Palomar Holdings (PLMR) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.6B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 26% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($120.83). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (69/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $44.28 – $175.67 · Fair‑Value‑Band $72.50 – $120.83 · der Kurs von $131.00 notiert über dem Fair Value von $96.66. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Palomar Holdings (PLMR) notiert aktuell bei $131.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $96.66 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Palomar Holdings einen Umsatz von $980M bei einer Nettomarge von 20.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 59.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $99.8M aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $72.50 (Bear Case) bis $120.83 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $131.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, PLMR ist mit -26% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($69.72) gegenüber Dividendendiskontierung ($9.24). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Palomar Holdings, Inc., ein Spezialversicherungsunternehmen, bietet Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten Sach- und Unfallversicherungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Palomar Holdings, Inc., ein Spezialversicherungsunternehmen, bietet Privatpersonen und Unternehmen in den Vereinigten Staaten Sach- und Unfallversicherungen an. Das Unternehmen bietet private und gewerbliche Spezialversicherungsprodukte an, darunter private und gewerbliche Erdbebenversicherungen; Front; und Binnenschifffahrts- und andere Immobilienprodukte, wie Binnenschifffahrt, Hawaii-Hurrikan, überschüssiges Staatseigentum, Wohnüberschwemmungen und andere Immobilienprodukte sowie übernommene Rückversicherungs- und Ernteversicherungsprodukte. Das Unternehmen vermarktet und vertreibt seine Produkte über Einzelhandelsagenten, Programmadministratoren, Großhändler und strategische Partnerschaften. Das Unternehmen war früher als GC Palomar Holdings bekannt und änderte seinen Namen in Palomar Holdings, Inc. Das Unternehmen wurde 2013 gegründet und hat seinen Hauptsitz in La Jolla, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Palomar Holdings entwickelte sich von $248M (FY2021) auf $876M (FY2025), rund +37.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $197M (+44.0%/Jahr seit FY2021).

PLMR ist 26% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Palomar Holdings’ (PLMR) Premium Growth Overshadowed by Sector Caution Yahoo Finance · 07.08.2026
• Palomar Holdings (PLMR) Earnings Beat And First Dividend Put Valuation Back In Focus Yahoo Finance · 06.08.2026
• Palomar Holdings (PLMR) Is Down 6.2% After Earnings Beat And New Dividend Plan - Has The Bull Case Changed? Yahoo Finance · 06.08.2026
• Palomar Holdings Inc (PLMR) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Record Earnings and Raised ... Yahoo Finance · 05.08.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.