Primary Bank (PRMY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $142M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 12% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.00 – $60.00 · Fair‑Value‑Band $23.49 – $39.15 · der Kurs von $35.63 notiert über dem Fair Value von $31.32. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Primary Bank (PRMY) notiert aktuell bei $35.63, während unser modellbasierter Fair Value bei $31.32 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Primary Bank einen Umsatz von $28.0M bei einer Nettomarge von 41.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $65.2M aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 12.3. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $23.49 (Bear Case) bis $39.15 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $35.63 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 48% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, PRMY ist mit -12% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($31.32) gegenüber Substanzwert ($15.69). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Primary Bank bietet Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen in New Hampshire, USA. Das Unternehmen bietet Scheck-, Spar-, Geldmarkt-, Krankenspar- und individuelle Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikate an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Primary Bank bietet Finanzdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen in New Hampshire, USA. Das Unternehmen bietet Scheck-, Spar-, Geldmarkt-, Krankenspar- und individuelle Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikate an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommerzielle Kreditlösungen an, darunter SBA-Darlehen, Kredite für Betriebsmittel und Ausrüstung sowie Baukredite, gewerbliche Immobilien- und Baukredite, Akquisitions- und Entwicklungskredite, Grundstückskredite, Wohnungsbaudarlehen, nicht selbstgenutzte Mehrfamilien- und 1- bis 4-Familienkredite, befristete Geschäftskredite, garantierte Kredite und Akkreditive. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Cash-Management, Ferneinzahlung, Schließfächer, Debitkarten, Kreditkarten, Händler sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienste an. Die Primary Bank wurde 2015 gegründet und hat ihren Sitz in Bedford, New Hampshire.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Primary Bank entwickelte sich von $25.1M (FY2021) auf $42.2M (FY2025), rund +13.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $11.6M (+8.5%/Jahr seit FY2021).

PRMY ist 12% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.