Provident Financial Holdings Inc (PROV) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 24.09.2026: Fair Value von Provident Financial Holdings Inc $14,98, Kurs $18,37, Potenzial −18,5 %, Qualität 54 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 9,81 $ – 18,71 $ · Fair‑Value‑Band 11,23 $ – 18,72 $ · der Kurs von 18,37 $ notiert über dem Fair Value von 14,98 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Provident Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Provident Savings Bank, F.S.B., die kommunale Bank- und Finanzdienstleistungen in Südkalifornien, USA, anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Festgeldkonten an; sowie Handels- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen.
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Provident Financial Holdings, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Provident Savings Bank, F.S.B., die kommunale Bank- und Finanzdienstleistungen in Südkalifornien, USA, anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Giro-, Spar-, Geldmarkt- und Festgeldkonten an; sowie Handels- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Es bietet auch Kreditdienstleistungen an, darunter Einfamilien-, Mehrfamilien-, Gewerbeimmobilien- und andere Hypothekendarlehen. und Bau-, Gewerbe- und Verbraucherkredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wertpapierdienstleistungen an, die den Verkauf alternativer Anlageprodukte wie Renten und Investmentfonds umfassen; und Treuhanddienstleistungen für immobilienbesicherte Kredittransaktionen. Es betreut Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie institutionelle Kunden. Provident Financial Holdings, Inc. wurde 1956 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Riverside, Kalifornien.
Aktienanalyse
Provident Financial Holdings Inc (PROV) notiert aktuell bei 18,37 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 14,98 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22,6 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 13,77 $ je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 18,37 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 13,00 $, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 11,23 $ (Bear) bis 18,72 $ (Bull), der Kurs von 18,37 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Provident Financial Holdings Inc entwickelte sich von 39,8 Mio. $ (FY2021) auf 60,2 Mio. $ (FY2025), rund +10,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,3 Mio. $ (−4,6 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 32 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, PROV ist mit −18 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 11,23 $Fair Value 14,98 $Bull 18,72 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 12 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,3700 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.74/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+2,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: −2,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 29 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+1,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+0,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−2,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−2 % gegen 1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.23 % → 15 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+32,6 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa +29,6 % im Jahr.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Provident Financial Holdings Inc (PROV) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 14,98 $ gegenüber einem Kurs von 18,37 $, rund −18 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PROV?
Unser modellbasierter Fair Value für Provident Financial Holdings Inc liegt bei 14,98 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 18,37 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PROV?
Provident Financial Holdings Inc hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 14,98 $ (Stand 23.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 11,23 $, optimistisches Szenario 18,72 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Provident Financial Holdings Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 14,98 $, gegenüber einem Kurs von 18,37 $ rund −18 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 11,23 $, optimistisches Szenario 18,72 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Provident Financial Holdings Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 39,6 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Provident Financial Holdings Inc eine Dividende?
Provident Financial Holdings Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,05 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Provident Financial Holdings Inc (PROV) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Provident Financial Holdings Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +32,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +5,1 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von PROV?
Unsere Modelle diskontieren Provident Financial Holdings Inc mit 11,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 0,33, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Provident Financial Holdings Inc sind das +32,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Provident Financial Holdings Inc (PROV) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Provident Financial Holdings Inc um +5,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +32,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,5 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Provident Financial Holdings Inc einpreist (+32,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 6,57 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Provident Financial Holdings Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Provident Financial Holdings Inc liegt er bei 14,98 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 18,37 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Provident Financial Holdings Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert PROV über dem berechneten Fair Value: Kurs 18,37 $, Fair Value 14,98 $, rund −18 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PROV?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (18,37 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (14,98 $). Bei Provident Financial Holdings Inc liegen zwischen beiden 3,39 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Provident Financial Holdings Inc wert?
An der Börse wird Provident Financial Holdings Inc mit rund 124 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 18,37 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 14,98 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PROV?
Unsere Modelle spannen für Provident Financial Holdings Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 11,23 $, mittleres 14,98 $, optimistisches 18,72 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 18,37 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PROV?
Provident Financial Holdings Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,8 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 14,98 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 4,0, KBV 1,0, KUV 3,1, EV/EBITDA 23,0.
Wie hoch ist der PEG-Wert von PROV?
Der PEG-Wert von Provident Financial Holdings Inc liegt bei 4,00 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 23.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Kennzahlen zur Bilanz von Provident Financial Holdings Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 4,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,66. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PROV vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Provident Financial Holdings Inc notiert bei 18,37 $, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 18,71 $ und 24 % über dem Tief von 14,76 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 14,98 $.
Welche Aktien sind mit Provident Financial Holdings Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Provident Financial Holdings Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 18,37 $, berechneter Fair Value 14,98 $ (−18 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PROV berechnet?
Wir rechnen Provident Financial Holdings Inc mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 14,98 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Provident Financial Holdings Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 18,37 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 14,98 $, das sind rund −18 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Provident Financial Holdings Inc jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Provident Financial Holdings Inc lag 2014 bis 2025 bei +2,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie −0,7 %, EBIT-Marge +0,8 %, Steuersatz +2,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Provident Financial Holdings Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Die Marktkapitalisierung von Provident Financial Holdings Inc beträgt 124 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Provident Financial Holdings Inc liegt bei 2,05 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Der Gewinn je Aktie von Provident Financial Holdings Inc beträgt 0,9300 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 19,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Die Dividendenrendite von Provident Financial Holdings Inc liegt bei 3,0 % (Ausschüttung 60,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Die Nettomarge von Provident Financial Holdings Inc liegt bei 10,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Provident Financial Holdings Inc liegt bei 4,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Provident Financial Holdings Inc bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Die operative Marge von Provident Financial Holdings Inc liegt bei 21,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Der Umsatz von Provident Financial Holdings Inc wächst um −11,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Der Gewinn je Aktie von Provident Financial Holdings Inc wächst um −24,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Der freie Cashflow von Provident Financial Holdings Inc beträgt 8,2 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Provident Financial Holdings Inc (PROV)?
Die Nettoverschuldung von Provident Financial Holdings Inc beträgt 160 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 19,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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