RLI Corp (RLI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $5.6B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 11% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $42.77 (Bear) bis $71.29 (Bull), Basis $57.03. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 69/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $43.93 – $87.12 · Fair‑Value‑Band $42.77 – $71.29 · der Kurs von $64.23 notiert über dem Fair Value von $57.03. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

RLI Corp (RLI) notiert aktuell bei $64.23, während unser modellbasierter Fair Value bei $57.03 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte RLI Corp einen Umsatz von $1.9B bei einer Nettomarge von 20.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 23.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $48.4M. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $42.77 (Bear Case) bis $71.29 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $64.23 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 36% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, RLI ist mit -11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($39.50) gegenüber Substanzwert ($12.96). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

RLI Corp., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet Sach-, Unfall- und Kautionsversicherungsprodukte an. Das Segment Unfallversicherung bietet gewerbliche Selbstbeteiligungs-, Personenschutz-, allgemeine Haftpflicht-, Transport- und Managementhaftpflichtversicherungen; Berufshaftpflicht und Arbeitnehmerentschädigung für Berufshaftpflichtversicherungen …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

RLI Corp., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet Sach-, Unfall- und Kautionsversicherungsprodukte an. Das Segment Unfallversicherung bietet gewerbliche Selbstbeteiligungs-, Personenschutz-, allgemeine Haftpflicht-, Transport- und Managementhaftpflichtversicherungen; Berufshaftpflicht und Arbeitnehmerentschädigung für Berufshaftpflichtversicherungen im Büro; gewerbliche Kfz-Haftpflicht- und Sachschadenversicherung für Nah-, Mittel- und Fernverkehrsfahrer, öffentliche Verkehrsbetriebe und andere spezielle gewerbliche Kfz-Risiken; Nebenkostenversicherungen; Abdeckungen für Binnenmeere; Haftpflichtversicherung für Direktoren und leitende Angestellte, Treuhandhaftpflicht und -versicherungen, Haftung für Beschäftigungspraktiken, Risiken für öffentliche und private Unternehmen sowie Versicherungsprodukte für Privatanwender. Dieses Segment bietet auch Deckungen für Sicherheitspersonal und Umwelthaftpflicht für unterirdische Lagertanks, Auftragnehmer und Asbest sowie Umweltsanierungsspezialisten; und Berufshaftpflichtversicherungen für Fehler und Unterlassungen für kleine und mittlere Design-, Technik-, Computer- und sonstige Fachleute. Das Immobiliensegment des Unternehmens bietet gewerbliche Sachversicherungen wie Feuer-, Wind-, Wetter-, Erdbeben-, Überschwemmungs- und Einsturzversicherungen; Versicherungen für Bürogebäude, Wohnungen, Eigentumswohnungen sowie Industrie- und Gewerbebauten; und Fracht, Kasko, Schutz und Entschädigung, Seehaftpflicht, Binnenschifffahrt, Hausbesitzer- und Wohnungsbrände sowie andere Sachversicherungsprodukte. Das Segment Bürgschaften bietet gewerbliche Bürgschaften für mittlere und große Unternehmen; Kleinanleihen für Unternehmen und Privatpersonen; und Anleihen für kleine und mittlere Auftragnehmer. Das Unternehmen bietet Rückversicherungsschutz an.Das Unternehmen vermarktet seine Produkte über Niederlassungen, Groß- und Einzelhandelsmakler, Carrier-Partner sowie Underwriting- und unabhängige Agenten. RLI Corp. wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peoria, Illinois.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von RLI Corp entwickelte sich von $1.2B (FY2021) auf $1.9B (FY2025), rund +12.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $403M (+9.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.