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Datenbasierte Aktienbewertung

RLI Corp (RLI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von RLI Corp $40,33, Kurs $56,85, Potenzial −29,1 %, Qualität 69 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US7496071074

RC RLI Corp Logo Viele Daten 23.09.2026

RLI Corp

RLI · US

Überbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.

!Fair Value 40,33 $ · Überbewertet (−29 %)
✓Qualität 69/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +13,8 %/J)
✓Hochprofitabel · 20,8 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
·1,13 % Dividendenrendite
!Gemischt vs. Peers (6/15)
✓Breiter Burggraben 70/100
!Insider-Aktivität 45/100
!Schwach bei Zukunft: 20 von 100
!Schwach bei Dividende: 23 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

87,12 $ 43,93 $ Fair Value 40,33 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 43,93 $ – 87,12 $ · Fair‑Value‑Band 28,36 $ – 50,42 $ · der Kurs von 56,85 $ notiert über dem Fair Value von 40,33 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

RLI Corp., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet Sach-, Unfall- und Kautionsversicherungsprodukte an.

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RLI Corp., eine Versicherungsholdinggesellschaft, bietet Sach-, Unfall- und Kautionsversicherungsprodukte an. Das Segment Unfallversicherung bietet gewerbliche Selbstbeteiligungs-, Personenschutz-, allgemeine Haftpflicht-, Transport- und Managementhaftpflichtversicherungen; Berufshaftpflicht und Arbeitnehmerentschädigung für Berufshaftpflichtversicherungen im Büro; gewerbliche Kfz-Haftpflicht- und Sachschadenversicherung für Nah-, Mittel- und Fernverkehrsfahrer, öffentliche Verkehrsbetriebe und andere spezielle gewerbliche Kfz-Risiken; Nebenkostenversicherungen; Abdeckungen für Binnenmeere; Haftpflichtversicherung für Direktoren und leitende Angestellte, Treuhandhaftpflicht und -versicherungen, Haftung für Beschäftigungspraktiken, Risiken für öffentliche und private Unternehmen sowie Versicherungsprodukte für Privatanwender. Dieses Segment bietet auch Deckungen für Sicherheitspersonal und Umwelthaftpflicht für unterirdische Lagertanks, Auftragnehmer und Asbest sowie Umweltsanierungsspezialisten; und Berufshaftpflichtversicherungen für Fehler und Unterlassungen für kleine und mittlere Design-, Technik-, Computer- und sonstige Fachleute. Das Immobiliensegment des Unternehmens bietet gewerbliche Sachversicherungen wie Feuer-, Wind-, Wetter-, Erdbeben-, Überschwemmungs- und Einsturzversicherungen; Versicherungen für Bürogebäude, Wohnungen, Eigentumswohnungen sowie Industrie- und Gewerbebauten; und Fracht, Kasko, Schutz und Entschädigung, Seehaftpflicht, Binnenschifffahrt, Hausbesitzer- und Wohnungsbrände sowie andere Sachversicherungsprodukte. Das Segment Bürgschaften bietet gewerbliche Bürgschaften für mittlere und große Unternehmen; Kleinanleihen für Unternehmen und Privatpersonen; und Anleihen für kleine und mittlere Auftragnehmer. Das Unternehmen bietet Rückversicherungsschutz an.Das Unternehmen vermarktet seine Produkte über Niederlassungen, Groß- und Einzelhandelsmakler, Carrier-Partner sowie Underwriting- und unabhängige Agenten. RLI Corp. wurde 1965 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peoria, Illinois.

Aktienanalyse

RLI Corp (RLI) notiert aktuell bei 56,85 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 40,33 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41,0 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 39,50 $ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 56,85 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 12,96 $, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 28,36 $ (Bear) bis 50,42 $ (Bull), der Kurs von 56,85 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von RLI Corp entwickelte sich von 1,2 Mrd. $ (FY2021) auf 1,9 Mrd. $ (FY2025), rund +12,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 403 Mio. $ (+9,6 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 5,2 Mrd. $ · KGV 13,3 · KUV 2,84 · Gewinn je Aktie (TTM) 4,29 $ · Dividendenrendite 1,1 % · Nettomarge 21,4 % · Eigenkapitalrendite 23,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 9,2 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 57 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 15 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −12 % Fair-Value-Potenzial, RLI ist mit −29 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 28,36 $ Fair Value 40,33 $ Bull 50,42 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,67 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Gordon-Wachstumsmodell 23,08 $ 45,98 $ 69,63 $ 67
DDM mehrstufig 23,08 $ 39,50 $ 48,54 $ 67
Residualeinkommen 26,38 $ 32,91 $ 99,03 $ 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 23,08 $ 45,98 $ 69,63 $ 67
DDM mehrstufig 23,08 $ 39,50 $ 48,54 $ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 42,77 $ 57,03 $ 71,29 $ 63
KBV-Multiple 20,31 $ 27,08 $ 33,85 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 9,67 $ 12,96 $ 19,34 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 26,38 $ 32,91 $ 99,03 $ 65

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 69/100

Davon Geschäftsqualität 67 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 53

Profitabilität 49
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 62
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 92
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 58
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 61
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 87
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 42
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 35
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+6,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +9,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 40 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+1,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+0,6 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.1 % gegen 11 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 28 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−8,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+2,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −10,4 % beim Kurs und −0,1 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−4,9 %
Prognose 2027 (Umsatz)+4,6 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+4,3 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,0 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+3,6 %

RLI ist 41 % überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

RLI Corp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Property & Casualty · 119 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 69 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −29 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 23 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 5 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 21 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 16 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 4 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 1,1 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,06× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 13,3× · Teurer als Median
KBV 2,95× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 2,76× · Teuerste 25 %
P/FCF 8,6× · Teurer als Median
EV/EBITDA 10,3× · Teuerste 25 %
PEG 1,73× · Teurer als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 20
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)20 · Sektor 32
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)93 · Sektor 56
GESUNDHEIT (wenig Schulden)97 · Sektor 91
DIVIDENDE (Rendite)23 · Sektor 50

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
The Progressive Corporation PGR 206,94 $ 160,25 $ −23 %
Chubb Limited CB 335,77 $ 234,73 $ −30 %
The Travelers Companies, Inc TRV 362,01 $ 274,42 $ −24 %
The Allstate Corporation ALL 229,50 $ 316,11 $ +38 %
The People's Insurance Company 601319 8,07 ¥ 9,25 ¥ +15 %
PICC Property and Casualty Company 2328 16,84 HK$ 18,92 HK$ +12 %
Intact Financial Corporation IFC 254,29 C$ 167,46 C$ −34 %
Fairfax Financial Holdings FFH 2.260 C$ 3.226 C$ +43 %
Cincinnati Financial Corporation CINF 165,83 $ 146,70 $ −12 %
W. R. Berkley Corporation WRB 68,17 $ 47,08 $ −31 %

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DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

RLI Corp · Fair Value
40,33 $ −41%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "RLI Corp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/RLI

Häufige Fragen

Ist RLI Corp (RLI) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 40,33 $ gegenüber einem Kurs von 56,85 $, rund −29 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von RLI?
Unser modellbasierter Fair Value für RLI Corp liegt bei 40,33 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 56,85 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RLI?
RLI Corp hat einen Qualitäts-Score von 69/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat RLI Corp (RLI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 40,33 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 28,36 $, optimistisches Szenario 50,42 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die RLI Corp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 40,33 $, gegenüber einem Kurs von 56,85 $ rund −29 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 28,36 $, optimistisches Szenario 50,42 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von RLI Corp (RLI)?
RLI Corp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,9 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt RLI Corp eine Dividende?
RLI Corp weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,13 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von RLI Corp (RLI) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste RLI Corp den freien Cashflow fünf Jahre lang um -8,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +13,8 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von RLI?
Unsere Modelle diskontieren RLI Corp mit 8,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,33, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei RLI Corp sind das -8,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat RLI Corp (RLI) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von RLI Corp um +13,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -8,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von RLI Corp (RLI)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von RLI Corp einpreist (-8,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von RLI Corp (RLI)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 11,61 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet RLI Corp je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von RLI Corp (RLI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für RLI Corp liegt er bei 40,33 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 56,85 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die RLI Corp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert RLI über dem berechneten Fair Value: Kurs 56,85 $, Fair Value 40,33 $, rund −29 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von RLI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (56,85 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (40,33 $). Bei RLI Corp liegen zwischen beiden 16,52 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist RLI Corp wert?
An der Börse wird RLI Corp mit rund 5,2 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 56,85 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 40,33 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu RLI?
Unsere Modelle spannen für RLI Corp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 28,36 $, mittleres 40,33 $, optimistisches 50,42 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 56,85 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von RLI?
RLI Corp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,3 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 40,33 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,7, KBV 3,0, KUV 2,8, EV/EBITDA 10,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von RLI?
Der PEG-Wert von RLI Corp liegt bei 1,73 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 23.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von RLI Corp (RLI)?
Kennzahlen zur Bilanz von RLI Corp (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 23,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,06. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 69/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist RLI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
RLI Corp notiert bei 56,85 $, rund 15 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 66,62 $ und 19 % über dem Tief von 47,60 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 40,33 $.
Welche Aktien sind mit RLI Corp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem The Progressive Corporation, Chubb Limited, The Travelers Companies, Inc, The Allstate Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die RLI Corp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 56,85 $, berechneter Fair Value 40,33 $ (−29 %), Qualitäts-Score 69/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von RLI berechnet?
Wir rechnen RLI Corp mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 40,33 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. RLI Corp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von RLI Corp (RLI)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 56,85 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 40,33 $, das sind rund −29 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei RLI Corp jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (50,42 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (69/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von RLI Corp (RLI)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von RLI Corp lag 2014 bis 2025 bei +11,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,4 %, EBIT-Marge +1,3 %, Steuersatz +1,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von RLI Corp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von RLI Corp (RLI)?
Die Marktkapitalisierung von RLI Corp beträgt 5,2 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von RLI Corp (RLI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von RLI Corp liegt bei 2,84 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von RLI Corp (RLI)?
Der Gewinn je Aktie von RLI Corp beträgt 4,29 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 13,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von RLI Corp (RLI)?
Die Dividendenrendite von RLI Corp liegt bei 1,1 % (Ausschüttung 14,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von RLI Corp (RLI)?
Die Nettomarge von RLI Corp liegt bei 21,4 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von RLI Corp (RLI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von RLI Corp liegt bei 23,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von RLI Corp (RLI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von RLI Corp bei 9,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von RLI Corp (RLI)?
Die operative Marge von RLI Corp liegt bei 15,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von RLI Corp (RLI)?
Der Umsatz von RLI Corp wächst um +4,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +3,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von RLI Corp (RLI)?
Der Gewinn je Aktie von RLI Corp wächst um −12,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von RLI Corp (RLI)?
Der freie Cashflow von RLI Corp beträgt 609 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von RLI Corp (RLI)?
Die Nettoverschuldung von RLI Corp beträgt 48,4 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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