Repay Holdings (RPAY) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $342M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 159% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($6.72). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (57/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne ($6.72 bis $13.79) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $2.40 – $25.29 · Fair‑Value‑Band $6.72 – $13.79 · der Kurs von $3.95 notiert unter dem Fair Value von $10.25. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Repay Holdings (RPAY) notiert aktuell bei $3.95, während unser modellbasierter Fair Value bei $10.25 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 159.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Repay Holdings einen Umsatz von $313M bei einer Nettomarge von -82.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -43.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $321M. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $6.72 (Bear Case) bis $13.79 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $3.95 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 35% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 72% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -50% Fair-Value-Potenzial, RPAY ist mit 159% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($14.88) gegenüber Substanzwert ($3.92). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Repay Holdings Corporation, ein Unternehmen für Zahlungstechnologie, bietet integrierte Zahlungsabwicklungslösungen, die es Verbrauchern und Unternehmen ermöglichen, Zahlungen mit elektronischen Zahlungsmethoden in den Vereinigten Staaten zu tätigen. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Verbraucherzahlungen und Geschäftszahlungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Repay Holdings Corporation, ein Unternehmen für Zahlungstechnologie, bietet integrierte Zahlungsabwicklungslösungen, die es Verbrauchern und Unternehmen ermöglichen, Zahlungen mit elektronischen Zahlungsmethoden in den Vereinigten Staaten zu tätigen. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Verbraucherzahlungen und Geschäftszahlungen. Das Unternehmen bietet Zahlungsakzeptanzlösungen wie Debit- und Kreditkartenverarbeitung, ACH-Verarbeitung (Automated Clearing House), E-Cash und digitale Geldbörsen. virtuelle Kreditkartenverarbeitung, erweiterte ACH-Verarbeitung, sofortige Finanzierung, Clearing und Abrechnung sowie Kommunikationslösungen; und proprietäre Zahlungskanäle, die webbasierte, mobile Anwendungen, Text-to-Pay, interaktive Sprachantwort und Point-of-Sale-Dienste umfassen. Über Direktvertriebsmitarbeiter und Software-Integrationspartner bedient das Unternehmen vor allem Kunden aus den Bereichen Privatkredite, Autokredite, Forderungsmanagement und Business-to-Business. Die Repay Holdings Corporation wurde 2006 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Atlanta, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Repay Holdings entwickelte sich von $219M (FY2021) auf $309M (FY2025), rund +9.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$257M.

RPAY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• What Makes Repay Holdings (RPAY) Appear Attractive Yahoo Finance · 08.07.2026
• Repay Holdings (RPAY) Receives Unsolicited Acquisition Proposal from Forager Capital Management Yahoo Finance · 05.07.2026
• Forager Raises Proposal to Acquire Repay to $5.25 Per Share  GlobeNewswire · 29.06.2026

Vergleichsgruppe

Software - Infrastructure · 370 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Infrastructure-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.