River Financial Corporation (RVRF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $375M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 52% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($52.54). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (50/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $15.61 – $52.25 · Fair‑Value‑Band $52.54 – $87.57 · der Kurs von $46.00 notiert unter dem Fair Value von $70.06. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 27.07.2026.

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Analyse

River Financial Corporation (RVRF) notiert aktuell bei $46.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $70.06 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte River Financial Corporation einen Umsatz von $134M bei einer Nettomarge von 35.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 32.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $117M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $52.54 (Bear Case) bis $87.57 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $46.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, RVRF ist mit 52% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($53.73) gegenüber Substanzwert ($25.71). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

River Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für River Bank & Trust, die Geschäfts- und Verbraucherbankdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Organisationen, Unternehmer und Einzelpersonen in Alabama und Florida Panhandle anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

River Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft für River Bank & Trust, die Geschäfts- und Verbraucherbankdienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Organisationen, Unternehmer und Einzelpersonen in Alabama und Florida Panhandle anbietet. Das Unternehmen akzeptiert Sicht-, Zeit-, Spar- und andere Einlagen, einschließlich verhandelbarer Aufträge für Abhebungskonten sowie Tilgungen und vorzeitige Rückzahlungen von Krediten und Investitionen; und verzinsliche Transaktionskonten, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden befristete Darlehen für Gewerbeimmobilien, Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien sowie Bau- und Grundstückserschließungsdarlehen angeboten. Home-Equity-Kreditlinien; Gewerbe- und Industriekredite; Kreditgenehmigung; und Verbraucherkredite, bei denen es sich um Kredite für den Kauf von Autos und anderen langlebigen Konsumgütern handelt. Darüber hinaus erbringt die Gesellschaft Anlagevermittlung; Online-Banking für Unternehmen und Privatkunden, automatische Rechnungszahlung, mobiles Banking und Remote-Einzahlungserfassungsdienste; sowie Kredite und Investitionstilgungs- und Vorauszahlungsdienste. River Financial Corporation wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Prattville, Alabama.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von River Financial Corporation entwickelte sich von $86.3M (FY2021) auf $208M (FY2025), rund +24.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $42.1M (+13.9%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.