HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SG · Marktkap. 1.1B SGD

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 17% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1.83 SGD – 2.70 SGD · Fair‑Value‑Band 1.57 SGD – 2.62 SGD · der Kurs von 2.51 SGD notiert über dem Fair Value von 2.09 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41) notiert aktuell bei 2.51 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 2.09 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte HONG LEONG FINANCE LIMITED einen Umsatz von 188M SGD bei einer Nettomarge von 33.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 23.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.0%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 17.9. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1.57 SGD (Bear Case) bis 2.62 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 2.51 SGD liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, S41 ist mit -17% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (3.15 SGD) gegenüber Dividendendiskontierung (1.07 SGD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Hong Leong Finance Limited ist als Finanzdienstleistungsunternehmen für Verbrauchermärkte sowie für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in Singapur tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Hong Leong Finance Limited ist als Finanzdienstleistungsunternehmen für Verbrauchermärkte sowie für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in Singapur tätig. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Einlagen und Ersparnissen an, darunter Festgeld- und Sparkonten, Sparkonten und Premium-Sparkonten sowie Silver 40 Plus- und Golden 55 Plus-Konten; und Geschäftsgirokonten, Festgeld- und Sparkonten, Festgeldkonten und Premium-Sparkonten. Es bietet auch Privatkredite an, darunter Auto- und Wohnungsbaukredite, private Immobilienkredite, Hypothekenbeteiligungen, Kredite plus Aktienkredite, Prämien und Aktienfinanzierungen sowie persönliche HLF-Digital- und Schließfachdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen an, einschließlich Unternehmensfinanzierungsberatungsdienstleistungen, wie Kapitalumstrukturierung, Projekt- und Investitionsbewertung, Finanzberatung, Fusionen und Übernahmen, unabhängige Finanzberatung; und Eigenkapitalmarkt- und Fundraising-Dienstleistungen, einschließlich Börsengang, Zweit- und Doppelnotierungen, umgekehrte Übernahmen und Bezugsrechtsemissionen sowie Privatplatzierungen. Darüber hinaus werden Kredite für KMU bereitgestellt, darunter Ausrüstung und Nutzfahrzeuge. Grüne Kredite für Fahrzeuge und Ladegeräte; Darlehen für neue Kliniken und Klinikerweiterungen, Darlehen für medizinische und zahnmedizinische Geräte, Darlehen für zahnärztliche Immobilien und Betriebsmitteldarlehen für Ärzte; Gewerbeimmobilien plus und Bauträgerdarlehen; Betriebsmitteldarlehen, Debitorenfinanzierung, BizCap, revolvierendes Betriebskapital, Lieferantenrechnungsfinanzierung und Akkreditive; staatliche Hilfsprogramme, Betriebskapital für KMU und Handelskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Beratungsdienste zur Unternehmensfinanzierung sowie Einlagen- und Geschäftsgirokonten sowie E-Garantiedienste an.Das Unternehmen war früher als Singapore Finance Limited bekannt. Hong Leong Finance Limited wurde 1961 gegründet und hat seinen Sitz in Singapur.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von HONG LEONG FINANCE LIMITED entwickelte sich von 189M SGD (FY2021) auf 183M SGD (FY2025), rund −0.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 62.7M SGD (−7.3%/Jahr seit FY2021).

S41 ist 17% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1089 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.