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Datenbasierte Aktienbewertung

HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von HONG LEONG FINANCE LIMITED S$2,09, Kurs S$2,44, Potenzial −14,3 %, Qualität 48 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · SG · ISIN SG1M04001939

HL Einige Daten 27.09.2026

HONG LEONG FINANCE LIMITED

S41 · SG

Schwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.

!Fair Value 2,09 SGD · Überbewertet (−14,3 %)
!Qualität 48/100
!Schwaches Wachstum (Umsatz 5J +2,9 %/J)
✓Hochprofitabel · 33,6 % Nettomarge (TTM)
!Niedrige Schulden · negativer freier Cashflow
!3,7 % Dividendenrendite · Deckung beobachten
!Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/13)
!Moderater Burggraben 62/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Bewertung: 14 von 100
!Schwach bei Vergangenheit: 12 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

2,67 SGD 1,84 SGD Fair Value 2,09 SGD 07.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,84 SGD – 2,67 SGD · Fair‑Value‑Band 1,57 SGD – 2,61 SGD · der Kurs von 2,44 SGD notiert über dem Fair Value von 2,09 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

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Unternehmensprofil

Hong Leong Finance Limited ist als Finanzdienstleistungsunternehmen für Verbrauchermärkte sowie für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in Singapur tätig.

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Hong Leong Finance Limited ist als Finanzdienstleistungsunternehmen für Verbrauchermärkte sowie für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in Singapur tätig. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Einlagen und Ersparnissen an, darunter Festgeld- und Sparkonten, Sparkonten und Premium-Sparkonten sowie Silver 40 Plus- und Golden 55 Plus-Konten; und Geschäftsgirokonten, Festgeld- und Sparkonten, Festgeldkonten und Premium-Sparkonten. Es bietet auch Privatkredite an, darunter Auto- und Wohnungsbaukredite, private Immobilienkredite, Hypothekenbeteiligungen, Kredite plus Aktienkredite, Prämien und Aktienfinanzierungen sowie persönliche HLF-Digital- und Schließfachdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen an, einschließlich Unternehmensfinanzierungsberatungsdienstleistungen, wie Kapitalumstrukturierung, Projekt- und Investitionsbewertung, Finanzberatung, Fusionen und Übernahmen, unabhängige Finanzberatung; und Eigenkapitalmarkt- und Fundraising-Dienstleistungen, einschließlich Börsengang, Zweit- und Doppelnotierungen, umgekehrte Übernahmen und Bezugsrechtsemissionen sowie Privatplatzierungen. Darüber hinaus werden Kredite für KMU bereitgestellt, darunter Ausrüstung und Nutzfahrzeuge. Grüne Kredite für Fahrzeuge und Ladegeräte; Darlehen für neue Kliniken und Klinikerweiterungen, Darlehen für medizinische und zahnmedizinische Geräte, Darlehen für zahnärztliche Immobilien und Betriebsmitteldarlehen für Ärzte; Gewerbeimmobilien plus und Bauträgerdarlehen; Betriebsmitteldarlehen, Debitorenfinanzierung, BizCap, revolvierendes Betriebskapital, Lieferantenrechnungsfinanzierung und Akkreditive; staatliche Hilfsprogramme, Betriebskapital für KMU und Handelskredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Beratungsdienste zur Unternehmensfinanzierung sowie Einlagen- und Geschäftsgirokonten sowie E-Garantiedienste an.Das Unternehmen war früher als Singapore Finance Limited bekannt. Hong Leong Finance Limited wurde 1961 gegründet und hat seinen Sitz in Singapur.

Aktienanalyse

HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41) notiert aktuell bei 2,44 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,09 SGD liegt, also 14,3 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 3,17 SGD je Aktie; damit liegen 2 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 2,44 SGD.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 1,06 SGD, und 4 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 1,57 SGD (Bear) bis 2,61 SGD (Bull), der Kurs von 2,44 SGD liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.

Der ausgewiesene Umsatz von HONG LEONG FINANCE LIMITED entwickelte sich von 189 Mio. SGD (FY2021) auf 183 Mio. SGD (FY2025), rund −0,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 62,7 Mio. SGD (−7,3 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 1,1 Mrd. SGD (≈ 762 Mio. €) · KGV 16,3 · KUV 5,56 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,1500 SGD · Dividendenrendite 3,7 % · Nettomarge 34,2 % · Eigenkapitalrendite 3,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,8 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 1 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, S41 ist mit −14 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 1,57 SGD Fair Value 2,09 SGD Bull 2,61 SGD
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0454 SGD je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 3,25 SGD 3,17 SGD 3,17 SGD 76
Gordon-Wachstumsmodell 0,9900 SGD 1,06 SGD 1,18 SGD 69
DDM mehrstufig 0,9900 SGD 1,18 SGD 1,42 SGD 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 0,9900 SGD 1,06 SGD 1,18 SGD 69
DDM mehrstufig 0,9900 SGD 1,18 SGD 1,42 SGD 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 1,36 SGD 1,81 SGD 2,26 SGD 63
KBV-Multiple 1,78 SGD 2,37 SGD 2,96 SGD 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 2,35 SGD 3,15 SGD 4,70 SGD 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 3,25 SGD 3,17 SGD 3,17 SGD 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 48/100

Davon Geschäftsqualität 38 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 52

Profitabilität 30
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 49
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 19
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 96
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 100
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 39
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 18
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 80
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 31/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−21,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−10,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +0,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+0,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−2,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−5,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,7 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−5,9 % gegen 1,6 %, lässt nach
Gewinnspanne 2014 bis 2019 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.48 % → 58 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

S41 wirkt überbewertet: Fair Value 14 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

HONG LEONG FINANCE LIMITED mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/13 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 47 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −14,3 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 3,1 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,4 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 33,6 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 39,4 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 7,5 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 3,7 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,00× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 16,3× · Teuerste 25 %
KBV 0,52× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 5,62× · Teuerste 25 %
PEG 1,23× · Günstiger als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)14 · Sektor 12
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)38 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)12 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)100 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)74 · Sektor 52

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 79,53 € 77,12 € −3 %
Mizuho Financial Group MFG 11,05 $ 6,82 $ −38 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,38 € 4,06 € −36 %
BNP Paribas SA BNP 91,54 € 105,99 € +16 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 721,20 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 63,15 SAR 36,95 SAR −41 %
CaixaBank, S.A CABK 12,03 € 8,46 € −30 %

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HONG LEONG FINANCE LIMITED · Fair Value
2,09 SGD −14%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "HONG LEONG FINANCE LIMITED Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/S41

Häufige Fragen

Ist HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 2,09 SGD gegenüber einem Kurs von 2,44 SGD, rund −14 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von S41?
Unser modellbasierter Fair Value für HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt bei 2,09 SGD (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 2,44 SGD.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von S41?
HONG LEONG FINANCE LIMITED hat einen Qualitäts-Score von 48/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 2,09 SGD (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 1,57 SGD, optimistisches Szenario 2,61 SGD. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die HONG LEONG FINANCE LIMITED Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 2,09 SGD, gegenüber einem Kurs von 2,44 SGD rund −14 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 1,57 SGD, optimistisches Szenario 2,61 SGD. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
HONG LEONG FINANCE LIMITED weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 195 Mio. SGD aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt HONG LEONG FINANCE LIMITED eine Dividende?
HONG LEONG FINANCE LIMITED weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,69 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt er bei 2,09 SGD je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 2,44 SGD. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die HONG LEONG FINANCE LIMITED Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert S41 über dem berechneten Fair Value: Kurs 2,44 SGD, Fair Value 2,09 SGD, rund −14 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von S41?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (2,44 SGD), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (2,09 SGD). Bei HONG LEONG FINANCE LIMITED liegen zwischen beiden 0,3500 SGD je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist HONG LEONG FINANCE LIMITED wert?
An der Börse wird HONG LEONG FINANCE LIMITED mit rund 1,1 Mrd. SGD bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 2,44 SGD; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 2,09 SGD je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu S41?
Unsere Modelle spannen für HONG LEONG FINANCE LIMITED eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,57 SGD, mittleres 2,09 SGD, optimistisches 2,61 SGD je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 2,44 SGD). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von S41?
HONG LEONG FINANCE LIMITED hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,3 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 2,09 SGD aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 0,5, KUV 5,6.
Wie hoch ist der PEG-Wert von S41?
Der PEG-Wert von HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt bei 1,23 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 27.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Kennzahlen zur Bilanz von HONG LEONG FINANCE LIMITED (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 3,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,00. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 48/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist S41 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
HONG LEONG FINANCE LIMITED notiert bei 2,44 SGD, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 2,67 SGD und 1 % über dem Tief von 2,42 SGD (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 2,09 SGD.
Welche Aktien sind mit HONG LEONG FINANCE LIMITED vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die HONG LEONG FINANCE LIMITED Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 2,44 SGD, berechneter Fair Value 2,09 SGD (−14 %), Qualitäts-Score 48/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von S41 berechnet?
Wir rechnen HONG LEONG FINANCE LIMITED mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 2,09 SGD, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 2,44 SGD. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 2,09 SGD, das sind rund −14 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei HONG LEONG FINANCE LIMITED jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (48/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von HONG LEONG FINANCE LIMITED

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Die Marktkapitalisierung von HONG LEONG FINANCE LIMITED beträgt 1,1 Mrd. SGD (≈ 762 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt bei 5,56 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Der Gewinn je Aktie von HONG LEONG FINANCE LIMITED beträgt 0,1500 SGD (Kurs ÷ EPS = KGV 16,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Die Dividendenrendite von HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt bei 3,7 % (Ausschüttung 60,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Die Nettomarge von HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt bei 34,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt bei 3,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von HONG LEONG FINANCE LIMITED bei 0,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Die operative Marge von HONG LEONG FINANCE LIMITED liegt bei 39,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Der Umsatz von HONG LEONG FINANCE LIMITED wächst um +7,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −10,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Der Gewinn je Aktie von HONG LEONG FINANCE LIMITED wächst um +8,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von HONG LEONG FINANCE LIMITED (S41)?
Der freie Cashflow von HONG LEONG FINANCE LIMITED beträgt −190 Mio. SGD (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
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