Southern BancShares, (N.C.), Inc (SBNC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $911M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 11% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $8,846 (Bear) bis $14,743 (Bull), Basis $11,795. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 54/100 (solide Qualität) bei Evidenz „mittel": das Urteil vorsichtig lesen.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1,551 – $13,250 · Fair‑Value‑Band $8,846 – $14,743 · der Kurs von $13,250 notiert über dem Fair Value von $11,795. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Southern BancShares, (N.C.), Inc (SBNC) notiert aktuell bei $13,250, während unser modellbasierter Fair Value bei $11,795 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Southern BancShares, (N.C.), Inc einen Umsatz von $197M bei einer Nettomarge von 34.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 26.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $164M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $8,846 (Bear Case) bis $14,743 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $13,250 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SBNC ist mit -11% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($11,795) gegenüber Dividendendiskontierung ($363.68). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Southern BancShares, (N.C.), Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Southern Bank and Trust Company, die Bankdienstleistungen für Verbraucher und Unternehmen im Osten von North Carolina und im Südosten von Virginia anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geldmarkt-, Sicht- und Termineinlagen sowie Einlagenzertifikate an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Southern BancShares, (N.C.), Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Southern Bank and Trust Company, die Bankdienstleistungen für Verbraucher und Unternehmen im Osten von North Carolina und im Südosten von Virginia anbietet. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar-, Geldmarkt-, Sicht- und Termineinlagen sowie Einlagenzertifikate an. Es bietet auch gewerbliche Kredite an, darunter Bau- und Landentwicklungskredite, landwirtschaftliche, industrielle und gewerbliche Hypotheken, Gehaltsabsicherungsprogramme und andere Kredite. und nichtkommerzielle Kredite, wie Verbraucher-, Bau- und Grundstückskredite, Überziehungskredite, Wohnhypotheken und revolvierende Hypotheken. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Debit- und Kreditkarten, Bankschließfächer, Bankschecks und Zahlungsanweisungen an. und Scheckeinlösung, Überweisungen und Internetbanking-Dienste. Darüber hinaus bietet es Anlagedienstleistungen an, darunter Makler-, Depot-, Versicherungs- und andere Verwaltungsdienstleistungen. und hält, verwaltet und verkauft immobilieneigene Immobilien. Southern BancShares (N.C.), Inc. wurde 1901 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mount Olive, North Carolina.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Southern BancShares, (N.C.), Inc entwickelte sich von $208M (FY2021) auf $261M (FY2025), rund +5.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $68.3M (−7.6%/Jahr seit FY2021).

SBNC ist 11% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.