ServisFirst Bancshares, Inc (SFBS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.6B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 26% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($82.23). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $37.92 – $95.93 · Fair‑Value‑Band $49.34 – $82.23 · der Kurs von $88.92 notiert über dem Fair Value von $65.78. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

ServisFirst Bancshares, Inc (SFBS) notiert aktuell bei $88.92, während unser modellbasierter Fair Value bei $65.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ServisFirst Bancshares, Inc einen Umsatz von $549M bei einer Nettomarge von 54.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 18.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.4B. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $49.34 (Bear Case) bis $82.23 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $88.92 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 34% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SFBS ist mit -26% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($47.38) gegenüber Substanzwert ($22.67). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ServisFirst Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der ServisFirst Bank, die Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Einlagendienstleistungen an, darunter Scheck-, Geldmarkt-, Spar- und IRA-Konten (Individual Retirement Arrangements) sowie Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ServisFirst Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der ServisFirst Bank, die Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in den Vereinigten Staaten anbietet. Es bietet Einlagendienstleistungen an, darunter Scheck-, Geldmarkt-, Spar- und IRA-Konten (Individual Retirement Arrangements) sowie Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet auch Immobilienkredite an, die aus gewerblichen Immobilienkrediten, Wohnimmobilienkrediten für 1 bis 4 Familien sowie Bau- und Entwicklungskrediten bestehen. Verbraucherkredite wie Eigenheimkredite, Fahrzeugfinanzierungen, durch Einlagen besicherte Kredite sowie besicherte und unbesicherte Privatkredite; und gewerbliche Kredite, bestehend aus Saison-, Überbrückungs- und Laufzeitkrediten sowie gewerblichen Kreditlinien. Darüber hinaus werden weitere Bankdienstleistungen wie 24-Stunden-Telefonbanking, Direkteinzahlung, Internetbanking, Mobile Banking, Reiseschecks, Schließfächer, Treuhandkonten und automatische Kontoübertragungen sowie Geldautomaten und Debit- und Kreditkartensysteme angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury- und Cash-Management-Dienstleistungen an; Direkteinzahlung, Banküberweisung, Nachtdepot, Banking per Post und Fernerfassungsdienste für bargeldlose Gegenstände; und Korrespondenzbankdienstleistungen für andere Finanzinstitute. Darüber hinaus hält und verwaltet das Unternehmen Beteiligungen an Wohnhypotheken und gewerblichen Immobilienkrediten der ServisFirst Bank in Alabama, Florida, Georgia und Tennessee. ServisFirst Bancshares, Inc. wurde 2005 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Birmingham, Alabama.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ServisFirst Bancshares, Inc entwickelte sich von $437M (FY2021) auf $1.0B (FY2025), rund +23.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $277M (+7.4%/Jahr seit FY2021).

SFBS ist 26% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• ServisFirst Bancshares (SFBS) Announces Two For One Stock Split For August 2026 Yahoo Finance · 22.07.2026
• What ServisFirst Bancshares (SFBS)'s Strong Q2 2026 Earnings and Margin Gains Mean For Shareholders Yahoo Finance · 22.07.2026
• Servisfirst Bancshares Inc (SFBS) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Loan Growth and ... Yahoo Finance · 21.07.2026
• ServisFirst projects 4% to 6% quarterly net interest margin expansion as repricing opportunities exceed $2B Seeking Alpha · 21.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.