Solvay Bank Corp (SOBS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $86.2M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 13% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17.45 – $34.00 · Fair‑Value‑Band $22.12 – $36.87 · der Kurs von $33.85 notiert über dem Fair Value von $29.50. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Solvay Bank Corp (SOBS) notiert aktuell bei $33.85, während unser modellbasierter Fair Value bei $29.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

Die Nettoverschuldung beträgt $4.8M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 15.0. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $22.12 (Bear Case) bis $36.87 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $33.85 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 36% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SOBS ist mit -13% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($29.50) gegenüber Dividendendiskontierung ($17.55). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Solvay Bank Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Solvay Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in New York anbietet. Es bietet Giro- und Sofortkonten, Sparkonten, Einlagenzertifikate, individuelle Altersvorsorgekonten, Gesundheitssparkonten und Geldmarktkonten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Solvay Bank Corp. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Solvay Bank, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in New York anbietet. Es bietet Giro- und Sofortkonten, Sparkonten, Einlagenzertifikate, individuelle Altersvorsorgekonten, Gesundheitssparkonten und Geldmarktkonten. Das Unternehmen bietet außerdem Eigenheimkredite, Hypotheken, Sanierungs-, Auto-, Wohnmobil- und Privatkredite sowie die Prüfung von Kreditlinien an. gewerbliche Immobiliendarlehen, Betriebsmitteldarlehen, Geschäftskreditlinien, befristete Geschäftsdarlehen, Darlehen für die Verwaltung kleiner Unternehmen und Kreditprogramme des Staates New York; sowie Privat- und Geschäftskreditkarten. Darüber hinaus bietet sie Treuhand- und Anlagedienstleistungen an; Kfz-, Hausrat-, Privat-, Lebens-, Pflegeversicherungs-, Gewerbeimmobilien-, gewerbliche Dach-, Haftpflicht-, Binnenschifffahrts- und Arbeiterunfallversicherungsprodukte; sowie Online- und digitales Banking, mobiles Bezahlen, positives Bezahlen, Händlerkarte, Fernerfassung von Einzahlungen und andere Dienste. Die Solvay Bank Corp. wurde 1917 gegründet und hat ihren Sitz in Solvay, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Solvay Bank Corp entwickelte sich von $36.9M (FY2021) auf $53.0M (FY2025), rund +9.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $5.8M (−13.5%/Jahr seit FY2021).

SOBS ist 13% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.