Summit State Bank (SSBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $91.8M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $6.14 – $17.23 · Fair‑Value‑Band $9.79 – $16.31 · der Kurs von $13.42 notiert über dem Fair Value von $13.05. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Summit State Bank (SSBI) notiert aktuell bei $13.42, während unser modellbasierter Fair Value bei $13.05 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 2.8% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Summit State Bank einen Umsatz von $32.5M bei einer Nettomarge von 18.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $59.6M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $9.79 (Bear Case) bis $16.31 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $13.42 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 43% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SSBI ist mit -3% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($13.05) gegenüber Substanzwert ($10.01). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Summit State Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen hauptsächlich in Sonoma County, Kalifornien.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Summit State Bank bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen hauptsächlich in Sonoma County, Kalifornien. Es bietet persönliche und geschäftliche Giro-, Geldmarkt-, Sweep-, Spar- und Sichtkonten; Zeiteinlagenzertifikate; und spezialisierte Einlagenkonten, einschließlich professioneller, kleiner Unternehmenskonten, gestaffelter Konten und Altersvorsorgekonten. Das Unternehmen vergibt auch Kredite, einschließlich gewerblicher Kredite und Leasingverträge; Kreditlinien; Gewerbeimmobilien, Kleinunternehmensverwaltung, Wohnhypotheken und Baukredite; Home-Equity-Kreditlinien; und Laufzeit- und Ausrüstungskredite sowie Kredite an landwirtschaftsbezogene Unternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Internet- und Telefonbanking an; und andere Dienstleistungen wie Bankgeschäfte nach Terminvereinbarung, Online-Banking, direkte Einzahlungen in die Lohn- und Sozialversicherung, Akkreditive, Zugang zu nationalen Netzwerken von Geldautomaten, Kurierdienste, Schließfächer, Nachtdepots, Notare, Reiseschecks, Schließfächer und Bankgeschäfte per Post. Darüber hinaus bietet das Unternehmen E-Banking-, Cash-Management- und elektronische Rechnungszahlungsdienste an. Die Summit State Bank wurde 1982 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Santa Rosa, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Summit State Bank entwickelte sich von $46.4M (FY2021) auf $58.8M (FY2025), rund +6.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6.8M (−17.5%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.