Stock Yards Bancorp, Inc (SYBT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.4B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 26% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($77.16). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $36.06 – $88.03 · Fair‑Value‑Band $46.30 – $77.16 · der Kurs von $83.58 notiert über dem Fair Value von $61.73. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Stock Yards Bancorp, Inc (SYBT) notiert aktuell bei $83.58, während unser modellbasierter Fair Value bei $61.73 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Stock Yards Bancorp, Inc einen Umsatz von $399M bei einer Nettomarge von 35.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $377M. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $46.30 (Bear Case) bis $77.16 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $83.58 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 36% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, SYBT ist mit -26% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($51.02) gegenüber Substanzwert ($24.42). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Stock Yards Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Stock Yards Bank & Trust Company, die verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und andere in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und WM&T.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Stock Yards Bancorp, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Stock Yards Bank & Trust Company, die verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und andere in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Commercial Banking und WM&T. Das Segment Commercial Banking bietet Privatkunden und Unternehmen in allen seinen Märkten eine Reihe von Kredit- und Einlagenprodukten über Privatkundenkredite, Hypothekenbanking, Einlagendienste, Online-Banking, Mobile Banking, Private Banking, kommerzielle Kredite, gewerbliche Immobilienkredite, Leasing, Treasury-Management-Dienste, Händlerdienste, internationales Banking, Korrespondenzbanking, Kreditkartendienste und andere Bankdienstleistungen an. Dieses Segment bietet auch Wertpapiervermittlungsdienstleistungen im Rahmen einer Vereinbarung mit einem dritten Broker-Dealer an. Das WM&T-Segment beschäftigt sich mit der Bereitstellung von Anlageverwaltung, Finanz- und Altersvorsorgeplanung sowie Treuhand- und Nachlassdienstleistungen sowie der Altersvorsorgeverwaltung für Unternehmen und Konzerne. Das Unternehmen wurde 1904 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Louisville, Kentucky.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Stock Yards Bancorp, Inc entwickelte sich von $239M (FY2021) auf $565M (FY2025), rund +24.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $140M (+17.1%/Jahr seit FY2021).

SYBT ist 26% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.