Tokio Marine Holdings (TKOMY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $87.0B
Tokio Marine Holdings
TKOMY · US
Fair Value Stand: 27.07.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 14 Tagen aktualisiert
Fair Value am 27.07.2026 aktualisiert, angepasst von $43.83 auf $43.12 (−1.6%) seit 26.06.2026. Aktienkurs +6.1% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 15% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $11.61 – $51.52 · Fair‑Value‑Band $32.34 – $53.90 · der Kurs von $50.61 notiert über dem Fair Value von $43.12. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.
Analyse
Tokio Marine Holdings (TKOMY) notiert aktuell bei $50.61, während unser modellbasierter Fair Value bei $43.12 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.8% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Tokio Marine Holdings einen Umsatz von $8.3T bei einer Nettomarge von 11.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 4.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $810B aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $32.34 (Bear Case) bis $53.90 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $50.61 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 51% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, TKOMY ist mit -15% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($4,683) gegenüber Substanzwert ($1,908). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 45 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 75
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Tokio Marine Holdings, Inc. ist in der Nichtlebens- und Lebensversicherung sowie im Finanz- und allgemeinen Geschäft in Japan und international tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Inländisches Nichtlebensversicherungsgeschäft, Inländisches Lebensversicherungsgeschäft, Internationales Versicherungsgeschäft sowie Finanz- und andere Geschäfte.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Tokio Marine Holdings, Inc. ist in der Nichtlebens- und Lebensversicherung sowie im Finanz- und allgemeinen Geschäft in Japan und international tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Inländisches Nichtlebensversicherungsgeschäft, Inländisches Lebensversicherungsgeschäft, Internationales Versicherungsgeschäft sowie Finanz- und andere Geschäfte. Das Unternehmen bietet Feuer- und Verbundversicherungen, Kasko- und Frachtversicherungen, Kranken-, Unfall-, freiwillige Kfz- und andere Versicherungsprodukte sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageberatung, Investment Trust, Personalvermittlung, Facility Management und Pflegedienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als Millea Holdings, Inc. bekannt und änderte 2008 seinen Namen in Tokio Marine Holdings, Inc.. Tokio Marine Holdings, Inc. wurde 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Tokio Marine Holdings entwickelte sich von $5.8T (FY2022) auf $8.0T (FY2026), rund +8.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $1.0T (+25.4%/Jahr seit FY2022).
davon Umsatz gesamt +5.8 pp · Rückkäufe/Verwässerung +1.9 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
TKOMY ist 15% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- AM Best Affirms Credit Ratings of PT Asuransi Tokio Marine Indonesia
- Is Tokio Marine Holdings (TSE:8766) Still Attractive After Strong 20.7% Year To Date Rise?
- AM Best Affirms Credit Ratings of Tokio Marine Canada Ltd.
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $234.48 | $252.50 | +8% |
| Chubb Limited CB | $337.44 | $345.56 | +2% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $368.98 | $384.42 | +4% |
| The Allstate Corporation ALL | $251.61 | $503.22 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.06 | ¥13.71 | +94% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$294.02 | C$247.44 | -16% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,327 | C$3,252 | +40% |
| QBE Insurance Group QBE | A$25.47 | A$19.42 | -24% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 648,000 KRW | 658,771 KRW | +2% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 69.80 PLN | 100.85 PLN | +44% |
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Häufige Fragen
Ist Tokio Marine Holdings (TKOMY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TKOMY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TKOMY?
Wie hoch ist der Umsatz von Tokio Marine Holdings (TKOMY)?
Wie hoch ist die Nettomarge von TKOMY?
Zahlt Tokio Marine Holdings eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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