Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹123B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 23% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

47‑Monats‑Spanne ₹372.35 – ₹893.65 · Fair‑Value‑Band ₹823.55 – ₹1,373 · der Kurs von ₹890.20 notiert unter dem Fair Value von ₹1,098. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.

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Analyse

Tamilnad Mercantile Bank Limited (TMB) notiert aktuell bei ₹890.20, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹1,098 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Tamilnad Mercantile Bank Limited einen Umsatz von ₹33.6B bei einer Nettomarge von 39.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 23.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹35.1B aus. Fundamentaldaten Stand 08.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹823.55 (Bear Case) bis ₹1,373 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹890.20 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 120% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, TMB ist mit 23% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹893.85) gegenüber Dividendendiskontierung (₹177.08). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Tamilnad Mercantile Bank Limited bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate and Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Tamilnad Mercantile Bank Limited bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Corporate and Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations tätig. Das Unternehmen bietet Spar-, Fest-, wiederkehrende, Termin- und Girokonten an; Debit- und Kreditkarten; und Demat- und Aktienhandelskonten, Investmentfonds, Versicherungen, Portfoliomanagement, Online-Rechnungszahlung, Staatsgoldanleiheprogramm, Devisen, E-Steuerzahlung, E-Stempel, SMS-Benachrichtigung, POS-Terminal sowie Internet- und Mobile-Banking-Dienste. Darüber hinaus werden Haus-, Auto-, Zweirad-, Privat-, LAP-, Renten-, Goldüberziehungskredite, Bildung, Juwelen, Händler und Dienstleistungen, KKMU, Vyapari, GST, Nutzfahrzeuge, Reis- und Dhall-Mühle, Mahalir, Ärzte, Stromaggregate, Pharma- und Gesundheitswesen, grüne Energie, Smart Business und Agrarkredite sowie Kredite gegen staatliche Goldanleihen und gesicherte Überziehungskredite angeboten; NRI-Produkte; sowie Kleinstunternehmen und Pharmafinanzierung. Das Unternehmen war früher als The Nadar Bank Ltd. bekannt und änderte im November 1962 seinen Namen in Tamilnad Mercantile Bank Limited. Tamilnad Mercantile Bank Limited wurde 1921 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Thoothukudi, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Tamilnad Mercantile Bank Limited entwickelte sich von ₹46.5B (FY2022) auf ₹67.0B (FY2026), rund +9.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹13.4B (+12.9%/Jahr seit FY2022).

TMB beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.