Toivo Group Oyj (TOIVO) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 24.09.2026: Fair Value von Toivo Group Oyj 0,87 €, Kurs 0,89 €, Potenzial −1,8 %, Qualität 46 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,7345 € – 3,29 € · der Kurs von 0,8860 € notiert über dem Fair Value von 0,8700 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.
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Toivo Group Oyj ist als Immobilienunternehmen tätig. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Entwicklung, dem Bau, dem Besitz, der Verwaltung und der Vermietung von Immobilien. Das Unternehmen entwickelt außerdem Grundstücke, baut Häuser, besitzt und verkauft Wohnungen und Wohnimmobilien und bietet vermietete Grundstücke an.
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Toivo Group Oyj ist als Immobilienunternehmen tätig. Das Unternehmen beschäftigt sich mit der Entwicklung, dem Bau, dem Besitz, der Verwaltung und der Vermietung von Immobilien. Das Unternehmen entwickelt außerdem Grundstücke, baut Häuser, besitzt und verkauft Wohnungen und Wohnimmobilien und bietet vermietete Grundstücke an. Darüber hinaus bietet es Projektmanagement-Vertragsdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 2015 gegründet und hat seinen Sitz in Espoo, Finnland. Toivo Group Oyj ist eine Tochtergesellschaft von Raatihuone Oy.
Aktienanalyse
Toivo Group Oyj (TOIVO) notiert aktuell bei 0,8860 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 0,8700 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 1,8 % fair bewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 1,23 € je Aktie; damit liegen 5 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von 0,8860 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 0,8400 €, und 2 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Immobilien.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Toivo Group Oyj entwickelte sich von 13,6 Mio. € (FY2021) auf 61,7 Mio. € (FY2025), rund +46,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 4,3 Mio. € (−22,6 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 43 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 3 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Immobilien notiert in unserer Abdeckung bei −9 % Fair-Value-Potenzial, TOIVO ist mit −2 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 0,8700 €Fair Value 0,8700 €Bull 0,8700 €
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0147 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.58/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+55,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+44,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+70,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 7 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+132,3 %
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−1,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−4,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,4 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.37 % → 13 %
Toivo Group Oyj mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Real Estate - Diversified · 133 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score47 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial−2 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM)5 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite3 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM)6 % · Unter dem Median
Operative Marge (TTM)10 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum6 % · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM)3,4 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital0,75× · Über dem Median
Bewertungsmultiplesvs Real Estate - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Toivo Group Oyj Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TOIVO
Häufige Fragen
Ist Toivo Group Oyj (TOIVO) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 0,8700 € gegenüber einem Kurs von 0,8860 €, rund −2 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von TOIVO?
Unser modellbasierter Fair Value für Toivo Group Oyj liegt bei 0,8700 € (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 0,8860 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TOIVO?
Toivo Group Oyj hat einen Qualitäts-Score von 46/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 0,8700 € (Stand 23.09.2026) aus 7 Bewertungsmodellen. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Toivo Group Oyj Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 0,8700 €, gegenüber einem Kurs von 0,8860 € rund −2 % Potenzial (fair bewertet). Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Toivo Group Oyj weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 62,4 Mio. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Toivo Group Oyj eine Dividende?
Toivo Group Oyj weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,39 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Toivo Group Oyj liegt er bei 0,8700 € je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 0,8860 €. Er ist der Mittelwert aus 7 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Toivo Group Oyj Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert TOIVO über dem berechneten Fair Value: Kurs 0,8860 €, Fair Value 0,8700 €, rund −2 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TOIVO?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (0,8860 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (0,8700 €). Bei Toivo Group Oyj liegen zwischen beiden 0,0160 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Toivo Group Oyj wert?
An der Börse wird Toivo Group Oyj mit rund 51,8 Mio. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 0,8860 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 0,8700 € je Aktie.
Wie hoch ist das KGV von TOIVO?
Toivo Group Oyj hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,7 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 0,8700 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,8, KUV 0,9, EV/EBITDA 14,6.
Wie solide ist die Bilanz von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Kennzahlen zur Bilanz von Toivo Group Oyj (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 5,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,75. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 46/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TOIVO vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Toivo Group Oyj notiert bei 0,8860 €, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 0,9980 € und 3 % über dem Tief von 0,8624 € (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 0,8700 €.
Welche Aktien sind mit Toivo Group Oyj vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Immobilien) rechnen wir unter anderem Swiss Prime Site AG, Central Pattana Public Company, Prestige Estates Projects Limited, The Phoenix Mills Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Toivo Group Oyj Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 0,8860 €, berechneter Fair Value 0,8700 € (−2 %), Qualitäts-Score 46/100, aus 7 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TOIVO berechnet?
Wir rechnen Toivo Group Oyj mit 7 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 0,8700 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Toivo Group Oyj liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 0,8860 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 0,8700 €, das sind rund −2 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Toivo Group Oyj jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Als Immobilienwert wiegen hier Substanz- und Dividenden-basierte Methoden schwerer als ein klassischer DCF.
Kennzahlen von Toivo Group Oyj
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Die Marktkapitalisierung von Toivo Group Oyj beträgt 51,8 Mio. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Toivo Group Oyj liegt bei 1,23 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Der Gewinn je Aktie von Toivo Group Oyj beträgt 0,0500 € (Kurs ÷ EPS = KGV 17,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Die Dividendenrendite von Toivo Group Oyj liegt bei 3,4 % (Ausschüttung 60,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Die Nettomarge von Toivo Group Oyj liegt bei 6,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Toivo Group Oyj liegt bei 5,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Toivo Group Oyj bei 2,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Die operative Marge von Toivo Group Oyj liegt bei 9,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Der Umsatz von Toivo Group Oyj wächst um +5,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +44,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Der Gewinn je Aktie von Toivo Group Oyj wächst um +941 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Der freie Cashflow von Toivo Group Oyj beträgt −3,7 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Toivo Group Oyj (TOIVO)?
Die Nettoverschuldung von Toivo Group Oyj beträgt 47,0 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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