United Fire Group (UFCS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.3B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17.51 – $54.93 · Fair‑Value‑Band $44.92 – $74.86 · der Kurs von $54.47 notiert unter dem Fair Value von $59.89. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

United Fire Group (UFCS) notiert aktuell bei $54.47, während unser modellbasierter Fair Value bei $59.89 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 10.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte United Fire Group einen Umsatz von $1.4B bei einer Nettomarge von 9.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $10.1M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $44.92 (Bear Case) bis $74.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $54.47 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 115% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, UFCS ist mit 10% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($51.36) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.56). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

United Fire Group, Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften im Abschluss von Schaden- und Unfallversicherungen in den Vereinigten Staaten tätig. Es bietet Sach- und Unfallversicherungen sowie Bürgschaften an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

United Fire Group, Inc. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften im Abschluss von Schaden- und Unfallversicherungen in den Vereinigten Staaten tätig. Es bietet Sach- und Unfallversicherungen sowie Bürgschaften an. und Feuer- und Nebenversicherungen, sonstige Haftpflichtversicherungen, Kfz-Haftpflichtversicherungen, Arbeiterunfallversicherungen und Bürgschaften für Kleinunternehmer und mittelständische Unternehmen, die in Branchen wie Baugewerbe, Dienstleistungen, Einzelhandel, Finanzwesen und Fertigung tätig sind. Das Unternehmen bietet außerdem Spezialversicherungen für die Schifffahrt, Berufshaftpflicht und Erdbebenversicherungen an. Abdeckung von Spezial- und Überschussleitungen; und Rückversicherungsschutz für die Schaden- und Unfallversicherung. Es vertreibt seine Produkte über ein Netzwerk unabhängiger Agenturen. United Fire Group, Inc. wurde 1946 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Cedar Rapids, Iowa.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von United Fire Group entwickelte sich von $1.1B (FY2021) auf $1.4B (FY2025), rund +7.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $118M (+10.0%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• United Fire Group, Inc. announces its second quarter 2026 earnings call GlobeNewswire · 17.07.2026
• United Fire Group, Inc (UFCS) Hits Fresh High: Is There Still Room to Run? Yahoo Finance · 24.06.2026

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.