U.S. Bancorp, a financial services holding company, (USB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $96.4B

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $24.73 – $64.43 · Fair‑Value‑Band $47.42 – $79.03 · der Kurs von $63.81 notiert über dem Fair Value von $63.23. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

U.S. Bancorp, a financial services holding company, (USB) notiert aktuell bei $63.81, während unser modellbasierter Fair Value bei $63.23 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0.9% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte U.S. Bancorp, a financial services holding company, einen Umsatz von $26.6B bei einer Nettomarge von 29.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $31.0B. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $47.42 (Bear Case) bis $79.03 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $63.81 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 56% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, USB ist mit -1% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($89.13) gegenüber Substanzwert ($28.04). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

U.S. Bancorp, eine Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen, bietet Privatpersonen, Unternehmen, institutionellen Organisationen, Regierungsstellen und anderen Finanzinstituten in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Wealth, Corporate, Commercial und Institutional Banking tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

U.S. Bancorp, eine Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen, bietet Privatpersonen, Unternehmen, institutionellen Organisationen, Regierungsstellen und anderen Finanzinstituten in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Wealth, Corporate, Commercial und Institutional Banking tätig. Privat- und Geschäftsbanking; Zahlungsdienste; sowie die Segmente Treasury und Corporate Support. Es bietet Depotdienstleistungen an, darunter Girokonten, Sparkonten und Zeitzertifikatsverträge. und Kreditdienstleistungen wie traditionelle Kreditprodukte und Kreditkartendienstleistungen, Leasingfinanzierung und Import/Export-Handel, Agrarfinanzierung, Asset-Backed-Darlehen und andere Produkte. Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, Kapitalmärkte sowie Treuhand- und Anlageverwaltungsdienstleistungen an; und Nebendienstleistungen, die Kapitalmärkte, Treasury-Management und Inkassodienste für Forderungsschließfächer für Unternehmens- und Regierungskunden umfassen. Darüber hinaus bietet es Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen für Privatpersonen, Nachlässe, Stiftungen, Unternehmen und Wohltätigkeitsorganisationen an; und Anlage- und Versicherungsprodukte für seine Kunden hauptsächlich in seinen Heimatmärkten sowie Fondsverwaltungsdienstleistungen für Investmentfonds und andere Fonds. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Firmen- und Einkaufskarten sowie Unternehmenstreuhanddienste an; und Kreditkartendienstleistungen, Händler- und Geldautomatenabwicklung, Hypothekenbanking, Versicherungen, Makler- und Leasingdienstleistungen. U.S. Bancorp wurde 1863 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von U.S. Bancorp, a financial services holding company, entwickelte sich von $23.7B (FY2021) auf $42.9B (FY2025), rund +15.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $7.6B (−1.2%/Jahr seit FY2021).

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Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• U.S. Bancorp (USB) Could Be 9% Overvalued After Strong Q2 Earnings And Higher 2026 Guidance Yahoo Finance · 28.07.2026
• What Makes U.S. Bancorp (USB) a Strong Momentum Stock: Buy Now? Yahoo Finance · 27.07.2026
• USB vs. NTRS: Which Stock Is the Better Value Option? Yahoo Finance · 27.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.