U.S. Bancorp (USB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von U.S. Bancorp $43,93, Kurs $59,75, also 26,5 % unter dem Kurs, Qualität 60 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $24,50 – $64,81 · Fair‑Value‑Band $38,20 – $63,13 · der Kurs von $59,75 notiert über dem Fair Value von $43,93. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.
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U.S. Bancorp, eine Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen, bietet Privatpersonen, Unternehmen, institutionellen Organisationen, Regierungsstellen und anderen Finanzinstituten in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Wealth, Corporate, Commercial und Institutional Banking tätig.
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Privat- und Geschäftsbanking; Zahlungsdienste; sowie die Segmente Treasury und Corporate Support.
Es bietet Depotdienstleistungen an, darunter Girokonten, Sparkonten und Zeitzertifikatsverträge. und Kreditdienstleistungen wie traditionelle Kreditprodukte und Kreditkartendienstleistungen, Leasingfinanzierung und Import/Export-Handel, Agrarfinanzierung, Asset-Backed-Darlehen und andere Produkte.
Das Unternehmen bietet außerdem Cash-Management, Kapitalmärkte sowie Treuhand- und Anlageverwaltungsdienstleistungen an; und Nebendienstleistungen, die Kapitalmärkte, Treasury-Management und Inkassodienste für Forderungsschließfächer für Unternehmens- und Regierungskunden umfassen.
Darüber hinaus bietet es Vermögensverwaltungs- und Treuhanddienstleistungen für Privatpersonen, Nachlässe, Stiftungen, Unternehmen und Wohltätigkeitsorganisationen an; und Anlage- und Versicherungsprodukte für seine Kunden hauptsächlich in seinen Heimatmärkten sowie Fondsverwaltungsdienstleistungen für Investmentfonds und andere Fonds.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Firmen- und Einkaufskarten sowie Unternehmenstreuhanddienste an; und Kreditkartendienstleistungen, Händler- und Geldautomatenabwicklung, Hypothekenbanking, Versicherungen, Makler- und Leasingdienstleistungen.
U.S. Bancorp wurde 1863 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Minneapolis, Minnesota.
Aktienanalyse
U.S. Bancorp (USB) notiert aktuell bei $59,75, während unser modellbasierter Fair Value bei $43,93 liegt, also 26 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $43,93 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $59,75.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $20,49, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von U.S. Bancorp entwickelte sich von $23,7 Mrd. (FY2021) auf $42,9 Mrd. (FY2025), rund +15,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $7,6 Mrd. (−1,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 68 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $38,20 bis $63,13, der Kurs von $59,75 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 36 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, USB ist mit −26 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $43,93
Spanne$38,20 bis $63,13
Kurs $59,75 · Abstand −26,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($2,58 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Dazu 3 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.94/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+0,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 36 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,4 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+5,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+2,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.2,2 % gegen 3,9 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.24 % → 22 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−25,9 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−1,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa −27,6 % beim Kurs und −3,8 % bei den Prognosen.
Schluss der KI: Durchschnittliche Positionierung im wettbewerbsintensiven Regionalbanking ohne klaren Burggraben ist die größte Schwäche, während die Stärke in der Ausweitung gebührenbasierter Erträge über Zahlungsverkehr, Dienstleistungen für kleine Unternehmen und Kapitalmärkte liegt.
Hauptrisiko: Laufende regulatorische Aufsicht und mögliche Durchsetzungsmaßnahmen wegen Defiziten beim Bank Secrecy Act und bei der Bekämpfung von Geldwäsche könnten Bußgelder, betriebliche Einschränkungen oder Sanierungskosten verursachen, die Margen im Kerngeschäft belasten.
Gutes Szenario: Indem es Compliance-Rahmenwerke stärkt und seine Zahlungs- und Kapitalmarktplattformen nutzt, könnte die Bank regulatorische Anforderungen in einen Wettbewerbsvorteil umwandeln und mehr Gebühreneinnahmen aus integrierten Dienstleistungen erzielen.
Schlechtes Szenario: Anhaltende Compliance-Probleme oder Integrationsdefizite könnten wiederholte Bußgelder und höhere Kosten auslösen, die Gebühreneinnahmen schmälern und die Expansion im Kapitalmarkt- und Zahlungsgeschäft einschränken.
U.S. Bancorp erzielte im dritten Quartal Rekorderlöse mit starkem Fee-Einkommen und hob die Jahresprognose an. Die Bank investiert mehr in Zahlungen, Kleinunternehmensdienste und Kapitalmärkte, um den Anteil nicht zinsabhängiger Erträge zu steigern. Unsere Modelle sehen die Aktie trotzdem als überbewertet im regionalen Bankenumfeld. Kann der Fokus auf höheren Gebührengeschäften dauerhafte Vorteile bringen, oder begrenzt der Margendruck bei Einlagen und Krediten den Nutzen?
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1002 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 5/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score60 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−26,5 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)12,8 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)30,0 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)40,1 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)8,4 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate)3,5 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "U.S. Bancorp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/USB
Häufige Fragen
Ist U.S. Bancorp (USB) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $43,93 gegenüber einem Kurs von $59,75, rund 26 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von USB?
Unser modellbasierter Fair Value für U.S. Bancorp liegt bei $43,93 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $59,75.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von USB?
U.S. Bancorp hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat U.S. Bancorp (USB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $43,93 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $38,20 bis $63,13. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die U.S. Bancorp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $43,93, gegenüber einem Kurs von $59,75 rund 26 % tiefer (überbewertet). Spanne von $38,20 bis $63,13. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von U.S. Bancorp (USB)?
U.S. Bancorp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $27,9 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt U.S. Bancorp eine Dividende?
U.S. Bancorp weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,51 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von U.S. Bancorp (USB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste U.S. Bancorp den freien Cashflow fünf Jahre lang um -25,9 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +11,2 % pro Jahr. Stand 06.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von USB?
Unsere Modelle diskontieren U.S. Bancorp mit 9,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 1,02, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei U.S. Bancorp sind das -25,9 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat U.S. Bancorp (USB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von U.S. Bancorp um +11,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -25,9 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von U.S. Bancorp (USB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von U.S. Bancorp einpreist (-25,9 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von U.S. Bancorp (USB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,58 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet U.S. Bancorp je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von U.S. Bancorp (USB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für U.S. Bancorp liegt er bei $43,93 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $59,75. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die U.S. Bancorp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert USB über dem berechneten Fair Value: Kurs $59,75, Fair Value $43,93, rund −26 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von USB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($59,75), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($43,93). Bei U.S. Bancorp liegen zwischen beiden $15,82 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist U.S. Bancorp wert?
An der Börse wird U.S. Bancorp mit rund $92,9 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $59,75; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $43,93 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu USB?
Unsere Modelle spannen für U.S. Bancorp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $38,20, mittleres $43,93, optimistisches $63,13 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $59,75). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von USB?
U.S. Bancorp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,6 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $43,93 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 12,1. Weitere Vielfache: PEG 1,8, KBV 1,4, KUV 3,3, EV/EBITDA 10,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von USB?
Der PEG-Wert von U.S. Bancorp liegt bei 1,79 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von U.S. Bancorp (USB)?
Kennzahlen zur Bilanz von U.S. Bancorp (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 12,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,93. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 60/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist USB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
U.S. Bancorp notiert bei $59,75, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $64,81 und 36 % über dem Tief von $43,79 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $43,93.
Welche Aktien sind mit U.S. Bancorp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die U.S. Bancorp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $59,75, berechneter Fair Value $43,93 (−26 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von USB berechnet?
Wir rechnen U.S. Bancorp mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $43,93, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. U.S. Bancorp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von U.S. Bancorp (USB)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei $59,75. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $43,93, das sind rund 26 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei U.S. Bancorp jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von U.S. Bancorp (USB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von U.S. Bancorp lag 2014 bis 2025 bei +2,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +9,2 %, EBIT-Marge −7,0 %, Steuersatz +0,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von U.S. Bancorp
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von U.S. Bancorp (USB)?
Die Marktkapitalisierung von U.S. Bancorp beträgt $92,9 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von U.S. Bancorp (USB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von U.S. Bancorp liegt bei 3,33 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von U.S. Bancorp (USB)?
Der Gewinn je Aktie von U.S. Bancorp beträgt $5,14 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von U.S. Bancorp (USB)?
Die Dividendenrendite von U.S. Bancorp liegt bei 3,5 % (Ausschüttung 40,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von U.S. Bancorp (USB)?
Die Nettomarge von U.S. Bancorp liegt bei 30,0 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von U.S. Bancorp (USB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von U.S. Bancorp liegt bei 12,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von U.S. Bancorp (USB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von U.S. Bancorp bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von U.S. Bancorp (USB)?
Die operative Marge von U.S. Bancorp liegt bei 40,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von U.S. Bancorp (USB)?
Der Umsatz von U.S. Bancorp wächst um +8,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +16,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von U.S. Bancorp (USB)?
Der Gewinn je Aktie von U.S. Bancorp wächst um +10,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von U.S. Bancorp (USB)?
Der freie Cashflow von U.S. Bancorp beträgt $8,0 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von U.S. Bancorp (USB)?
Die Nettoverschuldung von U.S. Bancorp beträgt $31,0 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 3,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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U.S. Bancorp in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und U.S. Bancorp liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.
Viele Daten
06.11.2026