Universal Insurance Holdings (UVE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.1B

Starkes Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 88% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die seltenere Kombination: hohe Qualität (75/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($62.42). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7.61 – $45.08 · Fair‑Value‑Band $62.42 – $104.03 · der Kurs von $44.15 notiert unter dem Fair Value von $83.22. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Universal Insurance Holdings (UVE) notiert aktuell bei $44.15, während unser modellbasierter Fair Value bei $83.22 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 88.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 75/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Universal Insurance Holdings einen Umsatz von $1.6B bei einer Nettomarge von 12.2%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 38.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $308M aus. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $62.42 (Bear Case) bis $104.03 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $44.15 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 105% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, UVE ist mit 88% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($56.79) gegenüber Substanzwert ($13.23). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Universal Insurance Holdings, Inc. fungiert zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als integrierte Versicherungsholdinggesellschaft in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Versicherungsprodukte für private Wohngebäudeversicherungen an, beispielsweise für Hausbesitzer, Mieter und Mieter, Eigentümer von Eigentumswohnungen sowie Wohnung und Feuer.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Universal Insurance Holdings, Inc. fungiert zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als integrierte Versicherungsholdinggesellschaft in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet Versicherungsprodukte für private Wohngebäudeversicherungen an, beispielsweise für Hausbesitzer, Mieter und Mieter, Eigentümer von Eigentumswohnungen sowie Wohnung und Feuer. und verwandte Sparten, Deckung für andere Bauwerke sowie Deckung von persönlichem Eigentum, Haftpflicht und persönlichen Gegenständen. Darüber hinaus berät es in versicherungsmathematischen Fragen, überwacht den Vertrieb, verwaltet Schadenszahlungen, führt die Policenverwaltung und das Underwriting durch und hilft bei Rückversicherungsverhandlungen. bewertet Versicherungsrisiken und -risiken auf Einzel- und Portfoliobasis und unterstützt die Versicherungsunternehmen bei der Preisgestaltung von Risiken; platziert und verwaltet seine Rückversicherungsprogramme; und betreibt seine digitale Versicherungsagentur Clovered.com. Das Unternehmen bietet seine Produkte über sein unabhängiges Agenturnetzwerk, den Online-Direktvertrieb an Verbraucher und die Plattform für digitale Versicherungsagenturen an. Das Unternehmen hieß früher Universal Heights, Inc. und änderte im Januar 2001 seinen Namen in Universal Insurance Holdings, Inc.. Universal Insurance Holdings, Inc. wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Fort Lauderdale, Florida.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Universal Insurance Holdings entwickelte sich von $1.1B (FY2021) auf $1.6B (FY2025), rund +9.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $183M (+73.0%/Jahr seit FY2021).

UVE beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.