PT Victoria Insurance Tbk (VINS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 217B IDR

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 23% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (137.69 IDR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 77.15 IDR – 260.00 IDR · Fair‑Value‑Band 82.61 IDR – 137.69 IDR · der Kurs von 143.00 IDR notiert über dem Fair Value von 110.15 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

PT Victoria Insurance Tbk (VINS) notiert aktuell bei 143.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 110.15 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Victoria Insurance Tbk einen Umsatz von 144B IDR bei einer Nettomarge von 12.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 12.9B IDR aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 82.61 IDR (Bear Case) bis 137.69 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 143.00 IDR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 51% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, VINS ist mit -23% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (122.29 IDR) gegenüber Substanzwert (100.11 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Victoria Insurance Tbk bietet allgemeine Versicherungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Immobilien, Kraftfahrzeuge, Seefracht, Personenunfälle, Gesundheit und Sonstiges. Es bietet Sach-, Kraftfahrzeug-, Personenunfall-, Seefracht-, Technik-, Geld-, Haftpflicht- und Kaskoversicherungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Victoria Insurance Tbk bietet allgemeine Versicherungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist in sechs Segmenten tätig: Immobilien, Kraftfahrzeuge, Seefracht, Personenunfälle, Gesundheit und Sonstiges. Es bietet Sach-, Kraftfahrzeug-, Personenunfall-, Seefracht-, Technik-, Geld-, Haftpflicht- und Kaskoversicherungen an. Das Unternehmen war früher als PT Asuransi Jenderal Centris bekannt und änderte seinen Namen im August 2010 in PT Victoria Insurance Tbk. Das Unternehmen wurde 1978 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Selatan, Indonesien. PT Victoria Insurance Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Victoria Investama Tbk.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Victoria Insurance Tbk entwickelte sich von 48.5B IDR (FY2021) auf 138B IDR (FY2025), rund +29.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 13.2B IDR (+1.7%/Jahr seit FY2021).

VINS ist 23% überbewertet. Mit The Progressive Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.