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Datenbasierte Aktienbewertung

Valley National Bancorp (VLY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Valley National Bancorp $12,00, Kurs $14,08, also 14,8 % unter dem Kurs, Qualität 51 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

VN Valley National Bancorp Logo Viele Daten 08.11.2026

Valley National Bancorp

VLY · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 15 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 35,8 % Nettomarge (TTM)
3,1 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Positive Presse
Viele Daten
Gewinn im letzten Quartal +30 % zum Vorjahr.
Qualität 51/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +17,4 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (8/15)
Großer Wettbewerbsvorteil 66/100 · dünne Datenlage
Insider verkauften für $372.992 (6 M)
Fair Value $12,00 · Überbewertet

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Fintechs wie Chime könnten günstige Einlagen abziehen
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$15,07 $5,61 Fair Value $12,00 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5,61 – $15,07 · Fair‑Value‑Band $9,90 – $13,24 · der Kurs von $14,08 notiert über dem Fair Value von $12,00. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

Valley National Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Valley National Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungsprodukte für Unternehmen, Privatbanken, Einzelhandel, Versicherungen und Vermögensverwaltung anbietet.

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Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Commercial Banking sowie Treasury und Corporate tätig.

Es bietet unverzinsliche, Spar-, JETZT-, Geldmarkt- und Festgeldkonten; Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien-, Bau-, Wohnhypotheken- und Autokredite; Kredite, die durch den Rückkaufswert einer Lebensversicherung besichert sind; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; Automobilfinanzierung; sowie besicherte und unbesicherte andere Verbraucherkredite.

Darüber hinaus investiert das Unternehmen in verschiedene Wertpapiere und verzinsliche Einlagen bei anderen Banken; und bietet internationale Bankdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Anlagedienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen an; und vertraut auf Anlagestrategien, die für verschiedene Anlageprofile und -ziele konzipiert sind.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhanddienstleistungen an, wie zum Beispiel lebende und testamentarische Trusts, Anlageverwaltung, Depot- und Treuhanddienstleistungen sowie Nachlassverwaltung für Privatpersonen; Beratung zu Steuergutschriften; Maklerdienstleistungen; Dienstleistungen einer Agentur für Sach- und Unfallversicherungen, Lebens-, Kranken- und Eigentumsversicherungen; und die Ausleihe von Geräten für das Gesundheitswesen und andere Leasingdienstleistungen für gewerbliche Geräte sowie private Bank- und Managementdienstleistungen.

Darüber hinaus bietet es Nischenfinanzdienstleistungen an, darunter Kredit- und Einlagenprodukte für Hausbesitzerverbände, Cannabis-bezogenes Geschäftsbanking und Risikobanking; Online-, Mobil- und Telefon-Banking-Dienste; Kreditkarten; und Geldautomatendienste.

Valley National Bancorp wurde 1927 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Morristown, New Jersey.

Aktienanalyse

Valley National Bancorp (VLY) notiert aktuell bei $14,08, während unser modellbasierter Fair Value bei $12,00 liegt, also 15 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $13,20 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $14,08.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $7,10, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Valley National Bancorp entwickelte sich von $1,5 Mrd. (FY2021) auf $3,5 Mrd. (FY2025), rund +23,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $598 Mio. (+6,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $7,9 Mrd. Mittel · KGV 11,2 · KUV 3,82 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,26 · Dividendenrendite 3,1 % · Nettomarge 35,8 % · Eigenkapitalrendite 9,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,2 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 66 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $9,90 bis $13,24, der Kurs von $14,08 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 7 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, VLY ist mit −15 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $12,00
Spanne $9,90 bis $13,24
Kurs $14,08 · Abstand −14,8 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,7032 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $11,37 $12,00 $13,24 76
Gordon-Wachstumsmodell $4,25 $8,18 $11,96 67
DDM mehrstufig $4,25 $7,21 $8,67 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $4,25 $8,18 $11,96 67
DDM mehrstufig $4,25 $7,21 $8,67 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $10,55 $14,07 $17,58 63
KBV-Multiple $9,24 $12,32 $15,40 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $5,30 $7,10 $10,60 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $11,37 $12,00 $13,24 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 51/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 28
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 62
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 49
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 2
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 82
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 66
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 50
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 75
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 71
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat Aktien für $372.992 verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufMitchell L CrandellEVP & Chief Accounting Officer25.495 Stück zu $14,63$372.99212.06.2026
  • VerkaufRussell BarrettSEVP, Chief Operating Officer90.537 Stück zu $13,54$1,2 Mio.27.04.2026
  • KaufCarlos J VazquezAufsichtsrat2.500 Stück zu $13,45$33.62517.02.2026

Dazu 15 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 89/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−2,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +16,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 36 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+5,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+1,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.1,9 % gegen 6,5 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.34 % → 21 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

VLY wirkt überbewertet: Fair Value 15 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (94 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Die Regionalbank weist eine durchschnittliche Geschäftsqualität auf, gestützt durch den Zugang zu digitalen Einlagen über die Übernahme als Hauptstärke, während begrenzte Moat-Signale und dünne Differenzierungsbelege die zentrale Schwäche bleiben.
Hauptrisiko: Digitale Banken und Fintechs wie Chime oder Ally, die günstigere Alternativen ohne volle regulatorische Lasten anbieten, könnten Kleinunternehmens- und Privatkundeneinlagen von Valley National abziehen und dessen Finanzierungskosten sowie Nettozinsmargen unter Druck setzen.
Gutes Szenario: Durch die Integration der KI-gestützten Plattform und der günstigen Einlagen von Bluevine könnte Valley National seine digitalen Fähigkeiten beschleunigen, mehr Kleinunternehmenskunden halten und gewinnen sowie seine Finanzierungskosten strukturell senken.
Schlechtes Szenario: Falls Fintechs und Direktbanken weiterhin Marktanteile mit günstigeren digitalen Angeboten erobern, könnte Valley National erhebliche günstige Einlagen verlieren, anhaltenden Margendruck erleiden und Schwierigkeiten haben, das Kreditwachstum profitabel zu finanzieren.
Valley National will Bluevine übernehmen und damit 2,1 Milliarden Dollar an kostengünstigen digitalen Einlagen von fast 175.000 kleinen Unternehmen plus Engineering-Talente, um die eigene digitale und KI-Strategie zu beschleunigen. Der Deal zielt auf bessere Finanzierung für das Kreditwachstum ab, bringt aber anfängliche Verwässerung des materiellen Buchwerts mit einer erwarteten dreijährigen Amortisationszeit mit sich. Wird die prognostizierte Ergebnissteigerung durch Synergien und Einlagenwachstum die Integrationshürden und den kurzfristigen Kapitaleffekt mehr als ausgleichen?
Mitdiskutieren →

Valley National Bancorp mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 51 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −14,8 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 9,5 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,9 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 35,8 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate) 48,6 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 9,7 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 3,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,38× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 11,2× · Günstiger als Median
KBV 1,01× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 3,82× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 22,9× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 14,1× · Teurer als Median
PEG 1,16× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)14 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)49 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)38 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)63 · Sektor 53

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. VLY
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. VLY
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. VLY
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. VLY
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. VLY
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. VLY
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. VLY
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. VLY
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. VLY
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. VLY

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Valley National Bancorp: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Valley National Bancorp Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/VLY

Häufige Fragen

Ist Valley National Bancorp (VLY) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $12,00 gegenüber einem Kurs von $14,08, rund 15 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von VLY?
Unser modellbasierter Fair Value für Valley National Bancorp liegt bei $12,00 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $14,08.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von VLY?
Valley National Bancorp hat einen Qualitäts-Score von 51/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Valley National Bancorp (VLY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $12,00 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $9,90 bis $13,24. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Valley National Bancorp Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $12,00, gegenüber einem Kurs von $14,08 rund 15 % tiefer (überbewertet). Spanne von $9,90 bis $13,24. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Valley National Bancorp (VLY)?
Valley National Bancorp weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $2,1 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Valley National Bancorp eine Dividende?
Valley National Bancorp weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,13 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Valley National Bancorp (VLY) und wann ist der Ex-Tag?
Valley National Bancorp zahlt $0,44 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,1 %. Der nächste Ex-Tag ist der 15.12.2026, ausgezahlt wird am 04.01.2027. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 1989. Die Ausschüttungsquote liegt bei 34,9 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Valley National Bancorp (VLY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Valley National Bancorp liegt er bei $12,00 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $14,08. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Valley National Bancorp Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert VLY über dem berechneten Fair Value: Kurs $14,08, Fair Value $12,00, rund −15 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von VLY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($14,08), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($12,00). Bei Valley National Bancorp liegen zwischen beiden $2,08 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Valley National Bancorp wert?
An der Börse wird Valley National Bancorp mit rund $7,9 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $14,08; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $12,00 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu VLY?
Unsere Modelle spannen für Valley National Bancorp eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $9,90, mittleres $12,00, optimistisches $13,24 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $14,08). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von VLY?
Valley National Bancorp hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,2 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $12,00 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2023 ohne Einmaleffekte: 11,6. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 1,0, KUV 3,8, EV/EBITDA 14,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von VLY?
Der PEG-Wert von Valley National Bancorp liegt bei 1,16 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Valley National Bancorp (VLY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Valley National Bancorp (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 9,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,38. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 51/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist VLY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Valley National Bancorp notiert bei $14,08, rund 7 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $15,07 und 40 % über dem Tief von $10,08 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $12,00.
Welche Aktien sind mit Valley National Bancorp vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Valley National Bancorp Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $14,08, berechneter Fair Value $12,00 (−15 %), Qualitäts-Score 51/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von VLY berechnet?
Wir rechnen Valley National Bancorp mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $12,00 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Valley National Bancorp liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Valley National Bancorp (VLY)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $14,08. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $12,00, das sind rund 15 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Valley National Bancorp jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($13,24). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Valley National Bancorp (VLY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Valley National Bancorp lag 2014 bis 2025 bei +5,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,5 %, EBIT-Marge −2,0 %, Steuersatz +0,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Valley National Bancorp

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Valley National Bancorp (VLY)?
Die Marktkapitalisierung von Valley National Bancorp beträgt $7,9 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Valley National Bancorp (VLY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Valley National Bancorp liegt bei 3,82 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Valley National Bancorp (VLY)?
Der Gewinn je Aktie von Valley National Bancorp beträgt $1,26 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Valley National Bancorp (VLY)?
Die Dividendenrendite von Valley National Bancorp liegt bei 3,1 % (Ausschüttung 34,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Valley National Bancorp (VLY)?
Die Nettomarge von Valley National Bancorp liegt bei 35,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Valley National Bancorp (VLY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Valley National Bancorp liegt bei 9,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Valley National Bancorp (VLY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Valley National Bancorp bei 1,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Valley National Bancorp (VLY)?
Die operative Marge von Valley National Bancorp liegt bei 48,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Valley National Bancorp (VLY)?
Der Umsatz von Valley National Bancorp wächst um +9,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Valley National Bancorp (VLY)?
Der Gewinn je Aktie von Valley National Bancorp wächst um +29,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Valley National Bancorp (VLY)?
Der freie Cashflow von Valley National Bancorp beträgt $344 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Valley National Bancorp (VLY)?
Die Nettoverschuldung von Valley National Bancorp beträgt $3,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 9,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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