Valley National Bancorp (VLY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $8.3B

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5.66 – $15.19 · Fair‑Value‑Band $10.52 – $17.54 · der Kurs von $14.55 notiert über dem Fair Value von $14.03. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Valley National Bancorp (VLY) notiert aktuell bei $14.55, während unser modellbasierter Fair Value bei $14.03 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 3.6% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Valley National Bancorp einen Umsatz von $1.9B bei einer Nettomarge von 33.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 23.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $3.1B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $10.52 (Bear Case) bis $17.54 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $14.55 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 79% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, VLY ist mit -4% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($14.03) gegenüber Substanzwert ($9.44). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Valley National Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Valley National Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungsprodukte für Unternehmen, Privatbanken, Einzelhandel, Versicherungen und Vermögensverwaltung anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Commercial Banking sowie Treasury und Corporate tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Valley National Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft der Valley National Bank, die verschiedene Finanzdienstleistungsprodukte für Unternehmen, Privatbanken, Einzelhandel, Versicherungen und Vermögensverwaltung anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Consumer Banking, Commercial Banking sowie Treasury und Corporate tätig. Es bietet unverzinsliche, Spar-, JETZT-, Geldmarkt- und Festgeldkonten; Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien-, Bau-, Wohnhypotheken- und Autokredite; Kredite, die durch den Rückkaufswert einer Lebensversicherung besichert sind; Eigenheimdarlehen und Kreditlinien; Automobilfinanzierung; sowie besicherte und unbesicherte andere Verbraucherkredite. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in verschiedene Wertpapiere und verzinsliche Einlagen bei anderen Banken; und bietet internationale Bankdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet es Anlagedienstleistungen für Privatpersonen sowie kleine und mittlere Unternehmen an; und vertraut auf Anlagestrategien, die für verschiedene Anlageprofile und -ziele konzipiert sind. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treuhanddienstleistungen an, wie zum Beispiel lebende und testamentarische Trusts, Anlageverwaltung, Depot- und Treuhanddienstleistungen sowie Nachlassverwaltung für Privatpersonen; Beratung zu Steuergutschriften; Maklerdienstleistungen; Dienstleistungen einer Agentur für Sach- und Unfallversicherungen, Lebens-, Kranken- und Eigentumsversicherungen; und die Ausleihe von Geräten für das Gesundheitswesen und andere Leasingdienstleistungen für gewerbliche Geräte sowie private Bank- und Managementdienstleistungen. Darüber hinaus bietet es Nischenfinanzdienstleistungen an, darunter Kredit- und Einlagenprodukte für Hausbesitzerverbände, Cannabis-bezogenes Geschäftsbanking und Risikobanking; Online-, Mobil- und Telefon-Banking-Dienste; Kreditkarten; und Geldautomatendienste.Valley National Bancorp wurde 1927 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Morristown, New Jersey.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Valley National Bancorp entwickelte sich von $1.5B (FY2021) auf $3.5B (FY2025), rund +23.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $598M (+6.0%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• The Top 5 Analyst Questions From Valley National Bank’s Q2 Earnings Call Yahoo Finance · 01.08.2026
• Valley National Bancorp (VLY) Stock Still Trades At A Discount Despite A 62% Run Yahoo Finance · 26.07.2026
• VLY Q2 Earnings Miss Despite Strong Revenue Growth, Lower Provisions Yahoo Finance · 24.07.2026
• VLY Q2 Deep Dive: Commercial Loan Growth, Deposit Expansion, and AI Efficiency in Focus Yahoo Finance · 24.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.