WaFd, Inc (WAFD) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.8B

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $22.00 – $39.32 · Fair‑Value‑Band $29.83 – $49.72 · der Kurs von $37.16 notiert unter dem Fair Value von $39.77. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

WaFd, Inc (WAFD) notiert aktuell bei $37.16, während unser modellbasierter Fair Value bei $39.77 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.0% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte WaFd, Inc einen Umsatz von $751M bei einer Nettomarge von 33.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.2B. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $29.83 (Bear Case) bis $49.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $37.16 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WAFD ist mit 7% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($39.77) gegenüber Substanzwert ($27.56). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

WaFd, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Washington Federal Bank, die in den Vereinigten Staaten Kredit-, Depot-, Versicherungs- und andere Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Girokonten für Unternehmen und Privatpersonen, Einlagenzertifikate sowie Geldmarktkonten und Sparbücher.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

WaFd, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Washington Federal Bank, die in den Vereinigten Staaten Kredit-, Depot-, Versicherungs- und andere Bankdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Girokonten für Unternehmen und Privatpersonen, Einlagenzertifikate sowie Geldmarktkonten und Sparbücher. Es bietet Einfamilienhaus-, Bau-, Grundstückserwerb- und -entwicklungskredite, Verbrauchergrundstücke, Mehrfamilienwohnhäuser, Gewerbeimmobilien, Eigenheimkredite, Geschäfts- und Verbraucherkredite sowie Gewerbe- und Industriekredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Versicherungsvermittlungsdienstleistungen an, beispielsweise Privat- und Unternehmensversicherungen. hält und vermarktet Immobilien; sowie Debit- und Kreditkarten und fungiert als Treuhänder. Darüber hinaus bietet es Technologie- und Datendienste an; und personalisierte Finanzberatung und Anlagedienstleistungen. Es bedient Verbraucher, mittlere und große Unternehmen sowie Eigentümer und Entwickler von Gewerbeimmobilien. Das Unternehmen hieß früher Washington Federal, Inc. und änderte im September 2023 seinen Namen in WaFd, Inc.. WaFd, Inc. wurde 1917 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seattle, Washington.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von WaFd, Inc entwickelte sich von $653M (FY2021) auf $1.4B (FY2025), rund +21.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $226M (+5.3%/Jahr seit FY2021).

WAFD beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• WaFd Inc (WAFD) Q3 2026 Earnings Call Highlights: Strong Loan Growth and Shareholder Returns ... Yahoo Finance · 22.07.2026
• Does WaFd’s Buyback-Fueled EPS Growth Shift the Bull Case for WAFD? Yahoo Finance · 20.07.2026
• WaFd (WAFD) Could Be 2% Overvalued As Revenue Beat Meets Credit Cost Concerns Yahoo Finance · 19.07.2026
• Why WaFd Bank (WAFD) Shares Are Trading Lower Today Yahoo Finance · 17.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 46/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.