Waterstone Financial, Inc (WSBF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $357M

Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.82 – $20.96 · Fair‑Value‑Band $14.26 – $23.77 · der Kurs von $20.84 notiert über dem Fair Value von $19.01. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Waterstone Financial, Inc (WSBF) notiert aktuell bei $20.84, während unser modellbasierter Fair Value bei $19.01 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.8% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Waterstone Financial, Inc einen Umsatz von $149M bei einer Nettomarge von 19.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 8.5%. Die Nettoverschuldung beträgt $348M. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $14.26 (Bear Case) bis $23.77 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $20.84 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WSBF ist mit -9% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($19.01) gegenüber Dividendendiskontierung ($7.63). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Waterstone Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die WaterStone Bank SSB, die Kunden im Südosten von Wisconsin, USA, verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Community Banking und Mortgage Banking.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Waterstone Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die WaterStone Bank SSB, die Kunden im Südosten von Wisconsin, USA, verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Community Banking und Mortgage Banking. Das Segment Community Banking bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden, wie z. B. Einzahlungs- und Transaktionslösungen wie Giro-, Kredit-, Debit- und Prepaidkarten, Online-Banking und Rechnungszahlung sowie Geldtransferdienste; investierbare Fondslösungen wie Ersparnisse, Geldmarkteinlagen, individuelle Altersvorsorgekonten und Einlagenzertifikate; Wohnhypotheken, Eigenheimdarlehen und Kreditlinien, Privat- und Ratenkredite, Immobilienfinanzierungen, Geschäftskredite und Geschäftskreditlinien; sowie feste und variable Renten, Versicherungsprodukte sowie Treuhand- und Anlageverwaltungskonten. Darüber hinaus werden Transaktionseinlagen, verzinsliche Transaktionskonten, Sichteinlagen, unverzinsliche Sichteinlagen und Termineinlagen bereitgestellt. gesicherte und ungesicherte Leitungen; Baudarlehen für gewerbliche Immobilien; befristete Darlehen für Betriebskapital, Inventar und allgemeine Unternehmensnutzung; und persönliche befristete Darlehen und Investitionsdienstleistungen. Das Segment Mortgage Banking bietet Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien zum Zweck des Verkaufs auf dem Sekundärmarkt an. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in ein Wertpapierportfolio, das hypothekenbesicherte Wertpapiere, staatlich geförderte und Private-Label-Unternehmensanleihen, besicherte Hypothekenschuldverschreibungen, kommunale Schuldverschreibungen und andere Schuldtitel umfasst. Das Unternehmen war früher als Wauwatosa Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im August 2008 in Waterstone Financial, Inc.. Waterstone Financial, Inc. wurde 1921 gegründet und hat seinen Sitz in Wauwatosa, Wisconsin.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Waterstone Financial, Inc entwickelte sich von $268M (FY2021) auf $202M (FY2025), rund −6.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $26.4M (−21.9%/Jahr seit FY2021).

WSBF beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Waterstone Financial's Q2 Earnings Up Y/Y on Loan Yield Gains Yahoo Finance · 30.07.2026
• The Zacks Analyst Blog NVIDIA, Mastercard, AbbVie, Waterstone and Precipio Yahoo Finance · 13.05.2026
• Waterstone Financial, Inc. Announces Expansion of Share Repurchase Program GlobeNewswire · 27.04.2026
• Noteworthy Tuesday Option Activity: WSBF, MDGL, NKE Nasdaq · 07.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.