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Datenbasierte Aktienbewertung

Waterstone Financial Inc (WSBF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 09.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Waterstone Financial Inc $16,06, Kurs $20,51, also 21,7 % unter dem Kurs, Qualität 58 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

WF Waterstone Financial Inc Logo Viele Daten 06.11.2026

Waterstone Financial Inc

WSBF · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 22 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 20,0 % Nettomarge (TTM)
3,1 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Qualität 58/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J −8,7 %/J in USD)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 52/100
Insider verkauften für $355.838 (6 M)
Fair Value $16,06 · Überbewertet
Unter den Vergleichswerten (5/14)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$21,52 $8,82 Fair Value $16,06 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8,82 – $21,52 · Fair‑Value‑Band $15,41 – $19,39 · der Kurs von $20,51 notiert über dem Fair Value von $16,06. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Waterstone Financial, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die WaterStone Bank SSB, die Kunden im Südosten von Wisconsin, USA, verschiedene Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Community Banking und Mortgage Banking.

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Das Segment Community Banking bietet Bankprodukte und -dienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden, wie z. B. Einzahlungs- und Transaktionslösungen wie Giro-, Kredit-, Debit- und Prepaidkarten, Online-Banking und Rechnungszahlung sowie Geldtransferdienste; investierbare Fondslösungen wie Ersparnisse, Geldmarkteinlagen, individuelle Altersvorsorgekonten und Einlagenzertifikate; Wohnhypotheken, Eigenheimdarlehen und Kreditlinien, Privat- und Ratenkredite, Immobilienfinanzierungen, Geschäftskredite und Geschäftskreditlinien; sowie feste und variable Renten, Versicherungsprodukte sowie Treuhand- und Anlageverwaltungskonten.

Darüber hinaus werden Transaktionseinlagen, verzinsliche Transaktionskonten, Sichteinlagen, unverzinsliche Sichteinlagen und Termineinlagen bereitgestellt. gesicherte und ungesicherte Leitungen; Baudarlehen für gewerbliche Immobilien; befristete Darlehen für Betriebskapital, Inventar und allgemeine Unternehmensnutzung; und persönliche befristete Darlehen und Investitionsdienstleistungen.

Das Segment Mortgage Banking bietet Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien zum Zweck des Verkaufs auf dem Sekundärmarkt an. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in ein Wertpapierportfolio, das hypothekenbesicherte Wertpapiere, staatlich geförderte und Private-Label-Unternehmensanleihen, besicherte Hypothekenschuldverschreibungen, kommunale Schuldverschreibungen und andere Schuldtitel umfasst.

Das Unternehmen war früher als Wauwatosa Holdings, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im August 2008 in Waterstone Financial, Inc.. Waterstone Financial, Inc. wurde 1921 gegründet und hat seinen Sitz in Wauwatosa, Wisconsin.

Aktienanalyse

Waterstone Financial Inc (WSBF) notiert aktuell bei $20,51, während unser modellbasierter Fair Value bei $16,06 liegt, also 22 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $20,61 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $20,51.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $7,79, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Abspaltung 2014: Umsatz und Gewinn davor enthalten den abgespaltenen Teil. Das Wachstum wird ab 2014 neu gemessen.

Der ausgewiesene Umsatz von Waterstone Financial Inc entwickelte sich von $268 Mio. (FY2021) auf $202 Mio. (FY2025), rund −6,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $26,4 Mio. (−21,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $355 Mio. Klein · KGV 11,9 · KUV 2,36 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $1,73 · Dividendenrendite 3,1 % · Nettomarge 20,0 % · Eigenkapitalrendite 8,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,7 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $15,41 bis $19,39, der Kurs von $20,51 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, WSBF ist mit −22 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $16,06
Spanne $15,41 bis $19,39
Kurs $20,51 · Abstand −21,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,9377 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $15,41 $16,06 $17,57 74
Gordon-Wachstumsmodell $4,84 $8,52 $12,68 65
DDM mehrstufig $4,84 $7,05 $9,19 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $4,84 $8,52 $12,68 65
DDM mehrstufig $4,84 $7,05 $9,19 65
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $14,32 $19,09 $23,87 63
KBV-Multiple $16,59 $22,12 $27,65 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $9,70 $12,99 $19,39 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $15,41 $16,06 $17,57 74

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 58/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 26
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 63
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 50
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 9
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 94
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 83
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 57
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 80
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 100
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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $355.838 verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufRyan J GordonEVP/Chief Credit Officer8.157 Stück zu $21,14$172.43813.08.2026
  • VerkaufMark Raymond GerkeEVP/Chief Financial Officer10.000 Stück zu $18,34$183.40021.05.2026
  • VerkaufDouglas S GordonAufsichtsrat3× seit 04.02.2026: 43.361 Stück, Ø $18,35$795.57018.02.2026
  • VerkaufPatrick S LawtonAufsichtsrat49.255 Stück zu $18,57$914.81304.02.2026
  • VerkaufJulie Ann GlynnEVP/Chief Retail Officer20.929 Stück zu $18,19$380.76302.02.2026

Dazu 2 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 09.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 55/100
Abspaltung 2014: Umsatz und Gewinn davor enthalten den abgespaltenen Teil. Das Wachstum wird ab 2014 neu gemessen.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+1,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−8,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +1,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 11 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
−12,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−15,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,1 %
Je Aktie vor 2014geteilt durch den Abspaltungsfaktor 1,0973
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−13,0 % gegen 10,1 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.34 % → 17 %
2025 liegt 67 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

WSBF wirkt überbewertet: Fair Value 22 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Waterstone Financial Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 997 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −21,7 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 8,7 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,2 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 20,0 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 26,7 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 5,2 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 3,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,54× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 11,9× · Teurer als Median
KBV 1,02× · Günstiger als Median
KUV (12 Monate) 2,36× · Günstigste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 19,9× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 13,4× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)4 · Sektor 7
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)26 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)35 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)62 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. WSBF
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. WSBF
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. WSBF
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,35 € 4,49 € −29 % vs. WSBF
UniCredit S.p.A UCG 81,62 € 50,44 € −38 % vs. WSBF
Mizuho Financial Group MFG $9,82 $5,89 −40 % vs. WSBF
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 SAR 62,25 SAR 36,95 −41 % vs. WSBF
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. WSBF
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. WSBF
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. WSBF

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Waterstone Financial Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Waterstone Financial Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/WSBF

Häufige Fragen

Ist Waterstone Financial Inc (WSBF) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $16,06 gegenüber einem Kurs von $20,51, rund 22 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von WSBF?
Unser modellbasierter Fair Value für Waterstone Financial Inc liegt bei $16,06 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $20,51.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WSBF?
Waterstone Financial Inc hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $16,06 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $15,41 bis $19,39. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Waterstone Financial Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $16,06, gegenüber einem Kurs von $20,51 rund 22 % tiefer (überbewertet). Spanne von $15,41 bis $19,39. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Waterstone Financial Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $150 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Waterstone Financial Inc eine Dividende?
Waterstone Financial Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,12 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Waterstone Financial Inc (WSBF) und wann ist der Ex-Tag?
Waterstone Financial Inc zahlt $0,64 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,1 %. Der letzte Ex-Tag war der 08.10.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2014. Die Ausschüttungsquote liegt bei 37,0 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Waterstone Financial Inc liegt er bei $16,06 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $20,51. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Waterstone Financial Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert WSBF über dem berechneten Fair Value: Kurs $20,51, Fair Value $16,06, rund −22 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von WSBF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($20,51), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($16,06). Bei Waterstone Financial Inc liegen zwischen beiden $4,45 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Waterstone Financial Inc wert?
An der Börse wird Waterstone Financial Inc mit rund $355 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $20,51; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $16,06 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu WSBF?
Unsere Modelle spannen für Waterstone Financial Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $15,41, mittleres $16,06, optimistisches $19,39 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $20,51). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von WSBF?
Waterstone Financial Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,9 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $16,06 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2020, 2023 ohne Einmaleffekte: 14,5. Weitere Vielfache: KBV 1,0, KUV 2,4, EV/EBITDA 13,4.
Wie solide ist die Bilanz von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Waterstone Financial Inc (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 8,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,54. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist WSBF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Waterstone Financial Inc notiert bei $20,51, rund 5 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $21,52 und 38 % über dem Tief von $14,91 (Stand 09.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $16,06.
Welche Aktien sind mit Waterstone Financial Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Waterstone Financial Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $20,51, berechneter Fair Value $16,06 (−22 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von WSBF berechnet?
Wir rechnen Waterstone Financial Inc mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $16,06 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Waterstone Financial Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Der Schlusskurs vom 09.11.2026 liegt bei $20,51. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $16,06, das sind rund 22 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Waterstone Financial Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($19,39). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Waterstone Financial Inc lag 2014 bis 2025 bei +5,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,0 %, EBIT-Marge −4,2 %, Steuersatz +2,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Waterstone Financial Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Die Marktkapitalisierung von Waterstone Financial Inc beträgt $355 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Waterstone Financial Inc liegt bei 2,36 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Der Gewinn je Aktie von Waterstone Financial Inc beträgt $1,73 (Kurs ÷ EPS = KGV 11,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Die Dividendenrendite von Waterstone Financial Inc liegt bei 3,1 % (Ausschüttung 37,0 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Die Nettomarge von Waterstone Financial Inc liegt bei 20,0 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Waterstone Financial Inc liegt bei 8,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Waterstone Financial Inc bei 1,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Die operative Marge von Waterstone Financial Inc liegt bei 26,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Der Umsatz von Waterstone Financial Inc wächst um +5,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +5,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Der Gewinn je Aktie von Waterstone Financial Inc wächst um +14,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Der freie Cashflow von Waterstone Financial Inc beträgt $17,9 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Waterstone Financial Inc (WSBF)?
Die Nettoverschuldung von Waterstone Financial Inc beträgt $348 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 19,5 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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