WSFS Financial Corporation (WSFS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $4.0B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 12% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von $53.83 (Bear) bis $89.72 (Bull), Basis $71.78. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 61/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $28.83 – $82.29 · Fair‑Value‑Band $53.83 – $89.72 · der Kurs von $81.27 notiert über dem Fair Value von $71.78. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

WSFS Financial Corporation (WSFS) notiert aktuell bei $81.27, während unser modellbasierter Fair Value bei $71.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte WSFS Financial Corporation einen Umsatz von $1.1B bei einer Nettomarge von 29.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 16.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.0B aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $53.83 (Bear Case) bis $89.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $81.27 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, WSFS ist mit -12% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($71.78) gegenüber Substanzwert ($35.12). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die WSFS Financial Corporation fungiert als Spar- und Kreditholdinggesellschaft der Wilmington Savings Fund Society, FSB, die verschiedene Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten WSFS Bank, Cash Connect und Wealth and Trust tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die WSFS Financial Corporation fungiert als Spar- und Kreditholdinggesellschaft der Wilmington Savings Fund Society, FSB, die verschiedene Bankdienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten WSFS Bank, Cash Connect und Wealth and Trust tätig. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter unverzinsliche Sichteinlagen, Geldmarkt- und verzinsliche Sichteinlagen sowie Einlagenzertifikate und Jumbo-Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Kredite wie Gewerbe- und Industriekredite, gewerbliche Hypothekenkredite sowie Bau- und Grundstückserschließungskredite sowie Wohn- und Verbraucherkredite bereitgestellt, die Wohnhypotheken, eigenkapitalbesicherte Linien und Darlehen, Ratenkredite, unbesicherte Kreditlinien, aufgenommene Bildungskredite und zuvor erworbene Bildungskredite umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bargeld in Geldautomatentresoren, intelligente Tresore und Bargeldlogistikdienste, Planungs- und Beratungsdienste, Anlageverwaltung sowie persönliche und institutionelle Treuhanddienste an. Die WSFS Financial Corporation wurde 1832 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Wilmington, Delaware.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von WSFS Financial Corporation entwickelte sich von $642M (FY2021) auf $1.4B (FY2025), rund +20.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $287M (+1.4%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 42/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.