White Mountains Insurance Group (WTM) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $5.4B
White Mountains Insurance Group
WTM · US
Fair Value Stand: 18.07.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 23 Tagen aktualisiert
Fair Value am 18.07.2026 aktualisiert, angepasst von $4,039 auf $4,423 (+9.5%) seit 26.06.2026. Aktienkurs −0.8% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 106% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($3,317). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $983.71 – $2,319 · Fair‑Value‑Band $3,317 – $5,529 · der Kurs von $2,149 notiert unter dem Fair Value von $4,423. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.
Analyse
White Mountains Insurance Group (WTM) notiert aktuell bei $2,149, während unser modellbasierter Fair Value bei $4,423 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 105.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte White Mountains Insurance Group einen Umsatz von $2.8B bei einer Nettomarge von 37.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 10.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $652M. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $3,317 (Bear Case) bis $5,529 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $2,149 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 30% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, WTM ist mit 106% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($3,743) gegenüber Substanzwert ($1,468). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 18.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
White Mountains Insurance Group, Ltd. bietet Versicherungsdienstleistungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich, auf den Bermudas und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Ark/WM Outrigger, HG Global, Kudu, Distinguished und Other Operations tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
White Mountains Insurance Group, Ltd. bietet Versicherungsdienstleistungen in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich, auf den Bermudas und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Ark/WM Outrigger, HG Global, Kudu, Distinguished und Other Operations tätig. Das Unternehmen bietet Sachversicherungen und Rückversicherungen an; Spezialversicherung und Rückversicherung, bestehend aus Luftfahrt, Notfallversicherung, Cyber, Kunst und Sachwerten, Hypothek, Nuklearversicherung, Politik und Kredit, Raumfahrt, Bürgschaft sowie Terrorismus und politischer Gewalt; Transport- und Energieversicherung und -rückversicherung; Unfallversicherung und Rückversicherung, wie z. B. ärztliche Kunstfehler, Berufshaftpflicht und allgemeine Haftpflicht; Unfall- und Krankenversicherung sowie Rückversicherung, einschließlich Unfall-, Krankheits-, Invaliditäts-, Reise-, Kurzzeitlebens- und medizinische Produkte über Makler, Managing General Agents (MGA) und Rückversicherungsvermittler. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Garantierückversicherung für Kommunalanleihen an, die sich auf einzelne Risikogrenzen für kleine bis mittelgroße Kommunalanleihen mit Investment-Grade-Rating konzentriert, die zur Finanzierung von Projekten für öffentliche Zwecke ausgegeben werden, darunter Schulen, Versorgungsunternehmen und Transporteinrichtungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kapitallösungen für Boutique-Asset- und Wealth-Manager für generationsübergreifende Eigentumsübertragungen, Management-Buyouts, Akquisitions- und Wachstumsfinanzierungen sowie die Liquidität älterer Partner. strategische Beratung; Anlageverwaltung; und spezielle Elektro-Vertragsdienstleistungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen als Full-Service-MGA und Programmadministrator für spezielle Schaden- und Unfallversicherungen für die Endmärkte Immobilien und Gastgewerbe sowie für Start-up-Programme tätig. und ein MGA für Urlaubsreisen und globale Auslandskrankenversicherung in Israel, der Europäischen Union und Australien.Das Unternehmen war früher als Fund American Enterprises Holdings, Inc. bekannt und änderte 1999 seinen Namen in White Mountains Insurance Group, Ltd.. White Mountains Insurance Group, Ltd. wurde 1980 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von White Mountains Insurance Group entwickelte sich von $614M (FY2021) auf $2.7B (FY2025), rund +44.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $1.1B.
WTM beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- WHITE MOUNTAINS REPORTS SECOND QUARTER RESULTS
- White Mountains (WTM) is an Incredible Growth Stock: 3 Reasons Why
- White Mountains Insurance Group is Now Oversold (WTM)
- White Mountains to Hold 2026 Annual Investor Information Meeting on June 5, 2026
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 18.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $234.48 | $252.50 | +8% |
| Chubb Limited CB | $337.44 | $345.56 | +2% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $368.98 | $384.42 | +4% |
| The Allstate Corporation ALL | $251.61 | $503.22 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.06 | ¥13.71 | +94% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$294.02 | C$247.44 | -16% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,327 | C$3,252 | +40% |
| QBE Insurance Group QBE | A$25.47 | A$19.42 | -24% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 648,000 KRW | 658,771 KRW | +2% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 69.80 PLN | 100.85 PLN | +44% |
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Häufige Fragen
Ist White Mountains Insurance Group (WTM) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von WTM?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von WTM?
Wie hoch ist der Umsatz von White Mountains Insurance Group (WTM)?
Wie hoch ist die Nettomarge von WTM?
Zahlt White Mountains Insurance Group eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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