YANGZIJIANG FINANCIAL HOLDING LTD. (YF8) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SG · Marktkap. 733M SGD

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 105% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (0.3200 SGD). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (52/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

52‑Monats‑Spanne 0.2050 SGD – 1.22 SGD · Fair‑Value‑Band 0.3200 SGD – 0.5300 SGD · der Kurs von 0.2100 SGD notiert unter dem Fair Value von 0.4300 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

YANGZIJIANG FINANCIAL HOLDING LTD. (YF8) notiert aktuell bei 0.2100 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.4300 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 104.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte YANGZIJIANG FINANCIAL HOLDING LTD. einen Umsatz von 104M SGD bei einer Nettomarge von -5.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 23.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -4.5%. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.3200 SGD (Bear Case) bis 0.5300 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.2100 SGD liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -33% Fair-Value-Potenzial, YF8 ist mit 105% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (0.4300 SGD) gegenüber Substanzwert (0.3400 SGD). Höchste Evidenz: KBV-Multiple (55).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Yangzijiang Financial Holding Ltd., eine Investmentholdinggesellschaft, ist in der Volksrepublik China und Singapur in investitionsbezogenen Aktivitäten tätig. Das Unternehmen bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen an, darunter Fremdkapital-, Direkt-, Risikokapital- und Fondsinvestitionen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Yangzijiang Financial Holding Ltd., eine Investmentholdinggesellschaft, ist in der Volksrepublik China und Singapur in investitionsbezogenen Aktivitäten tätig. Das Unternehmen bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen an, darunter Fremdkapital-, Direkt-, Risikokapital- und Fondsinvestitionen. Fondsmanagement; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen sowie Anlageberatungs- und Mikrofinanzdienstleistungen. Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit der Schiffsfinanzierung für Schiffbauprojekte. Schiffschartergeschäft; Erleichterung des Verkaufs und der Rückmietung von Schiffen; Investitionen in Schiffe; sowie Import und Export von Schiffen und zugehöriger Ausrüstung. Das Unternehmen wurde 2021 gegründet und hat seinen Sitz in Singapur.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von YANGZIJIANG FINANCIAL HOLDING LTD. entwickelte sich von 446M SGD (FY2021) auf 92.0M SGD (FY2025), rund −32.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −5.2M SGD.

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Vergleichsgruppe

Asset Management · 701 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Asset Management-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.