Zions Bancorporation, National Association (ZION) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $10.6B
Zions Bancorporation, National Association
ZION · US
Fair Value Stand: 19.07.2026
Aus 24 Bewertungsmodellen · vor 19 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −0.2% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 13% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Unsere Modellspanne reicht von $59.59 (Bear) bis $99.32 (Bull), Basis $79.45. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
- Qualität 66/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $17.58 – $73.31 · Fair‑Value‑Band $59.59 – $99.32 · der Kurs von $70.58 notiert unter dem Fair Value von $79.45. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.
Analyse
Zions Bancorporation, National Association (ZION) notiert aktuell bei $70.58, während unser modellbasierter Fair Value bei $79.45 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.6% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Zions Bancorporation, National Association einen Umsatz von $3.4B bei einer Nettomarge von 28.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.5B. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $59.59 (Bear Case) bis $99.32 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $70.58 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 56% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ZION ist mit 13% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 24 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle ($126.86) gegenüber Substanzwert ($32.70). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 52 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 73
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Zions Bancorporation, National Association bietet verschiedene Bankprodukte und damit verbundene Dienstleistungen hauptsächlich in den Bundesstaaten Arizona, Kalifornien, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington und Wyoming an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Zions Bancorporation, National Association bietet verschiedene Bankprodukte und damit verbundene Dienstleistungen hauptsächlich in den Bundesstaaten Arizona, Kalifornien, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington und Wyoming an. Das Unternehmen ist über die Segmente Zions Bank, California Bank & Trust, Amegy Bank, National Bank of Arizona, Nevada State Bank, Vectra Bank Colorado und The Commerce Bank of Washington tätig. Sie bietet kleinen und mittleren Unternehmen Geschäfts- und Kleinunternehmensbankdienstleistungen an, wie z. B. Kredite und Leasing für Gewerbe, Industrie und Eigenheime; kommunale und öffentliche Finanzdienstleistungen; Depotkonto- und Bargeldverwaltungsdienste; kommerzielle und kleine Visitenkarten; Verarbeitungsdienstleistungen für Händler; Treuhanddienste für Unternehmen; sowie Korrespondenzbank- und internationale Kreditdienstleistungen. Das Unternehmen bietet auch Kapitalmarkt- und Investmentbanking-Dienstleistungen an, darunter Kreditsyndizierungen, Devisendienstleistungen, Zinsderivate, Underwriting festverzinslicher Wertpapiere, Beratungsdienste bei Fusionen und Übernahmen, Beratung und Kapitalbeschaffung, gewerbliche hypothekenbesicherte Wertpapier-Conduit-Darlehen sowie Strom- und Projektfinanzierung; und gewerbliche Immobilienkreditdienstleistungen, bestehend aus Laufzeit- und Bau-/Landentwicklungsfinanzierungen für gewerbliche und private Zwecke. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Privatkunden an, darunter die Vergabe von Wohnhypotheken, Home-Equity-Kreditlinien, Privatkreditlinien, Verbraucherkredite mit Ratenzahlung, Depotkontodienste, Verbraucherkarten und persönliche Treuhanddienste. und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, bestehend aus Anlageverwaltung, Treuhand und Nachlass sowie fortgeschrittenen Unternehmensnachfolge- und Nachlassplanungsdienstleistungen.Das Unternehmen war früher unter dem Namen ZB, National Association, bekannt und änderte im September 2018 seinen Namen in Zions Bancorporation, National Association. Zions Bancorporation, National Association wurde 1873 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Salt Lake City, Utah.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Zions Bancorporation, National Association entwickelte sich von $3.0B (FY2021) auf $4.9B (FY2025), rund +13.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $899M (−5.5%/Jahr seit FY2021).
ZION beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Zions (ZION) Stock Trades At A Discount To Earnings After A 105% Run
- ZIONS BANCORPORATION'S BOARD ANNOUNCES APPROVAL OF SHARE REPURCHASE AND DECLARES DIVIDENDS ON COMMON AND PREFERRED STOCK
- ZIONS BANCORPORATION ANNOUNCES PRICING OF SENIOR NOTES
- Zions Q2 Earnings Beat as Revenues Rise, Stock Dips on Cost Woes
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1082 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 54/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 19.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,175 IDR | 6,087 IDR | -1% |
| KB Financial Group 105560 | 184,400 KRW | 213,797 KRW | +16% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 2,970 IDR | 4,891 IDR | +65% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,310 IDR | 7,841 IDR | +82% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 10,240 ARS | +100% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 107,900 KRW | 137,259 KRW | +27% |
| Hana Financial Group 086790 | 136,800 KRW | 193,969 KRW | +42% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Banco de Chile, CHILE | 193.10 CLP | 152.55 CLP | -21% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,400 VND | 84,201 VND | +42% |
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Häufige Fragen
Ist Zions Bancorporation, National Association (ZION) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ZION?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ZION?
Wie hoch ist der Umsatz von Zions Bancorporation, National Association (ZION)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ZION?
Zahlt Zions Bancorporation, National Association eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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