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Datenbasierte Aktienbewertung

Eurobank S.A. (ERBKY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Eurobank S.A. $3,90, Kurs $9,99, also 61,0 % unter dem Kurs, Qualität 65 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US · Sitz Griechenland

ES Eurobank S.A. Logo Einige Daten 06.11.2026

Eurobank S.A.

ERBKY · US
Überdehnte Bewertung

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 61 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 65/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 3J +7,2 %/J in EUR)
Hochprofitabel · 44,8 % Nettomarge (TTM)
0,7 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (5/12)
Großer Wettbewerbsvorteil 70/100 · dünne Datenlage
Einige Daten
Fair Value $3,90 · Stark überbewertet

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Regulatorische Bußgelder und Vertragsänderungen in Zypern🚩Überprüfungen von Schweizer-Franken-Krediten erhöhen NPEs
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$17,66 $7,23 Fair Value $3,90 03.2026 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

7‑Monats‑Spanne $7,23 – $17,66 · Fair‑Value‑Band $3,20 – $6,05 · der Kurs von $9,99 notiert über dem Fair Value von $3,90. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

Eurobank S.A. bietet Privatkunden-, Firmen- und Privatbanking, Vermögensverwaltung, Treasury und Kapitalmarkt sowie andere Dienstleistungen in Griechenland, Bulgarien, Zypern und Luxemburg an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Einzelhandel, Unternehmen, Märkte, International und Anlageimmobilien tätig.

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Das Unternehmen bietet Girokonten, Spar-, Einlagen- und Anlagesparprodukte, Kredit- und Debitkarten, Verbraucherkredite, Bankgeschäfte für Kleinunternehmen und Hypotheken sowie Überziehungskredite, Darlehen und andere Kreditfazilitäten, Fremdwährungs- und Derivatprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verwahrungs- und Clearingdienstleistungen, Cash-Management- und Handelsdienstleistungen sowie Investmentbanking-Dienstleistungen, einschließlich Unternehmensfinanzierung, sowie Beratungsdienstleistungen bei Fusionen und Übernahmen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen den Handel mit Finanzinstrumenten und Dienstleistungen für institutionelle Anleger sowie spezialisierte Finanzberatungs- und Vermittlungsdienste an; und Investmentfondsprodukte, institutionelle Vermögensverwaltung und Aktienmaklerdienste.

Darüber hinaus ist das Unternehmen an als Finanzinvestition gehaltenen Immobilienaktivitäten im Zusammenhang mit einem Portfolio gewerblicher Immobilien beteiligt.

Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit der Bereitstellung von Business-to-Business-E-Commerce-, Buchhaltungs-, Steuer-, Sonstigen-, Leasing-, Factoring-, Investmentbanking-, Vermögensverwaltungs-, Makler- und Informatik-Datenverarbeitungsdiensten; Immobiliengeschäft und Immobiliendienstleistungen; Fondsmanagement; Versicherungsagentur- und Maklerdienstleistungen; Allgemeine und Lebensversicherungen; Vermittlungsgeschäft für Rentenversicherungen; sowie Produktion und Vertrieb von solarerzeugter elektrischer Energie.

Die Eurobank S.A. wurde 1924 gegründet und hat ihren Sitz in Athen, Griechenland. Eurobank S.A. war früher eine Tochtergesellschaft der Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A.

Aktienanalyse

Eurobank S.A. (ERBKY) notiert aktuell bei $9,99, während unser modellbasierter Fair Value bei $3,90 liegt, also 61 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $4,95 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $9,99.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $2,11, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 65/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Eurobank S.A. entwickelte sich von 2,7 Mrd. € (FY2022) auf 3,4 Mrd. € (FY2025), rund +7,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,4 Mrd. € (+0,4 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $36,2 Mrd. Groß · KGV 23,2 · KUV 9,37 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $0,4300 · Dividendenrendite 0,7 % · Nettomarge 40,3 % · Eigenkapitalrendite 13,6 % · Gesamtkapitalrendite 1,3 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 70 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $3,20 bis $6,05, der Kurs von $9,99 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, ERBKY ist mit −61 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $3,90
Spanne $3,20 bis $6,05
Kurs $9,99 · Abstand −61,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,3079 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $3,18 $3,88 $5,51 72
Gordon-Wachstumsmodell $1,65 $3,59 $6,01 63
DDM mehrstufig $1,65 $2,80 $3,75 63
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $1,65 $3,59 $6,01 63
DDM mehrstufig $1,65 $2,80 $3,75 63
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $4,13 $5,50 $6,88 63
KBV-Multiple $3,30 $4,40 $5,50 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $1,57 $2,11 $3,14 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $3,18 $3,88 $5,51 72

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 65/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 45
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 44
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 98
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 54
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 44
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 42
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 45
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 76
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 93
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 84/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+4,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 3 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 3 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+4,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+3,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,7 %

ERBKY wirkt überbewertet: Fair Value 61 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Das Geschäft zeigt mäßiges Burggrabenpotenzial durch eine saubere Bilanz und Margen, doch fehlt es an dauerhaften Belegen für die meisten Faktoren wegen kommoditisierten Regionalbankgeschäften.
Hauptrisiko: Regulatorische Maßnahmen in Zypern könnten Änderungen an Tausenden von Hypothekenverträgen erzwingen und weitere Kosten oder Einschränkungen bei der Kreditvergabe in einem wichtigen Gewinnmarkt verursachen.
Gutes Szenario: Indem Eurobank Verträge zügig anpasst und Compliance-Rahmenwerke stärkt, könnte das Unternehmen das Vertrauen der Kunden stärken und seine Position in Zypern und Bulgarien ohne größere Störungen ausbauen.
Schlechtes Szenario: Anhaltende regulatorische Prüfungen oder Kundenklagen in Zypern zusammen mit höheren NPEs aus Schweizer-Franken-Krediten könnten Kosten erhöhen, die Flexibilität bei der Kreditvergabe einschränken und das Wachstum in internationalen Geschäften verlangsamen.
Eurobank erzielt fast die Hälfte seines bereinigten Nettogewinns mit den Geschäften in Zypern und Bulgarien. Jetzt baut sie dort durch eine Beteiligung an der zweitgrößten Bank Zyperns weiter aus. Werden die internationalen Aktivitäten genug zusätzliches Wachstum bringen, um das Gesamtbild zu verbessern, oder bestimmt weiterhin das Inlandsgeschäft das Tempo?
Mitdiskutieren →

Eurobank S.A. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 65 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −61,0 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 13,6 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,3 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 44,8 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 59,7 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 9,1 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 0,7 % · Untere 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 23,2× · Teuerste 25 %
KBV 3,06× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 10,33× · Teuerste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 12,3× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)46 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)54 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)14 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. ERBKY
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. ERBKY
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. ERBKY
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. ERBKY
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. ERBKY
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. ERBKY
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. ERBKY
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. ERBKY
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. ERBKY
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. ERBKY

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Wettbewerbsvorteil zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Eurobank S.A.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Eurobank S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ERBKY

Häufige Fragen

Ist Eurobank S.A. (ERBKY) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $3,90 gegenüber einem Kurs von $9,99, rund 61 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ERBKY?
Unser modellbasierter Fair Value für Eurobank S.A. liegt bei $3,90 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $9,99.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ERBKY?
Eurobank S.A. hat einen Qualitäts-Score von 65/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Eurobank S.A. (ERBKY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $3,90 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $3,20 bis $6,05. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Eurobank S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $3,90, gegenüber einem Kurs von $9,99 rund 61 % tiefer (überbewertet). Spanne von $3,20 bis $6,05. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Eurobank S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 3,1 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt Eurobank S.A. eine Dividende?
Eurobank S.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,71 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Eurobank S.A. (ERBKY) und wann ist der Ex-Tag?
Eurobank S.A. zahlt $0,071 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,7 %. Der letzte Ex-Tag war der 22.06.2026. Die Ausschüttungsquote liegt bei 40,8 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Eurobank S.A. liegt er bei $3,90 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $9,99. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Eurobank S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert ERBKY über dem berechneten Fair Value: Kurs $9,99, Fair Value $3,90, rund −61 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ERBKY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($9,99), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($3,90). Bei Eurobank S.A. liegen zwischen beiden $6,09 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Eurobank S.A. wert?
An der Börse wird Eurobank S.A. mit rund $36,2 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $9,99; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $3,90 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ERBKY?
Unsere Modelle spannen für Eurobank S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $3,20, mittleres $3,90, optimistisches $6,05 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $9,99). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ERBKY?
Eurobank S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 23,2 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $3,90 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 3,1, KUV 10,3.
Wie solide ist die Bilanz von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Eurobank S.A. (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 13,6 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 65/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Welche Aktien sind mit Eurobank S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Eurobank S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $9,99, berechneter Fair Value $3,90 (−61 %), Qualitäts-Score 65/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ERBKY berechnet?
Wir rechnen Eurobank S.A. mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $3,90 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Eurobank S.A. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $9,99. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $3,90, das sind rund 61 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Eurobank S.A. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($6,05). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (65/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne ($3,20 bis $6,05) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Eurobank S.A.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Marktkapitalisierung von Eurobank S.A. beträgt $36,2 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Eurobank S.A. liegt bei 9,37 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Gewinn je Aktie von Eurobank S.A. beträgt $0,4300 (Kurs ÷ EPS = KGV 23,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Dividendenrendite von Eurobank S.A. liegt bei 0,7 % (Ausschüttung 16,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Nettomarge von Eurobank S.A. liegt bei 40,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Eurobank S.A. liegt bei 13,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von Eurobank S.A. liegt bei 1,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie hoch ist die operative Marge von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die operative Marge von Eurobank S.A. liegt bei 59,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Umsatz von Eurobank S.A. wächst um +9,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Gewinn je Aktie von Eurobank S.A. wächst um +7,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der freie Cashflow von Eurobank S.A. beträgt 2,6 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
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