Eurobank S.A (ERBKY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $63.6B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 20% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (4 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

4‑Monats‑Spanne $7.23 – $17.66 · Fair‑Value‑Band $6.46 – $10.76 · der Kurs von $10.75 notiert über dem Fair Value von $8.61. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 26.07.2026.

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Analyse

Eurobank S.A (ERBKY) notiert aktuell bei $10.75, während unser modellbasierter Fair Value bei $8.61 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 19.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Eurobank S.A einen Umsatz von $3.1B bei einer Nettomarge von 44.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.7%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 41.1. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $6.46 (Bear Case) bis $10.76 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $10.75 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 39% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ERBKY ist mit -20% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($6.43) gegenüber Substanzwert ($1.98). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Eurobank S.A. bietet Privatkunden-, Firmen- und Privatbanking, Vermögensverwaltung, Treasury und Kapitalmarkt sowie andere Dienstleistungen in Griechenland, Bulgarien, Zypern und Luxemburg an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Einzelhandel, Unternehmen, Märkte, International und Anlageimmobilien tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Eurobank S.A. bietet Privatkunden-, Firmen- und Privatbanking, Vermögensverwaltung, Treasury und Kapitalmarkt sowie andere Dienstleistungen in Griechenland, Bulgarien, Zypern und Luxemburg an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Einzelhandel, Unternehmen, Märkte, International und Anlageimmobilien tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten, Spar-, Einlagen- und Anlagesparprodukte, Kredit- und Debitkarten, Verbraucherkredite, Bankgeschäfte für Kleinunternehmen und Hypotheken sowie Überziehungskredite, Darlehen und andere Kreditfazilitäten, Fremdwährungs- und Derivatprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verwahrungs- und Clearingdienstleistungen, Cash-Management- und Handelsdienstleistungen sowie Investmentbanking-Dienstleistungen, einschließlich Unternehmensfinanzierung, sowie Beratungsdienstleistungen bei Fusionen und Übernahmen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen den Handel mit Finanzinstrumenten und Dienstleistungen für institutionelle Anleger sowie spezialisierte Finanzberatungs- und Vermittlungsdienste an; und Investmentfondsprodukte, institutionelle Vermögensverwaltung und Aktienmaklerdienste. Darüber hinaus ist das Unternehmen an als Finanzinvestition gehaltenen Immobilienaktivitäten im Zusammenhang mit einem Portfolio gewerblicher Immobilien beteiligt. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit der Bereitstellung von Business-to-Business-E-Commerce-, Buchhaltungs-, Steuer-, Sonstigen-, Leasing-, Factoring-, Investmentbanking-, Vermögensverwaltungs-, Makler- und Informatik-Datenverarbeitungsdiensten; Immobiliengeschäft und Immobiliendienstleistungen; Fondsmanagement; Versicherungsagentur- und Maklerdienstleistungen; Allgemeine und Lebensversicherungen; Vermittlungsgeschäft für Rentenversicherungen; sowie Produktion und Vertrieb von solarerzeugter elektrischer Energie. Die Eurobank S.A. wurde 1924 gegründet und hat ihren Sitz in Athen, Griechenland. Eurobank S.A. war früher eine Tochtergesellschaft der Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Eurobank S.A entwickelte sich von $2.7B (FY2022) auf $3.4B (FY2025), rund +7.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $1.4B (+0.4%/Jahr seit FY2022).

ERBKY ist 20% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.