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Datenbasierte Aktienbewertung

Eurobank S.A. (ERBKY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Eurobank S.A. $3,95, Kurs $10,58, Potenzial −62,7 %, Qualität 64 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US

ES Eurobank S.A. Logo Einige Daten 24.09.2026

Eurobank S.A.

ERBKY · US

Überdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.

!Fair Value 3,95 $ · Stark überbewertet (−63 %)
!Qualität 64/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 3J +7,2 %/J)
✓Hochprofitabel · 44,8 % Nettomarge (TTM)
✓positiver freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (5/12)
✓Breiter Burggraben 70/100
!Insider-Aktivität 40/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Dividende: 17 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

17,66 $ 7,23 $ Fair Value 3,95 $ 03.2026 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

6‑Monats‑Spanne 7,23 $ – 17,66 $ · Fair‑Value‑Band 3,22 $ – 6,30 $ · der Kurs von 10,58 $ notiert über dem Fair Value von 3,95 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

Eurobank S.A. bietet Privatkunden-, Firmen- und Privatbanking, Vermögensverwaltung, Treasury und Kapitalmarkt sowie andere Dienstleistungen in Griechenland, Bulgarien, Zypern und Luxemburg an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Einzelhandel, Unternehmen, Märkte, International und Anlageimmobilien tätig.

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Eurobank S.A. bietet Privatkunden-, Firmen- und Privatbanking, Vermögensverwaltung, Treasury und Kapitalmarkt sowie andere Dienstleistungen in Griechenland, Bulgarien, Zypern und Luxemburg an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Einzelhandel, Unternehmen, Märkte, International und Anlageimmobilien tätig. Das Unternehmen bietet Girokonten, Spar-, Einlagen- und Anlagesparprodukte, Kredit- und Debitkarten, Verbraucherkredite, Bankgeschäfte für Kleinunternehmen und Hypotheken sowie Überziehungskredite, Darlehen und andere Kreditfazilitäten, Fremdwährungs- und Derivatprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verwahrungs- und Clearingdienstleistungen, Cash-Management- und Handelsdienstleistungen sowie Investmentbanking-Dienstleistungen, einschließlich Unternehmensfinanzierung, sowie Beratungsdienstleistungen bei Fusionen und Übernahmen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen den Handel mit Finanzinstrumenten und Dienstleistungen für institutionelle Anleger sowie spezialisierte Finanzberatungs- und Vermittlungsdienste an; und Investmentfondsprodukte, institutionelle Vermögensverwaltung und Aktienmaklerdienste. Darüber hinaus ist das Unternehmen an als Finanzinvestition gehaltenen Immobilienaktivitäten im Zusammenhang mit einem Portfolio gewerblicher Immobilien beteiligt. Darüber hinaus beschäftigt sich das Unternehmen mit der Bereitstellung von Business-to-Business-E-Commerce-, Buchhaltungs-, Steuer-, Sonstigen-, Leasing-, Factoring-, Investmentbanking-, Vermögensverwaltungs-, Makler- und Informatik-Datenverarbeitungsdiensten; Immobiliengeschäft und Immobiliendienstleistungen; Fondsmanagement; Versicherungsagentur- und Maklerdienstleistungen; Allgemeine und Lebensversicherungen; Vermittlungsgeschäft für Rentenversicherungen; sowie Produktion und Vertrieb von solarerzeugter elektrischer Energie. Die Eurobank S.A. wurde 1924 gegründet und hat ihren Sitz in Athen, Griechenland. Eurobank S.A. war früher eine Tochtergesellschaft der Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A.

Aktienanalyse

Eurobank S.A. (ERBKY) notiert aktuell bei 10,58 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,95 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 167,9 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 4,13 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 10,58 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 1,98 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 3,22 $ (Bear) bis 6,30 $ (Bull), der Kurs von 10,58 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Eurobank S.A. entwickelte sich von 2,7 Mrd. € (FY2022) auf 3,4 Mrd. € (FY2025), rund +7,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,4 Mrd. € (+0,4 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 63,6 Mrd. $ · KGV 24,6 · KUV 9,92 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,4300 $ · Dividendenrendite 0,9 % · Nettomarge 40,3 % · Eigenkapitalrendite 13,7 % · Gesamtkapitalrendite 1,3 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, ERBKY ist mit −63 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 3,22 $ Fair Value 3,95 $ Bull 6,30 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,3145 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 2,80 $ 3,38 $ 6,91 $ 69
DDM mehrstufig 1,42 $ 2,36 $ 3,10 $ 64
Gordon-Wachstumsmodell 1,42 $ 2,95 $ 4,68 $ 63
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 1,42 $ 2,95 $ 4,68 $ 63
DDM mehrstufig 1,42 $ 2,36 $ 3,10 $ 64
Multiplikatoren
KGV-Multiple 3,69 $ 4,92 $ 6,15 $ 63
KBV-Multiple 3,10 $ 4,13 $ 5,17 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 1,48 $ 1,98 $ 2,95 $ 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 2,80 $ 3,38 $ 6,91 $ 69

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 64/100

Davon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 59

Profitabilität 45
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 44
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 98
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 54
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 44
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 42
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 56
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 85
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 93
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 84/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+4,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,2 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 3 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 3 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+4,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+3,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,9 %

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−14,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa −15,9 % beim Kurs und +4,2 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+9,0 %
Prognose 2027 (Umsatz)+6,7 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+6,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+5,5 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+4,9 %

ERBKY ist 168 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Eurobank S.A. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 64 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −63 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 14 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 45 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 60 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 9 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 0,9 % · Untere 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 24,6× · Teuerste 25 %
KBV 5,98× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 20,64× · Teuerste 25 %
P/FCF 24,1× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)43 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)55 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)17 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 737,25 ₹ 406,85 ₹ −45 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Eurobank S.A. · Fair Value
3,95 $ −168%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Eurobank S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ERBKY

Häufige Fragen

Ist Eurobank S.A. (ERBKY) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,95 $ gegenüber einem Kurs von 10,58 $, rund −63 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von ERBKY?
Unser modellbasierter Fair Value für Eurobank S.A. liegt bei 3,95 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 10,58 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ERBKY?
Eurobank S.A. hat einen Qualitäts-Score von 64/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Eurobank S.A. (ERBKY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,95 $ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 3,22 $, optimistisches Szenario 6,30 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Eurobank S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,95 $, gegenüber einem Kurs von 10,58 $ rund −63 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 3,22 $, optimistisches Szenario 6,30 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Eurobank S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 3,1 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Eurobank S.A. eine Dividende?
Eurobank S.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,87 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Eurobank S.A. (ERBKY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Eurobank S.A. den freien Cashflow fünf Jahre lang um -14,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 3 Jahren wuchs der Umsatz um +7,2 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ERBKY?
Unsere Modelle diskontieren Eurobank S.A. mit 8,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,71, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Eurobank S.A. sind das -14,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Eurobank S.A. (ERBKY) bisher geliefert?
Über die letzten 3 Jahre ist der Umsatz von Eurobank S.A. um +7,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -14,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,5 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Eurobank S.A. einpreist (-14,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,84 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Eurobank S.A. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Eurobank S.A. liegt er bei 3,95 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 10,58 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Eurobank S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert ERBKY über dem berechneten Fair Value: Kurs 10,58 $, Fair Value 3,95 $, rund −63 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ERBKY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (10,58 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,95 $). Bei Eurobank S.A. liegen zwischen beiden 6,63 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Eurobank S.A. wert?
An der Börse wird Eurobank S.A. mit rund 63,6 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 10,58 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,95 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ERBKY?
Unsere Modelle spannen für Eurobank S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 3,22 $, mittleres 3,95 $, optimistisches 6,30 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 10,58 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ERBKY?
Eurobank S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 24,6 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,95 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 6,0, KUV 20,6.
Wie solide ist die Bilanz von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Eurobank S.A. (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 13,7 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 64/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Welche Aktien sind mit Eurobank S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, HDFC Bank Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Eurobank S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 10,58 $, berechneter Fair Value 3,95 $ (−63 %), Qualitäts-Score 64/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ERBKY berechnet?
Wir rechnen Eurobank S.A. mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,95 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Eurobank S.A. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 10,58 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,95 $, das sind rund −63 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Eurobank S.A. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (6,30 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (3,22 $ bis 6,30 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Eurobank S.A.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Marktkapitalisierung von Eurobank S.A. beträgt 63,6 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Eurobank S.A. liegt bei 9,92 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Gewinn je Aktie von Eurobank S.A. beträgt 0,4300 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 24,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Dividendenrendite von Eurobank S.A. liegt bei 0,9 % (Ausschüttung 21,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Nettomarge von Eurobank S.A. liegt bei 40,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Eurobank S.A. liegt bei 13,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von Eurobank S.A. liegt bei 1,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie hoch ist die operative Marge von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Die operative Marge von Eurobank S.A. liegt bei 60,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Umsatz von Eurobank S.A. wächst um +8,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der Gewinn je Aktie von Eurobank S.A. wächst um +7,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Eurobank S.A. (ERBKY)?
Der freie Cashflow von Eurobank S.A. beträgt 2,6 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
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