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Datenbasierte Aktienbewertung

HDFC Bank Limited (HDFCBANK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von HDFC Bank Limited ₹406, Kurs ₹788, also 48,4 % unter dem Kurs, Qualität 51 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen IN · ISIN INE040A01034

HB HDFC Bank Limited Logo Viele Daten 06.11.2026

HDFC Bank Limited

HDFCBANK · NSE
Sehr teuer, im Abwärtstrend

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 48 % unter dem heutigen Kurs.

Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +51,7 %/J in INR)
Hochprofitabel · 26,8 % Nettomarge (TTM)
1,6 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Großer Wettbewerbsvorteil 75/100
Viele Daten
Umsatz im letzten Quartal +17 % zum Vorjahr.
Qualität 51/100
Fair Value ₹406,39 · Stark überbewertet (−48,4 %)
Unter den Vergleichswerten (5/15)

Risiken aus der KI-Analyse

🚩RBI-Regeln könnten Beteiligung an NBFC-Tochter kürzen
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

₹996,51 ₹605,65 Fair Value ₹406,39 07.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹605,65 – ₹996,51 · Fair‑Value‑Band ₹338,48 – ₹563,25 · der Kurs von ₹788,25 notiert über dem Fair Value von ₹406,39. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.

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Unternehmensprofil

HDFC Bank Limited bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien, Bahrain, Hongkong, Singapur und Dubai an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking, Sonstiges Bankgeschäft, Versicherungsgeschäft und Sonstige tätig.

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Es bietet Spar-, Gehalts-, Giro-, ländliche, öffentliche Renten-, Renten- und Demat-Konten; feste und wiederkehrende Einlagen; und Schließfächer sowie Offshore-Konten und -Einlagen sowie Überziehungskredite gegen Festgelder.

Das Unternehmen bietet außerdem Privat-, Privat-, Auto-, Zweirad-, Geschäfts-, Arzt-, Bildungs-, Gold-, Verbraucher- und ländliche Kredite an; Kredite gegen Immobilien, Wertpapiere, Investmentfonds, Mietforderungen und Vermögenswerte; Kredite für Berufstätige; staatlich geförderte Programme; und Kredite per Kreditkarte sowie Betriebskapital- und Gewerbe-/Baumaschinenfinanzierung, Gesundheits-/medizinische Ausrüstung, Nutzfahrzeugfinanzierung, Händlerfinanzierung und befristete Darlehen.

Darüber hinaus werden Kredit-, Debit-, Prepaid-, Devisen- und Kisan-Gold-Karten angeboten. Zahlung und Inkasso, Export, Import, Überweisung, Bankgarantie, Akkreditiv, Handel, Absicherung sowie Händler- und Cash-Management-Dienstleistungen; sowie Versicherungs- und Anlageprodukte.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen kurzfristige Finanzierungen, Wechseldiskontierung, strukturierte Finanzierungen, Exportkredite, Kreditrückzahlung, Verwahrung und Inkassodienste an. Online-, Mobil- und Telefonbanking-Dienste; einheitliche Zahlungsschnittstelle, sofortige Zahlung, nationaler elektronischer Geldtransfer und Echtzeit-Bruttoabrechnungsdienste; Kanalfinanzierung, Lieferantenfinanzierung, Rückerstattungskonto, Geldmarkt, Derivate, Mitarbeiterstiftungen, Unternehmen mit Bargeldüberschuss, Steuerzahlung und Banker-to-Rights/öffentliche Emissionsdienste; und Finanzlösungen für Lieferkettenpartner und landwirtschaftliche Kunden.

Sie betreibt Filialen und Geldautomaten in verschiedenen Städten/Orten. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Aktienanalyse

HDFC Bank Limited (HDFCBANK) notiert aktuell bei ₹788,25, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹406,39 liegt, also 48 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel ₹451,30 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von ₹788,25.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit ₹125,19, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von HDFC Bank Limited entwickelte sich von ₹1,7 Bio. (FY2022) auf ₹5,0 Bio. (FY2026), rund +31,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹760 Mrd. (+18,8 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung ₹12,2 Bio. (≈ 116 Mrd. €) Groß · KGV 17,2 · KUV 4,12 · Gewinn je Aktie (12 Monate) ₹45,75 · Dividendenrendite 1,6 % · Nettomarge 26,8 % · Eigenkapitalrendite 13,8 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,3 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 75 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: ₹338,48 bis ₹563,25, der Kurs von ₹788,25 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 21 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, HDFCBANK ist mit −48 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value ₹406,39
Spanne ₹338,48 bis ₹563,25
Kurs ₹788,25 · Abstand −48,4 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (₹19,92 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen ₹345,83 ₹406,39 ₹563,25 76
Gordon-Wachstumsmodell ₹109,66 ₹205,29 ₹292,38 67
DDM mehrstufig ₹109,66 ₹183,71 ₹218,37 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell ₹109,66 ₹205,29 ₹292,38 67
DDM mehrstufig ₹109,66 ₹183,71 ₹218,37 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple ₹480,76 ₹641,01 ₹801,26 63
KBV-Multiple ₹196,19 ₹261,58 ₹326,98 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) ₹93,42 ₹125,19 ₹186,85 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen ₹345,83 ₹406,39 ₹563,25 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 51/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 31
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 67
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 100
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 21
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 33
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 91
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 33
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 23
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 37
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+18,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+34,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+51,7 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +29,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+2,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+0,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.0,7 % gegen 7,0 %, lässt nach
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.166 % → 21 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)

HDFCBANK wirkt überbewertet: Fair Value 48 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Notiz vom Team 29.10.2026
Schluss der KI: Skalenvorteile bei Vertrieb und Marke bilden die Hauptstärke dieser großen indischen Bank, während begrenzte Differenzierung bei Innovation und Humankapital ihr größter Schwachpunkt bleibt.
Hauptrisiko: RBI-Entwürfe zu überlappenden Geschäftstätigkeiten zwischen Banken und Konzerneinheiten könnten HDFC Bank zwingen, ihren Anteil an HDB Financial Services zu senken, was die Kontrolle über ähnliche Kreditprodukte einschränkt und die Finanzierungskosten der Tochtergesellschaft potenziell erhöht.
Gutes Szenario: Die Bank könnte ihren Anteil kontrolliert veräußern oder Produktangebote anpassen, um den Vorschriften zu entsprechen, und dabei Synergien bewahren sowie ihr Kerngeschäft mit Einlagen und Krediten durch Technologieinvestitionen ausbauen.
Schlechtes Szenario: Eine erzwungene Veräußerung könnte Synergien mit der NBFC untergraben, die Finanzierungskosten für überlappende Aktivitäten erhöhen und die Fähigkeit der Gruppe einschränken, integrierte Kreditlösungen über Retail-Segmente hinweg anzubieten.
HDFC Bank hat im letzten Quartal zweistellige Zuwächse bei Krediten und Einlagen erzielt, während die Kreditqualität stabil blieb. Die Treasury-Gewinne sind allerdings stark zurückgegangen und die Nettozinsmargen etwas gesunken, was das Ergebnis belastet hat. Der neue CEO von außerhalb sieht die Integrationsarbeit nach der Fusion als weitgehend abgeschlossen und sieht weiteren Bedarf bei der Bilanzoptimierung. Kann die Bank ihren Größenvorteil in eine dauerhafte Margenerholung ummünzen oder halten die Wettbewerbskosten bei Einlagen die Renditen weiter unter Druck?
Mitdiskutieren →

HDFC Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 51 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −48,4 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 13,8 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,6 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 26,8 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 33,3 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 16,6 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 1,6 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,87× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 17,2× · Teuerste 25 %
KBV 2,07× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 4,12× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 7,4× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 13,3× · Teurer als Median
PEG 0,89× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)83 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)55 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)33 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. HDFCBANK
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. HDFCBANK
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. HDFCBANK
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. HDFCBANK
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. HDFCBANK
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. HDFCBANK
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 27,73 SGD 18,20 −34 % vs. HDFCBANK
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,90 −37 % vs. HDFCBANK
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. HDFCBANK
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. HDFCBANK

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

HDFC Bank Limited: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "HDFC Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HDFCBANK

Häufige Fragen

Ist HDFC Bank Limited (HDFCBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹406,39 gegenüber einem Kurs von ₹788,25, rund 48 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HDFCBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für HDFC Bank Limited liegt bei ₹406,39 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹788,25.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HDFCBANK?
HDFC Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 51/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ₹406,39 (Stand 06.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von ₹338,48 bis ₹563,25. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die HDFC Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ₹406,39, gegenüber einem Kurs von ₹788,25 rund 48 % tiefer (überbewertet). Spanne von ₹338,48 bis ₹563,25. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
HDFC Bank Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ₹2,9 Bio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Zahlt HDFC Bank Limited eine Dividende?
HDFC Bank Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,65 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 06.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von HDFC Bank Limited (HDFCBANK) und wann ist der Ex-Tag?
HDFC Bank Limited zahlt ₹13,00 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,6 %. Der letzte Ex-Tag war der 19.06.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2021. Die Ausschüttungsquote liegt bei 28,4 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für HDFC Bank Limited liegt er bei ₹406,39 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei ₹788,25. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die HDFC Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert HDFCBANK über dem berechneten Fair Value: Kurs ₹788,25, Fair Value ₹406,39, rund −48 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HDFCBANK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (₹788,25), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (₹406,39). Bei HDFC Bank Limited liegen zwischen beiden ₹381,86 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist HDFC Bank Limited wert?
An der Börse wird HDFC Bank Limited mit rund ₹12,2 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das ₹788,25; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ₹406,39 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HDFCBANK?
Unsere Modelle spannen für HDFC Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ₹338,48, mittleres ₹406,39, optimistisches ₹563,25 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs ₹788,25). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HDFCBANK?
HDFC Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,2 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ₹406,39 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,9, KBV 2,1, KUV 4,1, EV/EBITDA 13,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von HDFCBANK?
Der PEG-Wert von HDFC Bank Limited liegt bei 0,89 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Kennzahlen zur Bilanz von HDFC Bank Limited (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 13,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,87. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 51/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HDFCBANK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
HDFC Bank Limited notiert bei ₹788,25, rund 21 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ₹992,67 und 16 % über dem Tief von ₹680,20 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ₹406,39.
Welche Aktien sind mit HDFC Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die HDFC Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs ₹788,25, berechneter Fair Value ₹406,39 (−48 %), Qualitäts-Score 51/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HDFCBANK berechnet?
Wir rechnen HDFC Bank Limited mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von ₹406,39 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. HDFC Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei ₹788,25. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ₹406,39, das sind rund 48 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei HDFC Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹563,25). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von HDFC Bank Limited lag 2015 bis 2026 bei +10,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +19,7 %, EBIT-Marge −10,0 %, Steuersatz +2,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von HDFC Bank Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Marktkapitalisierung von HDFC Bank Limited beträgt ₹12,2 Bio. (≈ 116 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von HDFC Bank Limited liegt bei 4,12 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Gewinn je Aktie von HDFC Bank Limited beträgt ₹45,75 (Kurs ÷ EPS = KGV 17,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Dividendenrendite von HDFC Bank Limited liegt bei 1,6 % (Ausschüttung 28,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Nettomarge von HDFC Bank Limited liegt bei 26,8 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von HDFC Bank Limited liegt bei 13,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von HDFC Bank Limited bei 2,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die operative Marge von HDFC Bank Limited liegt bei 33,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Umsatz von HDFC Bank Limited wächst um +16,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +34,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Gewinn je Aktie von HDFC Bank Limited wächst um +18,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der freie Cashflow von HDFC Bank Limited beträgt ₹1,6 Bio (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Nettoverschuldung von HDFC Bank Limited beträgt ₹2,8 Bio (Geschäftsjahr 2026, ≈ 1,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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