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Datenbasierte Aktienbewertung

Voya Financial Inc (VOYA) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Voya Financial Inc $60,87, Kurs $99,01, also 38,5 % unter dem Kurs, Qualität 53 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 4 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

VF Voya Financial Inc Logo Viele Daten 05.11.2026

Voya Financial Inc

VOYA · US
Solide, aber sehr teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 39 % unter dem heutigen Kurs.

1,9 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Euphorische Presse
Viele Daten
Qualität 53/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 3J +8,1 %/J in USD)
Dünne Margen · 7,5 % Nettomarge (TTM)
Insider verkauften für $4,1 Mio. (6 M)
Gewinn im letzten Quartal 42 % unter Vorjahr.
Fair Value $60,87 · Stark überbewertet
Unter den Vergleichswerten (4/14)
Kleiner Wettbewerbsvorteil 39/100 · dünne Datenlage
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$104,86 $52,15 Fair Value $60,87 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $52,15 – $104,86 · Fair‑Value‑Band $52,00 – $77,55 · der Kurs von $99,01 notiert über dem Fair Value von $60,87. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 05.11.2026.

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Unternehmensprofil

Voya Financial, Inc. bietet Leistungen am Arbeitsplatz sowie Sparlösungen und -technologien in den Vereinigten Staaten und international. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Altersvorsorge, Anlageverwaltung und Leistungen an Arbeitnehmer.

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Das Segment Altersvorsorge bietet umfassende Altersvorsorgeprodukte an; Aufzeichnungsdienste; Anlageprodukte mit stabilem Wert und Anlagekonten für allgemeine Konten; Nicht qualifizierte Planverwaltungsdienste; sowie Tools, Anleitungen und Dienstleistungen zur Förderung des finanziellen Wohlergehens und der Ruhestandssicherheit der Mitarbeiter.

Dieses Segment bietet auch Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie individuelle Altersvorsorge-, verwaltete und Maklerkonten sowie Finanzberatungsdienste an. Dieses Segment bedient Unternehmen, öffentliche und private Schulsysteme, Hochschuleinrichtungen, Krankenhäuser und Gesundheitseinrichtungen, andere gemeinnützige Organisationen sowie staatliche und lokale Regierungen sowie institutionelle Kunden und Einzelkunden.

Das Segment Employee Benefits bietet verschiedene Versicherungsprodukte an, darunter Stop-Loss-, Gruppen-Lebens-, Gruppen-Invaliditäts-, Voll- und Risikolebens-, kritische Krankheits-, Unfall- und Krankenhaushaftpflichtversicherungen.

Dieses Segment bietet außerdem Leistungen an Arbeitnehmer am Arbeitsplatz, Lösungen für Gesundheitskonten, Urlaubsmanagement, Leistungsverwaltung, Registrierung von Gesundheitsplänen, finanzielles Wohlbefinden sowie Produkte und Dienstleistungen zur Entscheidungsunterstützung für Arbeitgeber und Berufsverbände mittlerer und großer Unternehmen.

Das Segment Investment Management bietet über sein Direktvertriebsteam, seinen Beraterkanal, seine Vermittlungspartner, Banken, Broker-Dealer und unabhängigen Finanzberater festverzinsliche, Aktien-, Multi-Asset- und alternative Produkte und Lösungen für Privatanleger, Finanzintermediäre und institutionelle Kunden an. Das Unternehmen war früher als ING U.S., Inc. bekannt und änderte seinen Namen im April 2014 in Voya Financial, Inc.. Voya Financial, Inc. wurde 1975 gegründet und hat seinen Sitz in New York, New York.

Aktienanalyse

Voya Financial Inc (VOYA) notiert aktuell bei $99,01, während unser modellbasierter Fair Value bei $60,87 liegt, also 39 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $93,84 je Aktie; damit liegen 0 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von $99,01.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $27,71, und 4 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Abspaltung 2021: Umsatz und Gewinn davor enthalten den abgespaltenen Teil. Das Wachstum wird ab 2021 neu gemessen.

Der ausgewiesene Umsatz von Voya Financial Inc entwickelte sich von $3,2 Mrd. (FY2021) auf $7,5 Mrd. (FY2025), rund +23,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $654 Mio. (−30,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $9,6 Mrd. Mittel · KGV 16,7 · KUV 1,18 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $5,94 · Dividendenrendite 1,9 % · Nettomarge 7,5 % · Eigenkapitalrendite 9,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,4 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 39 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $52,00 bis $77,55, der Kurs von $99,01 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −4 % Fair-Value-Potenzial, VOYA ist mit −39 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $60,87
Spanne $52,00 bis $77,55
Kurs $99,01 · Abstand −38,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($3,50 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $52,00 $60,87 $77,55 76
Gordon-Wachstumsmodell $21,57 $26,71 $32,01 69
DDM mehrstufig $21,57 $28,71 $37,29 67
Alle 4 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $21,57 $26,71 $32,01 69
DDM mehrstufig $21,57 $28,71 $37,29 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $70,38 $93,84 $117,31 63
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $52,00 $60,87 $77,55 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 53/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 24
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 37
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 84
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 2
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 89
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 75
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 64
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 83
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 90
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten haben 2 Vorstände oder Aufsichtsräte Aktien für $4,1 Mio. verkauft und keiner gekauft.

  • VerkaufTrevor OgleVorstand4× seit 20.02.2026: 16.312 Stück, Ø $79,68$1,3 Mio.26.10.202610b5-1-Plan
  • VerkaufSanthosh KeshavanVorstand35.587 Stück zu $98,07$3,5 Mio.21.08.202610b5-1-Plan
  • VerkaufTony D OhVorstand3.515 Stück zu $73,78$259.33720.02.2026
  • VerkaufMichael Robert KatzVorstand20.600 Stück zu $75,00$1,5 Mio.12.12.202510b5-1-Plan

Dazu 5 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 55/100
Abspaltung 2021: Umsatz und Gewinn davor enthalten den abgespaltenen Teil. Das Wachstum wird ab 2021 neu gemessen.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−6,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+6,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.4,4 % gegen 2,3 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−7 % → 4 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

VOYA wirkt überbewertet: Fair Value 39 % unter dem Kurs. Mit ORIX Corporation vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (96 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Moderates Burggrabenpotenzial in Altersvorsorge und Leistungen bildet die Hauptstärke, doch dünne öffentliche Signale und fehlende Peer-Vergleiche lassen dauerhafte Vorteile unbestätigt.
Hauptrisiko: Das Misstrauensreferendum vor der November-Abstimmung gefährdet den unabhängigen Kurs in Altersvorsorge und Leistungen und trifft damit die langfristige Wertschöpfung.
Voya steht unter Druck durch einen Aktivisten, der Aktionären eine No-Confidence-Referendum-Proxy-Mailing zuschickt, vor einer Abstimmung im November. Der Vorstand muss abwägen, ob der eigenständige Kurs in Ruhestands- und Leistungsgeschäften mehr Wert schafft als die Prüfung strategischer Alternativen. Liefert die aktuelle Struktur bessere Ergebnisse als eine mögliche Kombination mit einem größeren Akteur?
Mitdiskutieren →

Voya Financial Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Finanzkonzerne · 49 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 4/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 53 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial −38,5 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 9,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,4 % · Untere 25 %
Nettomarge (12 Monate) 7,5 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 5,4 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −4,3 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 1,9 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,54× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Finanzkonzerne-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 16,7× · Teurer als Median
KBV 1,94× · Buchwert besteht überwiegend aus Firmenwert ⓘFirmenwert und andere immaterielle Werte sind größer als das Eigenkapital. Der Buchwert spiegelt vor allem Preise früherer Übernahmen, darum ordnen wir dieses KBV nicht gegen die Vergleichsgruppe ein.
KUV (12 Monate) 1,18× · Günstigste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 7,5× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 10,1× · Teurer als Median
PEG 1,19× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 39
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 71
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)38 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)38 · Sektor 64

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Financial Conglomerates-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Guosen Securities Co 002736 ¥9,03 ¥15,33 +70 % vs. VOYA
ORIX Corporation IX $34,85 $59,05 +69 % vs. VOYA
Guangzhou Yuexiu Capital Holdings 000987 ¥6,90 ¥9,19 +33 % vs. VOYA
China Galaxy Securities Co 601881 ¥11,81 ¥12,36 +5 % vs. VOYA
CNPC Capital Company 000617 ¥6,49 ¥6,25 −4 % vs. VOYA
Aditya Birla Capital Limited ABCAPITAL ₹398,80 ₹217,72 −45 % vs. VOYA
Storebrand ASA STB kr 200,00 kr 108,73 −46 % vs. VOYA
Bajaj Finserv Ltd BAJAJFINSV ₹1.865 ₹796,21 −57 % vs. VOYA
Yuanta Financial Holding 2885 TWD 69,40 TWD 23,12 −67 % vs. VOYA
Freedom Holding FRHC $178,85 $23,86 −87 % vs. VOYA

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DCF-RechnerKGV-RechnerPEG-RechnerGraham-ZahlPeter-Lynch-FormelKCV-RechnerKUV-RechnerDurchschnittskurs-RechnerDDM-RechnerKGV-Branchenvergleich
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Voya Financial Inc: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Voya Financial Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/VOYA

Häufige Fragen

Ist Voya Financial Inc (VOYA) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $60,87 gegenüber einem Kurs von $99,01, rund 39 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von VOYA?
Unser modellbasierter Fair Value für Voya Financial Inc liegt bei $60,87 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $99,01.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von VOYA?
Voya Financial Inc hat einen Qualitäts-Score von 53/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Voya Financial Inc (VOYA)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $60,87 (Stand 05.11.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Spanne von $52,00 bis $77,55. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Voya Financial Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $60,87, gegenüber einem Kurs von $99,01 rund 39 % tiefer (überbewertet). Spanne von $52,00 bis $77,55. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Voya Financial Inc (VOYA)?
Voya Financial Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $8,2 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 05.11.2026).
Zahlt Voya Financial Inc eine Dividende?
Voya Financial Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,88 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 05.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Voya Financial Inc (VOYA) und wann ist der Ex-Tag?
Voya Financial Inc zahlt $1,86 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 1,9 %. Der letzte Ex-Tag war der 04.11.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2013. Die Ausschüttungsquote liegt bei 31,3 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Voya Financial Inc (VOYA)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Voya Financial Inc liegt er bei $60,87 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei $99,01. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen in 3 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Voya Financial Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert VOYA über dem berechneten Fair Value: Kurs $99,01, Fair Value $60,87, rund −39 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von VOYA?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($99,01), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($60,87). Bei Voya Financial Inc liegen zwischen beiden $38,14 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Voya Financial Inc wert?
An der Börse wird Voya Financial Inc mit rund $9,6 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das $99,01; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $60,87 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu VOYA?
Unsere Modelle spannen für Voya Financial Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $52,00, mittleres $60,87, optimistisches $77,55 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs $99,01). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von VOYA?
Voya Financial Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,7 (Stand 05.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $60,87 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 8 Geschäftsjahre (2018 bis 2025), berichteter Gewinn: 11,1. Weitere Vielfache: PEG 1,2, KBV 1,9, KUV 1,2, EV/EBITDA 10,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von VOYA?
Der PEG-Wert von Voya Financial Inc liegt bei 1,19 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 05.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Voya Financial Inc (VOYA)?
Kennzahlen zur Bilanz von Voya Financial Inc (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite 9,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,54. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 53/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist VOYA vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Voya Financial Inc notiert bei $99,01, rund 6 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $104,86 und 52 % über dem Tief von $65,14 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $60,87.
Welche Aktien sind mit Voya Financial Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem ORIX Corporation, Bajaj Finserv Ltd, Yuanta Financial Holding, China Galaxy Securities Co. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Voya Financial Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs $99,01, berechneter Fair Value $60,87 (−39 %), Qualitäts-Score 53/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von VOYA berechnet?
Wir rechnen Voya Financial Inc mit 4 Modellen aus 3 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $60,87 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Voya Financial Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Voya Financial Inc (VOYA)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $99,01. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $60,87, das sind rund 39 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Voya Financial Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($77,55). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Voya Financial Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Voya Financial Inc (VOYA)?
Die Marktkapitalisierung von Voya Financial Inc beträgt $9,6 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Voya Financial Inc (VOYA)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Voya Financial Inc liegt bei 1,18 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Voya Financial Inc (VOYA)?
Der Gewinn je Aktie von Voya Financial Inc beträgt $5,94 (Kurs ÷ EPS = KGV 16,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Voya Financial Inc (VOYA)?
Die Dividendenrendite von Voya Financial Inc liegt bei 1,9 % (Ausschüttung 31,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Voya Financial Inc (VOYA)?
Die Nettomarge von Voya Financial Inc liegt bei 7,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Voya Financial Inc (VOYA)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Voya Financial Inc liegt bei 9,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Voya Financial Inc (VOYA)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Voya Financial Inc bei 0,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Voya Financial Inc (VOYA)?
Die operative Marge von Voya Financial Inc liegt bei 5,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Voya Financial Inc (VOYA)?
Der Umsatz von Voya Financial Inc wächst um −4,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +8,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Voya Financial Inc (VOYA)?
Der Gewinn je Aktie von Voya Financial Inc wächst um −41,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Voya Financial Inc (VOYA)?
Der freie Cashflow von Voya Financial Inc beträgt $1,3 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Voya Financial Inc (VOYA)?
Die Nettoverschuldung von Voya Financial Inc beträgt $876 Mio (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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