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Datenbasierte Aktienbewertung

Exchange Bank (EXSR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Exchange Bank $171, Kurs $150, Potenzial +14,0 %, Qualität 54 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

EB Exchange Bank Logo Viele Daten 08.11.2026

Exchange Bank

EXSR · US
Unterbewertet, im Aufwärtstrend

Die Aktie kostet 12 % weniger, als unsere Rechnung für fair hält.

Fair Value $171,03 · Unterbewertet
Hochprofitabel · 26,5 % Nettomarge (TTM)
3,5 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Viele Daten
Kostet nur das 8-Fache des Jahresgewinns.
Qualität 54/100
Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +5,1 %/J in USD)
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/14)
Großer Wettbewerbsvorteil 65/100 · dünne Datenlage
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$168,55 $72,43 Fair Value $171,03 03.2020 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $72,43 – $168,55 · Fair‑Value‑Band $153,25 – $202,25 · der Kurs von $150,00 notiert unter dem Fair Value von $171,03. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

Exchange Bank, eine Gemeinschaftsbank, bietet in Kalifornien eine Reihe persönlicher, kommerzieller sowie Treuhand- und Anlageverwaltungsdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Privatbankprodukte und -dienstleistungen an, darunter Giro- und Sparkonten; Wohnungsbaudarlehen, Privatkredite, ungesicherte Privatkredite und Autokredite; Überziehungskreditkonten; und Kreditkarten.

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Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen an, beispielsweise Girokonten und Sparkonten für Unternehmen.

Händlerdienstleistungen, einschließlich Point-of-Sale-Systeme (POS) von Clover; und Geschäftskredite, Geschäftskredite, Bau- und Gewerbeimmobilienkredite und Kredite für die Verwaltung kleiner Unternehmen (SBA) sowie Kredite für Weinberge, Weinkellereien und Landwirtschaft.

Darüber hinaus bietet es Online- und Mobile-Banking-Dienste an; und Treuhandverwaltung, Anlageverwaltung und Nachlassabwicklung sowie Altersvorsorgekonten und -pläne. Das Unternehmen wurde 1890 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Santa Rosa, Kalifornien.

Exchange Bank ist eine Tochtergesellschaft des Frank P. Doyle Trust.

Aktienanalyse

Exchange Bank (EXSR) notiert aktuell bei $150,00, während unser modellbasierter Fair Value bei $171,03 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $204,34 je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $150,00.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividenden-Modelle mit $60,14, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Exchange Bank entwickelte sich von $119 Mio. (FY2021) auf $156 Mio. (FY2025), rund +6,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $30,0 Mio. (−4,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $257 Mio. Mikro · KGV 8,0 · KUV 2,10 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $18,73 · Dividendenrendite 3,5 % · Nettomarge 26,5 % · Eigenkapitalrendite 9,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,4 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 65 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $153,25 bis $202,25, der Kurs von $150,00 liegt darunter. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −29 % Fair-Value-Potenzial, EXSR ist mit 14 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $171,03
Spanne $153,25 bis $202,25
Kurs $150,00 · Potenzial +14,0 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($11,52 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $161,96 $171,03 $189,06 76
Gordon-Wachstumsmodell $39,70 $64,25 $89,22 68
DDM mehrstufig $39,70 $56,02 $71,27 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $39,70 $64,25 $89,22 68
DDM mehrstufig $39,70 $56,02 $71,27 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $170,44 $227,25 $284,06 63
KBV-Multiple $136,06 $181,42 $226,77 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $101,13 $135,51 $202,25 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $161,96 $171,03 $189,06 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 54/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 30
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 54
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 59
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 19
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 67
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 81
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 55
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 74
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 82
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 74/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +5,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−0,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−3,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−3,8 % gegen 3,6 %, lässt nach
Gewinnspanne 2018 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.45 % → 25 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

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Exchange Bank mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 54 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +14,0 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 9,6 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,9 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 26,5 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 34,0 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 1,5 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 3,5 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,12× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 8,0× · Günstigste 25 %
KBV 0,74× · Günstigste 25 %
KUV (12 Monate) 2,10× · Günstigste 25 %
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 11,8× · Teurer als Median
EV/EBITDA 2,8× · Günstigste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)52 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)8 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)38 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)71 · Sektor 52

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,62 ¥7,59 +35 % vs. EXSR
China Merchants Bank Co 600036 ¥43,01 ¥52,73 +23 % vs. EXSR
BNP Paribas SA BNP 93,98 € 106,01 € +13 % vs. EXSR
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. EXSR
State Bank of India SBIN ₹1.042 ₹736,65 −29 % vs. EXSR
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. EXSR
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. EXSR
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. EXSR
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹798,15 ₹406,39 −49 % vs. EXSR
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.589 ₹615,63 −61 % vs. EXSR

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Exchange Bank: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Exchange Bank Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/EXSR

Häufige Fragen

Ist Exchange Bank (EXSR) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $171,03 gegenüber einem Kurs von $150,00, rund +14 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von EXSR?
Unser modellbasierter Fair Value für Exchange Bank liegt bei $171,03 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $150,00.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von EXSR?
Exchange Bank hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Exchange Bank (EXSR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $171,03 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $153,25 bis $202,25. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Exchange Bank Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $171,03, gegenüber einem Kurs von $150,00 rund +14 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von $153,25 bis $202,25. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Exchange Bank (EXSR)?
Exchange Bank weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $123 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Exchange Bank eine Dividende?
Exchange Bank weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,53 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Exchange Bank (EXSR) und wann ist der Ex-Tag?
Exchange Bank zahlt $5,30 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,5 %. Der letzte Ex-Tag war der 04.09.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2012. Die Ausschüttungsquote liegt bei 28,3 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Exchange Bank (EXSR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Exchange Bank liegt er bei $171,03 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei $150,00. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Exchange Bank Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert EXSR unter dem berechneten Fair Value: Kurs $150,00, Fair Value $171,03, rund +14 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von EXSR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($150,00), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($171,03). Bei Exchange Bank liegen zwischen beiden $21,03 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Exchange Bank wert?
An der Börse wird Exchange Bank mit rund $257 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das $150,00; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $171,03 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu EXSR?
Unsere Modelle spannen für Exchange Bank eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $153,25, mittleres $171,03, optimistisches $202,25 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs $150,00). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von EXSR?
Exchange Bank hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,0 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $171,03 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 7,7. Weitere Vielfache: KBV 0,7, KUV 2,1, EV/EBITDA 2,8.
Wie solide ist die Bilanz von Exchange Bank (EXSR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Exchange Bank (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 9,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,12. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist EXSR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Exchange Bank notiert bei $150,00, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $168,55 und 32 % über dem Tief von $113,57 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $171,03.
Welche Aktien sind mit Exchange Bank vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Exchange Bank Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs $150,00, berechneter Fair Value $171,03 (+14 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von EXSR berechnet?
Wir rechnen Exchange Bank mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $171,03 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Exchange Bank liegt aktuell 12 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Exchange Bank (EXSR)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $150,00. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $171,03, das sind rund +14 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Exchange Bank jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($153,25). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Exchange Bank (EXSR)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Exchange Bank lag 2014 bis 2025 bei +2,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,1 %, EBIT-Marge −4,5 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Exchange Bank

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Exchange Bank (EXSR)?
Die Marktkapitalisierung von Exchange Bank beträgt $257 Mio. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Exchange Bank (EXSR)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Exchange Bank liegt bei 2,10 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Exchange Bank (EXSR)?
Der Gewinn je Aktie von Exchange Bank beträgt $18,73 (Kurs ÷ EPS = KGV 8,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Exchange Bank (EXSR)?
Die Dividendenrendite von Exchange Bank liegt bei 3,5 % (Ausschüttung 28,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Exchange Bank (EXSR)?
Die Nettomarge von Exchange Bank liegt bei 26,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Exchange Bank (EXSR)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Exchange Bank liegt bei 9,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Exchange Bank (EXSR)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Exchange Bank bei 1,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Exchange Bank (EXSR)?
Die operative Marge von Exchange Bank liegt bei 34,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Exchange Bank (EXSR)?
Der Umsatz von Exchange Bank wächst um +1,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +7,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Exchange Bank (EXSR)?
Der Gewinn je Aktie von Exchange Bank wächst um +3,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Exchange Bank (EXSR)?
Der freie Cashflow von Exchange Bank beträgt $21,7 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Exchange Bank (EXSR)?
Exchange Bank hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $148 Mio (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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