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Datenbasierte Aktienbewertung

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. $78,73, Kurs $101, also 22,1 % unter dem Kurs, Qualität 64 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen US

TC Texas Capital Bancshares, Inc. Logo Viele Daten 07.11.2026

Texas Capital Bancshares, Inc.

TCBI · US
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 22 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 64/100
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +11,2 %/J in USD)
Hochprofitabel · 28,3 % Nettomarge (TTM)
0,4 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Positive Presse
Viele Daten
Großer Wettbewerbsvorteil 67/100 · dünne Datenlage
Insider kauften für $4.448 (6 M) · verkauften für $10,6 Mio.
Fair Value $78,73 · Überbewertet
Unter den Vergleichswerten (5/15)
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

$107,52 $43,57 Fair Value $78,73 08.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 07.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $43,57 – $107,52 · Fair‑Value‑Band $69,55 – $99,89 · der Kurs von $101,03 notiert über dem Fair Value von $78,73. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 07.11.2026.

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Unternehmensprofil

Texas Capital Bancshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der Texas Capital Bank und ist ein Full-Service-Finanzdienstleistungsunternehmen, das maßgeschneiderte Lösungen für Unternehmen, Unternehmer und Privatkunden liefert.

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Das Unternehmen bietet kommerzielles Banking an; Verbraucherbanking; Investmentbanking-Lösungen, einschließlich Kapitalmärkte, Fusionen und Übernahmen und Konsortialfinanzierungen, sowie Abdeckung von Finanzsponsoren, Kapitallösungen und institutionelle Dienstleistungen; und Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie Anlageverwaltung, Finanzplanung, Schließfächer und Versicherungen, Wertpapierleihe, Nachlassplanung und Unternehmensnachfolge sowie philanthropische, Treuhänder- und Testamentsvollstrecker-, kundenspezifische Kredit- und Depotdienstleistungen.

Darüber hinaus werden Einlagenkonten, analysierte Konten, Firmenkarten, SBA- und Geschäftskredite, Paketlösungen und Händlerdienstleistungen bereitgestellt.

Liquidität und Investitionen, Betriebskapital, internationaler Handel und Zahlungsverkehr sowie Treasury- und Kreditprodukte; und Gewerbeimmobilien, Eigenheim- und Gemeinschaftsimmobilien sowie Hypothekenfinanzierung.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbindlichkeiten- und Forderungsmanagement an; Online- und Mobile-Banking; befristete Darlehen und Kreditlinien, Ausrüstungsfinanzierung und -leasing, Akquisitionsfinanzierung und vermögensbasierte Kredite; private Vermögensberatungslösungen; und Giro- und Sparkonten, Debit- und Kreditkarten sowie Einlagenzertifikate sowie ETF- und Fondsverwaltungsdienste.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldmarktkonten für Finanzinstitute und Kreditsyndizierungsprodukte an. gewerbliche Kredite zur Finanzierung von Betriebskapital, organischem Wachstum und Akquisitionen; Laufzeit- und Baukredite für Immobilien; Hypothekenlager-Kreditdienstleistungen; Treasury-Management, Treuhand- sowie Beratungs- und Treuhanddienste; und Akkreditive.

Das Unternehmen ist in den Metropolregionen Austin, Dallas, Fort Worth, Houston und San Antonio in Texas sowie in Kalifornien und New York tätig. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Dallas, Texas.

Aktienanalyse

Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) notiert aktuell bei $101,03, während unser modellbasierter Fair Value bei $78,73 liegt, also 22 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel $92,73 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $101,03.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $55,94, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. entwickelte sich von $987 Mio. (FY2021) auf $2,0 Mrd. (FY2025), rund +19,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $330 Mio. (+6,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung $4,6 Mrd. Mittel · KGV 12,9 · KUV 3,58 · Gewinn je Aktie (12 Monate) $7,83 · Dividendenrendite 0,4 % · Nettomarge 28,3 % · Eigenkapitalrendite 10,2 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 67 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: $69,55 bis $99,89, der Kurs von $101,03 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, TCBI ist mit −22 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value $78,73
Spanne $69,55 bis $99,89
Kurs $101,03 · Abstand −22,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($6,37 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen $71,74 $78,73 $99,89 76
Gordon-Wachstumsmodell $3,70 $7,82 $12,64 66
DDM mehrstufig $3,70 $6,53 $8,19 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell $3,70 $7,82 $12,64 66
DDM mehrstufig $3,70 $6,53 $8,19 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple $74,06 $98,75 $123,44 63
KBV-Multiple $65,03 $86,70 $108,38 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) $41,75 $55,94 $83,50 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen $71,74 $78,73 $99,89 76

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 64/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 29
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 75
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 70
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 22
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 84
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 83
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 45
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 64
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 90
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Insider-Geschäfte

In den letzten 6 Monaten hat ein Vorstand oder Aufsichtsrat eigene Aktien für $4.448 gekauft, am 15.06.2026. Verkauft haben im selben Zeitraum 3 Personen, zusammen für $10,6 Mio.

  • VerkaufEllen DetrichController2.045 Stück zu $100,03$204.56124.07.2026
  • KaufJohn Matthew ScurlockChief Financial Officer44 Stück zu $101,29$4.44815.06.2026
  • VerkaufAnna M AlvaradoChief Legal Officer3.500 Stück zu $100,95$353.32509.06.2026
  • VerkaufRob C HolmesChairman, President and CEO98.600 Stück zu $101,55$10,0 Mio.08.06.2026
  • KaufPaola M ArbourAufsichtsrat1.000 Stück zu $91,50$91.50011.03.2026
  • KaufRobert W StallingsAufsichtsrat3.330 Stück zu $94,86$315.88427.02.2026
  • KaufLaura L WhitleyAufsichtsrat1.000 Stück zu $97,54$97.53526.01.2026

Dazu 3 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.

Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.

Quelle: SEC Form 4, Stand 06.11.2026. Alle Meldungen bei der SEC ↗

Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 89/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+13,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +11,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 26 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+23,0 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+10,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+10,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.7,9 % gegen 8,8 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.8 % → 22 %
2025 liegt 87 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

TCBI wirkt überbewertet: Fair Value 22 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Frühere Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Notiz vom Team 11.10.2026
Schluss der KI: Der Wechsel zur Texas Stock Exchange vertieft die lokalen Kapitalmarktverbindungen, doch dünne Hinweise auf dauerhafte Vorteile lassen die Regionalbank in einem wettbewerbsintensiven Sektor mit Fintech-Druck exponiert.
Hauptrisiko: Die engere Ausrichtung auf das Wachstum in Texas erhöht die Anfälligkeit für regionale Konjunkturschwankungen, was Kreditnachfrage und Vermögensqualität treffen würde.
Texas Capital verlagert seine Primärnotierung an die neue Texas Stock Exchange als erstes in Texas gegründetes Full-Service-Unternehmen des Bundesstaats. Dieser Schritt vertieft seine Bindung an die lokalen Kapitalmärkte, während die interimistische Kombination von Chief Credit und Risk Officer auf den jüngsten CRO-Wechsel folgt. Wird die engere Ausrichtung auf das Texas-Wachstum die Position stärken mehr als sie die Abhängigkeit von regionalen Konjunkturschwankungen erhöht?
Mitdiskutieren →

Texas Capital Bancshares, Inc. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 996 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 64 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −22,1 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 10,2 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,1 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 28,3 % · Unter dem Median
Operative Marge (12 Monate) 41,5 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 3,4 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 0,4 % · Untere 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,17× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 12,9× · Teurer als Median
KBV 1,26× · Teurer als Median
KUV (12 Monate) 3,58× · Teurer als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 13,2× · Teurer als Median
EV/EBITDA 6,5× · Günstiger als Median
PEG 1,47× · Teurer als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)4 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)17 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)41 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)8 · Sektor 53

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. TCBI
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. TCBI
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. TCBI
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. TCBI
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. TCBI
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. TCBI
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,89 −37 % vs. TCBI
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. TCBI
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. TCBI
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. TCBI

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Texas Capital Bancshares, Inc.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Texas Capital Bancshares, Inc. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TCBI

Häufige Fragen

Ist Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) über- oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $78,73 gegenüber einem Kurs von $101,03, rund 22 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TCBI?
Unser modellbasierter Fair Value für Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei $78,73 (Stand 07.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $101,03.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TCBI?
Texas Capital Bancshares, Inc. hat einen Qualitäts-Score von 64/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $78,73 (Stand 07.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $69,55 bis $99,89. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Texas Capital Bancshares, Inc. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $78,73, gegenüber einem Kurs von $101,03 rund 22 % tiefer (überbewertet). Spanne von $69,55 bis $99,89. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Texas Capital Bancshares, Inc. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $1,3 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 07.11.2026).
Zahlt Texas Capital Bancshares, Inc. eine Dividende?
Texas Capital Bancshares, Inc. weist aktuell eine Dividendenrendite von 0,40 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 07.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI) und wann ist der Ex-Tag?
Texas Capital Bancshares, Inc. zahlt $0,4 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 0,4 %. Der nächste Ex-Tag ist der 01.12.2026, ausgezahlt wird am 15.12.2026. Die Ausschüttungsquote liegt bei 5,1 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Texas Capital Bancshares, Inc. liegt er bei $78,73 je Aktie (Stand 07.11.2026), der Kurs bei $101,03. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Texas Capital Bancshares, Inc. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 07.11.2026 notiert TCBI über dem berechneten Fair Value: Kurs $101,03, Fair Value $78,73, rund −22 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TCBI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($101,03), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($78,73). Bei Texas Capital Bancshares, Inc. liegen zwischen beiden $22,30 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Texas Capital Bancshares, Inc. wert?
An der Börse wird Texas Capital Bancshares, Inc. mit rund $4,6 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 07.11.2026). Je Aktie sind das $101,03; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $78,73 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TCBI?
Unsere Modelle spannen für Texas Capital Bancshares, Inc. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $69,55, mittleres $78,73, optimistisches $99,89 je Aktie (Stand 07.11.2026, Kurs $101,03). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von TCBI?
Texas Capital Bancshares, Inc. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,9 (Stand 07.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $78,73 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, 5 Jahre davon ohne Einmaleffekte: 17,6. Weitere Vielfache: PEG 1,5, KBV 1,3, KUV 3,6, EV/EBITDA 6,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von TCBI?
Der PEG-Wert von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 1,47 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 07.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Texas Capital Bancshares, Inc. (Stand 07.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,17. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 64/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TCBI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Texas Capital Bancshares, Inc. notiert bei $101,03, rund 6 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $107,52 und 23 % über dem Tief von $82,30 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $78,73.
Welche Aktien sind mit Texas Capital Bancshares, Inc. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Texas Capital Bancshares, Inc. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 07.11.2026: Kurs $101,03, berechneter Fair Value $78,73 (−22 %), Qualitäts-Score 64/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TCBI berechnet?
Wir rechnen Texas Capital Bancshares, Inc. mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von $78,73 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,3 % über seinem aggregierten Fair Value. Texas Capital Bancshares, Inc. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei $101,03. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $78,73, das sind rund 22 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Texas Capital Bancshares, Inc. jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. lag 2014 bis 2025 bei +3,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +11,9 %, EBIT-Marge −9,3 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Texas Capital Bancshares, Inc.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die Marktkapitalisierung von Texas Capital Bancshares, Inc. beträgt $4,6 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 3,58 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Gewinn je Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. beträgt $7,83 (Kurs ÷ EPS = KGV 12,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die Dividendenrendite von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 0,4 % (Ausschüttung 5,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die Nettomarge von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 28,3 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 10,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Texas Capital Bancshares, Inc. bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Die operative Marge von Texas Capital Bancshares, Inc. liegt bei 41,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Umsatz von Texas Capital Bancshares, Inc. wächst um +3,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der Gewinn je Aktie von Texas Capital Bancshares, Inc. wächst um +4,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Der freie Cashflow von Texas Capital Bancshares, Inc. beträgt $348 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Texas Capital Bancshares, Inc. (TCBI)?
Texas Capital Bancshares, Inc. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto $1,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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