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Datenbasierte Aktienbewertung

Banca Transilvania S.A. (TLV) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 06.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banca Transilvania S.A. RON 23,24, Kurs RON 36,60, also 36,5 % unter dem Kurs, Qualität 42 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen RO · ISIN ROTLVAACNOR1

BT Banca Transilvania S.A. Logo Einige Daten 08.11.2026

Banca Transilvania S.A.

TLV · RO
Sehr teuer, schwache Qualität

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 37 % unter dem heutigen Kurs.

Hochprofitabel · 42,1 % Nettomarge (TTM)
3,1 % Dividendenrendite · Niedrige Quote
Über den Vergleichswerten (8/13)
Großer Wettbewerbsvorteil 72/100
Umsatz im letzten Quartal +16 % zum Vorjahr.
Qualität 42/100
Teures Wachstum (Umsatz 5J +18,7 %/J in RON)
Einige Daten
Fair Value RON 23,24 · Stark überbewertet (−36,5 %)
⚠ Verwässerung

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Fintech-Konkurrenten wie Revolut könnten Digitalanteil verringern🚩ROBOR-Strafen des Wettbewerbsrats könnten Finanzen belasten
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

RON 38,30 RON 8,87 Fair Value RON 23,24 05.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 08.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne RON 8,87 – RON 38,30 · Fair‑Value‑Band RON 18,02 – RON 36,75 · der Kurs von RON 36,60 notiert über dem Fair Value von RON 23,24. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 08.11.2026.

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Unternehmensprofil

Banca Transilvania S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Rumänien, Italien und der Republik Moldau an. Das Unternehmen bedient große Firmenkunden, mittlere Firmenkunden, KMU-Kunden, Kleinstunternehmenskunden, Privatkunden, Treasury, Leasing- und Verbraucherfinanzierungen, die von Nichtbanken-Finanzinstituten gewährt werden, sowie andere Segmente.

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Es bietet Transaktionsbankprodukte, Girokontoabonnements, Bancassurance-Produkte, Debit- und Kreditkarten, Einlagen- und Sparkonten, Verbraucherkredite und Hypotheken sowie Geldautomatendienste für Kinder, Studenten und Mitarbeiter.

Das Unternehmen bietet außerdem Transaktionsbanking, Treasury, Handelsfinanzierung und Einzelhandelsprodukte sowie Vermögensverwaltung, Fusions- und Übernahmeberatung und Kapitalmarktberatung für juristische und öffentliche Einrichtungen sowie Finanzinstitute an. Darüber hinaus bietet sie Kredit-, Umlauf- und Treasury-Geschäfte an; Bonuspakete, strukturierte Finanzierung und Kofinanzierung von EU-geförderten Projekten; und Bancassurance sowie Finanz- und Betriebsleasingdienstleistungen sowie Leasingeinrichtungen, Mikrofinanzierung, Maklergeschäfte, Factoring und Immobiliendienstleistungen.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kredite für Betriebskapital oder Investitionen, Garantiebriefe, EU-Projektkofinanzierung, Rechnungsdiskontierung und Factoring an; Allgemeine und Devisengeschäfte, Ein- und Ausgangszahlungen, Schecks, Schuldscheine und Gehaltszahlungsvereinbarungen; und Internet- und Mobile-Banking, E-Commerce, POSs und der Integrationsdienst von Finanzdaten für Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Freiberufler und Einzelunternehmen.

Darüber hinaus bietet es Dienstleistungen für Unternehmen an, die sich in der Anfangsphase des Wachstums befinden und deren Geschäftstätigkeit weiterer Aufmerksamkeit bedarf. Banca Transilvania S.A.wurde 1993 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Cluj-Napoca, Rumänien.

Aktienanalyse

Banca Transilvania S.A. (TLV) notiert aktuell bei RON 36,60, während unser modellbasierter Fair Value bei RON 23,24 liegt, also 37 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Vergleich über Kennzahlen mit im Mittel RON 36,09 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von RON 36,60.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit RON 11,28, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Banca Transilvania S.A. entwickelte sich von RON 5,5 Mrd. (FY2021) auf RON 11,8 Mrd. (FY2025), rund +20,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei RON 4,7 Mrd. (+23,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung RON 45,6 Mrd. (≈ 8,6 Mrd. €) Mittel · KGV 9,9 · KUV 3,88 · Gewinn je Aktie (12 Monate) RON 3,71 · Dividendenrendite 3,1 % · Nettomarge 42,1 % · Eigenkapitalrendite 24,5 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,2 % (Schnitt aus 3 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 72 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: RON 18,02 bis RON 36,75, der Kurs von RON 36,60 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 34 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −28 % Fair-Value-Potenzial, TLV ist mit −37 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value RON 23,24
Spanne RON 18,02 bis RON 36,75
Kurs RON 36,60 · Abstand −36,5 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (RON 2,21 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen RON 21,20 RON 27,34 RON 43,24 74
Gordon-Wachstumsmodell RON 13,31 RON 24,18 RON 33,54 68
DDM mehrstufig RON 13,31 RON 21,99 RON 25,81 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell RON 13,31 RON 24,18 RON 33,54 68
DDM mehrstufig RON 13,31 RON 21,99 RON 25,81 67
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple RON 36,46 RON 48,61 RON 60,77 63
KBV-Multiple RON 17,68 RON 23,57 RON 29,46 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) RON 8,42 RON 11,28 RON 16,84 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen RON 21,20 RON 27,34 RON 43,24 74

Der Fair Value oben geht von dieser Mischung aus und ist für die Verwässerung durch neue Aktien angepasst.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 42/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 51
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 57
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 30
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 63
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 39
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 94
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 55
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 81
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 0
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+16,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 6 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+16,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+13,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,1 %
Je Aktie vor 2026geteilt durch den Abspaltungsfaktor 1,1442

TLV wirkt überbewertet: Fair Value 37 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

Banca Transilvania S.A. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 998 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 42 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −36,5 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 24,5 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2,1 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate) 42,1 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate) 54,2 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 16,1 % · Über dem Median
Dividendenrendite (12 Monate) 3,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,21× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 9,9× · Günstiger als Median
KBV 2,04× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 3,88× · Teurer als Median
PEG 2,48× · Teuerste 25 %

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)81 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)98 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)61 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,53 ¥7,59 +37 % vs. TLV
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,88 ¥52,73 +23 % vs. TLV
BNP Paribas SA BNP 91,93 € 106,01 € +15 % vs. TLV
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,18 € 4,49 € −27 % vs. TLV
State Bank of India SBIN ₹1.019 ₹736,65 −28 % vs. TLV
UniCredit S.p.A UCG 76,80 € 50,44 € −34 % vs. TLV
Mizuho Financial Group MFG $9,40 $5,90 −37 % vs. TLV
DBS Group D05 SGD 69,72 SGD 40,39 −42 % vs. TLV
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹788,25 ₹406,39 −48 % vs. TLV
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.571 ₹615,63 −61 % vs. TLV

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Banca Transilvania S.A.: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banca Transilvania S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/TLV

Häufige Fragen

Ist Banca Transilvania S.A. (TLV) über- oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf RON 23,24 gegenüber einem Kurs von RON 36,60, rund 37 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von TLV?
Unser modellbasierter Fair Value für Banca Transilvania S.A. liegt bei RON 23,24 (Stand 08.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: RON 36,60.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TLV?
Banca Transilvania S.A. hat einen Qualitäts-Score von 42/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von RON 23,24 (Stand 08.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von RON 18,02 bis RON 36,75. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banca Transilvania S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei RON 23,24, gegenüber einem Kurs von RON 36,60 rund 37 % tiefer (überbewertet). Spanne von RON 18,02 bis RON 36,75. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Banca Transilvania S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund RON 11,8 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 08.11.2026).
Zahlt Banca Transilvania S.A. eine Dividende?
Banca Transilvania S.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,07 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 08.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von Banca Transilvania S.A. (TLV) und wann ist der Ex-Tag?
Banca Transilvania S.A. zahlt RON 1,12 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,1 %. Der letzte Ex-Tag war der 15.06.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2016. Die Ausschüttungsquote liegt bei 30,2 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Niedrige Quote. Eine niedrige Ausschüttungsquote: die Dividende beansprucht höchstens 60 % des Gewinns. Ob auch der freie Cashflow sie deckt, sehen wir für diese Firma nicht.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banca Transilvania S.A. liegt er bei RON 23,24 je Aktie (Stand 08.11.2026), der Kurs bei RON 36,60. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die Banca Transilvania S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 08.11.2026 notiert TLV über dem berechneten Fair Value: Kurs RON 36,60, Fair Value RON 23,24, rund −37 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von TLV?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (RON 36,60), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (RON 23,24). Bei Banca Transilvania S.A. liegen zwischen beiden RON 13,36 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banca Transilvania S.A. wert?
An der Börse wird Banca Transilvania S.A. mit rund RON 45,6 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 08.11.2026). Je Aktie sind das RON 36,60; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von RON 23,24 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu TLV?
Unsere Modelle spannen für Banca Transilvania S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario RON 18,02, mittleres RON 23,24, optimistisches RON 36,75 je Aktie (Stand 08.11.2026, Kurs RON 36,60). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von TLV?
Banca Transilvania S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,9 (Stand 08.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von RON 23,24 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 2,5, KBV 2,0, KUV 3,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von TLV?
Der PEG-Wert von Banca Transilvania S.A. liegt bei 2,48 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 08.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banca Transilvania S.A. (Stand 08.11.2026): Eigenkapitalrendite 24,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,21. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 42/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist TLV vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banca Transilvania S.A. notiert bei RON 36,60, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von RON 38,30 und 34 % über dem Tief von RON 27,21 (Stand 06.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von RON 23,24.
Welche Aktien sind mit Banca Transilvania S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banca Transilvania S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 08.11.2026: Kurs RON 36,60, berechneter Fair Value RON 23,24 (−37 %), Qualitäts-Score 42/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von TLV berechnet?
Wir rechnen Banca Transilvania S.A. mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von RON 23,24 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Banca Transilvania S.A. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Der Schlusskurs vom 06.11.2026 liegt bei RON 36,60. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei RON 23,24, das sind rund 37 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banca Transilvania S.A. jetzt besonders achten?
Schwache Qualität (42/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (RON 18,02 bis RON 36,75) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Banca Transilvania S.A.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Die Marktkapitalisierung von Banca Transilvania S.A. beträgt RON 45,6 Mrd. (≈ 8,6 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banca Transilvania S.A. liegt bei 3,88 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Der Gewinn je Aktie von Banca Transilvania S.A. beträgt RON 3,71 (Kurs ÷ EPS = KGV 9,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Die Dividendenrendite von Banca Transilvania S.A. liegt bei 3,1 % (Ausschüttung 30,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Die Nettomarge von Banca Transilvania S.A. liegt bei 42,1 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banca Transilvania S.A. liegt bei 24,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banca Transilvania S.A. bei 2,2 % (Ø 3 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Die operative Marge von Banca Transilvania S.A. liegt bei 54,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Der Umsatz von Banca Transilvania S.A. wächst um +16,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Der Gewinn je Aktie von Banca Transilvania S.A. wächst um +21,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banca Transilvania S.A. (TLV)?
Der freie Cashflow von Banca Transilvania S.A. beträgt −RON 565 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
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