Public Financial Holdings Ltd (0626) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 29.09.2026: Fair Value von Public Financial Holdings Ltd HK$0,93, Kurs HK$2,16, Potenzial −56,8 %, Qualität 54 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 1,02 HK$ – 2,31 HK$ · Fair‑Value‑Band 0,7000 HK$ – 1,17 HK$ · der Kurs von 2,16 HK$ notiert über dem Fair Value von 0,9300 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
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Public Financial Holdings Limited, eine Investment- und Immobilienholdinggesellschaft, bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Hongkong und Festlandchina an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Privat- und Firmenkundengeschäfte; Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Börsenmakler und Wertpapierverwaltung; und andere Unternehmen.
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Public Financial Holdings Limited, eine Investment- und Immobilienholdinggesellschaft, bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Hongkong und Festlandchina an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Privat- und Firmenkundengeschäfte; Vermögensverwaltungsdienstleistungen, Börsenmakler und Wertpapierverwaltung; und andere Unternehmen. Das Segment Retail- und Commercial-Banking-Geschäfte bietet Einlagenkonten an; Hypotheken und Verbraucherkreditprodukte; Mietkauf und Leasing; Finanzierung für Käufer lizenzierter öffentlicher Fahrzeuge wie Taxis und öffentliche Kleinbusse; Dienstleistungen und Finanzierung für Kunden aus Handel, Fertigung und verschiedenen anderen Geschäftsbereichen; Devisendienstleistungen; und Cash-Management-Dienste für die Annahme und Kreditvergabe von Einlagen, das Zinsrisikomanagement und Fondsverwaltungsdienste. Das Segment Wealth Management Services, Stockbroking and Securities Management befasst sich mit der Verwaltung von Anlagen in Schuldtiteln und Aktien; Wertpapierhandel und Erhalt von Provisionserträgen; und Bereitstellung von Vermögensverwaltungsprodukten und -dienstleistungen. Das Segment „Andere Geschäfte“ handelt mit Taxis und vermietet diese; und vermietet Anlageimmobilien. Das Unternehmen bietet außerdem Privat- und Immobilienhypothekendarlehen sowie Nominee-Dienstleistungen an. Das Unternehmen war früher als JCG Holdings Limited bekannt. Public Financial Holdings Limited wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Central, Hongkong. Public Financial Holdings Limited ist eine Tochtergesellschaft der Public Bank Berhad.
Aktienanalyse
Public Financial Holdings Ltd (0626) notiert aktuell bei 2,16 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 0,9300 HK$ liegt, also 56,8 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 4,73 HK$ je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 2,16 HK$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 0,9400 HK$, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Szenario-Spanne: 0,7000 HK$ (Bear) bis 1,17 HK$ (Bull), der Kurs von 2,16 HK$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Public Financial Holdings Ltd entwickelte sich von 1,7 Mrd. HK$ (FY2021) auf 2,1 Mrd. HK$ (FY2025), rund +5,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 79,7 Mio. HK$ (−36,7 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 32 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 81 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 0626 ist mit −57 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 0,7000 HK$Fair Value 0,9300 HK$Bull 1,17 HK$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.80/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+74,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +2,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+2,3 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−26,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−29,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−29,8 % gegen −15,0 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.34 % → 6 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 2,6 %/J über ~10J (Marge erodiert mit) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt etwa so viel Wachstum voraus, wie die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+11,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Hongkong: IWF-Prognose 2,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 1,8 %) sind das beim Kurs etwa +9,0 % im Jahr.
Public Financial Holdings Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1056 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Public Financial Holdings Ltd (0626) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 0,9300 HK$ gegenüber einem Kurs von 2,16 HK$, rund −57 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 0626?
Unser modellbasierter Fair Value für Public Financial Holdings Ltd liegt bei 0,9300 HK$ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 2,16 HK$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 0626?
Public Financial Holdings Ltd hat einen Qualitäts-Score von 54/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 0,9300 HK$ (Stand 27.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 0,7000 HK$, optimistisches Szenario 1,17 HK$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Public Financial Holdings Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 0,9300 HK$, gegenüber einem Kurs von 2,16 HK$ rund −57 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 0,7000 HK$, optimistisches Szenario 1,17 HK$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Public Financial Holdings Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 1,2 Mrd. HK$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt Public Financial Holdings Ltd eine Dividende?
Public Financial Holdings Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,25 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Public Financial Holdings Ltd (0626) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Public Financial Holdings Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um +11,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,8 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +9,6 % pro Jahr. Stand 27.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 0626?
Unsere Modelle diskontieren Public Financial Holdings Ltd mit 11,8 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 0,47, Laenderaufschlag Hong Kong. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Public Financial Holdings Ltd sind das +11,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,8 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Public Financial Holdings Ltd (0626) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Public Financial Holdings Ltd um +9,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +11,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Public Financial Holdings Ltd einpreist (+11,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 9,33 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Public Financial Holdings Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,8 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Public Financial Holdings Ltd liegt er bei 0,9300 HK$ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 2,16 HK$. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Public Financial Holdings Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert 0626 über dem berechneten Fair Value: Kurs 2,16 HK$, Fair Value 0,9300 HK$, rund −57 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 0626?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (2,16 HK$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (0,9300 HK$). Bei Public Financial Holdings Ltd liegen zwischen beiden 1,23 HK$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Public Financial Holdings Ltd wert?
An der Börse wird Public Financial Holdings Ltd mit rund 2,4 Mrd. HK$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 2,16 HK$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 0,9300 HK$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 0626?
Unsere Modelle spannen für Public Financial Holdings Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 0,7000 HK$, mittleres 0,9300 HK$, optimistisches 1,17 HK$ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 2,16 HK$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 0626?
Public Financial Holdings Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,7 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 0,9300 HK$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,3, KUV 2,1, EV/EBITDA 14,8.
Wie solide ist die Bilanz von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Kennzahlen zur Bilanz von Public Financial Holdings Ltd (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 1,0 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,14. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 54/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 0626 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Public Financial Holdings Ltd notiert bei 2,16 HK$, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 2,23 HK$ und 81 % über dem Tief von 1,19 HK$ (Stand 29.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 0,9300 HK$.
Welche Aktien sind mit Public Financial Holdings Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Public Financial Holdings Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 2,16 HK$, berechneter Fair Value 0,9300 HK$ (−57 %), Qualitäts-Score 54/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 0626 berechnet?
Wir rechnen Public Financial Holdings Ltd mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 0,9300 HK$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Public Financial Holdings Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Der Schlusskurs vom 29.09.2026 liegt bei 2,16 HK$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 0,9300 HK$, das sind rund −57 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Public Financial Holdings Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (1,17 HK$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Public Financial Holdings Ltd lag 2014 bis 2025 bei −21,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie −0,3 %, EBIT-Marge −16,5 %, Steuersatz −3,7 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −1,7 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Public Financial Holdings Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Die Marktkapitalisierung von Public Financial Holdings Ltd beträgt 2,4 Mrd. HK$ (≈ 266 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Public Financial Holdings Ltd liegt bei 0,76 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Die Dividendenrendite von Public Financial Holdings Ltd liegt bei 3,2 %. Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Die Nettomarge von Public Financial Holdings Ltd liegt bei 3,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Public Financial Holdings Ltd liegt bei 1,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Public Financial Holdings Ltd bei 0,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Die operative Marge von Public Financial Holdings Ltd liegt bei 21,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Der Umsatz von Public Financial Holdings Ltd wächst um +103 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +18,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Der Gewinn je Aktie von Public Financial Holdings Ltd wächst um −41,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Der freie Cashflow von Public Financial Holdings Ltd beträgt 221 Mio. HK$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Public Financial Holdings Ltd (0626)?
Die Nettoverschuldung von Public Financial Holdings Ltd beträgt 1,9 Mrd. HK$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 8,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Public Financial Holdings Ltd in der Live-Analyse beobachten
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