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Datenbasierte Aktienbewertung

Alinma Bank (1150) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 30.09.2026: Fair Value von Alinma Bank SAR 20,65, Kurs SAR 24,32, Potenzial −15,1 %, Qualität 33 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · SA · ISIN SA122050HV19

AB Viele Daten 27.09.2026

Alinma Bank

1150 · SR

Schwache BewertungDazu ist die Qualität schwach.

!Fair Value 20,65 SAR · Überbewertet (−15,1 %)
!Qualität 33/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +15,8 %/J)
✓Hochprofitabel · 59,0 % Nettomarge (TTM)
!negativer freier Cashflow
!Gemischt gegenüber Vergleichswerten (6/12)
✓Breiter Burggraben 67/100
!Schwach bei Bewertung: 13 von 100
!Schwach bei Zukunft: 12 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

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Kurs vs. Fair Value

977.915 SAR 11,17 SAR Fair Value 20,65 SAR 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 11,17 SAR – 977.915 SAR · Fair‑Value‑Band 15,62 SAR – 31,14 SAR · der Kurs von 24,32 SAR notiert über dem Fair Value von 20,65 SAR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Alinma Bank bietet Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment und Brokerage tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Bankdienstleistungen an, darunter Giro-, Bildungs- und Familienkonten.

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Die Alinma Bank bietet Bank- und Investmentdienstleistungen im Königreich Saudi-Arabien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Corporate Banking, Treasury sowie Investment und Brokerage tätig. Das Unternehmen bietet verschiedene Bankdienstleistungen an, darunter Giro-, Bildungs- und Familienkonten. Selbstbedienungsbankdienstleistungen; Debit-, Kredit-, Reise-, Einkaufs- und Prepaidkarten; Point-of-Sale-Dienstleistungen; Auto-, Immobilien-, Privat- und Bildungsfinanzierung sowie KMU-, Kafalah-Programm-, Unternehmenslohn-, Vermögens-, Geschäftsrechnungs- und Forderungsfinanzierung; und Rechnungszahlungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury-Dienstleistungen, Bürgschaftsbriefe, Dokumenteninkasso, Import- und Exportakkreditive sowie Garantieüberprüfungsdienste an. Bargeldverwaltungsdienste; Dienstleistungen für Unternehmenspartner; Finanzierungs- und Anlageprodukte; Finanzdienstleistungen; sowie Lohn- und Gehaltsabrechnungsmanagement- und E-Payment-Gateway-Dienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageverwaltungs-, Vermögensverwaltungs-, Verwahrungs-, Beratungs-, Underwriting- und Maklerdienstleistungen an; und ist als Versicherungsvertreter tätig. Darüber hinaus bietet es digitale Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen Privatpersonen, Unternehmen, KMU und institutionellen Kunden an. Die Alinma Bank wurde 2006 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Riad, dem Königreich Saudi-Arabien.

Aktienanalyse

Alinma Bank (1150) notiert aktuell bei 24,32 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 20,65 SAR liegt, also 15,1 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 22,51 SAR je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 24,32 SAR.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 10,77 SAR, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 15,62 SAR (Bear) bis 31,14 SAR (Bull), der Kurs von 24,32 SAR liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 33/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Alinma Bank entwickelte sich von 6,7 Mrd. SAR (FY2021) auf 11,8 Mrd. SAR (FY2025), rund +15,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,4 Mrd. SAR (+24,0 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 73,5 Mrd. SAR (≈ 17,1 Mrd. €) · KGV 12,2 · KUV 6,60 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,99 SAR · Dividendenrendite 4,1 % · Nettomarge 54,0 % · Eigenkapitalrendite 13,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 1150 ist mit −15 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 15,62 SAR Fair Value 20,65 SAR Bull 31,14 SAR
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,49 SAR je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 15,41 SAR 18,81 SAR 26,39 SAR 75
Gordon-Wachstumsmodell 9,13 SAR 18,99 SAR 30,13 SAR 66
DDM mehrstufig 9,13 SAR 16,02 SAR 19,93 SAR 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 9,13 SAR 18,99 SAR 30,13 SAR 66
DDM mehrstufig 9,13 SAR 16,02 SAR 19,93 SAR 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 20,79 SAR 27,72 SAR 34,65 SAR 63
KBV-Multiple 16,88 SAR 22,51 SAR 28,14 SAR 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 8,04 SAR 10,77 SAR 16,08 SAR 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 15,41 SAR 18,81 SAR 26,39 SAR 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 33/100

Davon Geschäftsqualität 27 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 51

Profitabilität 38
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 51
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 17
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 31
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 97
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 29
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 37
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 40
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+8,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +14,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 17 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+19,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+15,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)4,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.15,1 % gegen 13,3 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.39 % → 60 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

1150 wirkt überbewertet: Fair Value 15 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

Alinma Bank mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1056 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 6/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 31 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −15,1 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 13,9 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2,1 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 59,0 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 65,2 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 2,4 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 4,1 % · Top 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 12,2× · Teurer als Median
KBV 1,83× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 7,89× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 9,6× · Teurer als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)13 · Sektor 12
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)12 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)56 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)81 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

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Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Alinma Bank · Fair Value
20,65 SAR −15%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Alinma Bank Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1150

Häufige Fragen

Ist Alinma Bank (1150) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 20,65 SAR gegenüber einem Kurs von 24,32 SAR, rund −15 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 1150?
Unser modellbasierter Fair Value für Alinma Bank liegt bei 20,65 SAR (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 24,32 SAR.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1150?
Alinma Bank hat einen Qualitäts-Score von 33/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Alinma Bank (1150)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 20,65 SAR (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 15,62 SAR, optimistisches Szenario 31,14 SAR. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Alinma Bank Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 20,65 SAR, gegenüber einem Kurs von 24,32 SAR rund −15 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 15,62 SAR, optimistisches Szenario 31,14 SAR. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Alinma Bank (1150)?
Alinma Bank weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 11,2 Mrd. SAR aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt Alinma Bank eine Dividende?
Alinma Bank weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 4,06 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Alinma Bank (1150)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Alinma Bank liegt er bei 20,65 SAR je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 24,32 SAR. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Alinma Bank Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert 1150 über dem berechneten Fair Value: Kurs 24,32 SAR, Fair Value 20,65 SAR, rund −15 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1150?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (24,32 SAR), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (20,65 SAR). Bei Alinma Bank liegen zwischen beiden 3,67 SAR je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Alinma Bank wert?
An der Börse wird Alinma Bank mit rund 73,5 Mrd. SAR bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 24,32 SAR; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 20,65 SAR je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1150?
Unsere Modelle spannen für Alinma Bank eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 15,62 SAR, mittleres 20,65 SAR, optimistisches 31,14 SAR je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 24,32 SAR). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1150?
Alinma Bank hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,2 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 20,65 SAR aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,8, KUV 7,9, EV/EBITDA 9,6.
Wie solide ist die Bilanz von Alinma Bank (1150)?
Kennzahlen zur Bilanz von Alinma Bank (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 13,9 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 33/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1150 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Alinma Bank notiert bei 24,32 SAR, rund 6 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 25,90 SAR und 23 % über dem Tief von 19,84 SAR (Stand 30.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 20,65 SAR.
Welche Aktien sind mit Alinma Bank vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Alinma Bank Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 24,32 SAR, berechneter Fair Value 20,65 SAR (−15 %), Qualitäts-Score 33/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1150 berechnet?
Wir rechnen Alinma Bank mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 20,65 SAR, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Alinma Bank liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Alinma Bank (1150)?
Der Schlusskurs vom 30.09.2026 liegt bei 24,32 SAR. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 20,65 SAR, das sind rund −15 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Alinma Bank jetzt besonders achten?
Schwache Qualität (33/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (15,62 SAR bis 31,14 SAR) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Alinma Bank (1150)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Alinma Bank lag 2014 bis 2025 bei +13,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +12,8 %, EBIT-Marge +2,2 %, Steuersatz −1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Alinma Bank

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Alinma Bank (1150)?
Die Marktkapitalisierung von Alinma Bank beträgt 73,5 Mrd. SAR (≈ 17,1 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Alinma Bank (1150)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Alinma Bank liegt bei 6,60 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Alinma Bank (1150)?
Der Gewinn je Aktie von Alinma Bank beträgt 1,99 SAR (Kurs ÷ EPS = KGV 12,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Alinma Bank (1150)?
Die Dividendenrendite von Alinma Bank liegt bei 4,1 % (Ausschüttung 49,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Alinma Bank (1150)?
Die Nettomarge von Alinma Bank liegt bei 54,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Alinma Bank (1150)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Alinma Bank liegt bei 13,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Alinma Bank (1150)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Alinma Bank bei 2,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Alinma Bank (1150)?
Die operative Marge von Alinma Bank liegt bei 65,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Alinma Bank (1150)?
Der Umsatz von Alinma Bank wächst um +2,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +14,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Alinma Bank (1150)?
Der Gewinn je Aktie von Alinma Bank wächst um −2,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Alinma Bank (1150)?
Der freie Cashflow von Alinma Bank beträgt −3,5 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Alinma Bank (1150)?
Die Nettoverschuldung von Alinma Bank beträgt 110 Mrd. SAR (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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