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Datenbasierte Aktienbewertung

Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 30.09.2026: Fair Value von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd HK$2,50, Kurs HK$1,50, Potenzial +66,7 %, Qualität 50 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · HK · Heimat China · ISIN CNE100002FR4

GR Wenige Daten 01.10.2026

Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd

1551 · HK

Günstig, FallenrisikoDie Aktie wirkt deutlich unterbewertet, doch niedrige Qualität erhöht das Risiko einer Value-Falle.

✓Fair Value 2,50 HK$ · Stark unterbewertet (+66,7 %)
!Qualität 50/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +21,2 %/J)
✓Hochprofitabel · 26,2 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓3,1 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
!Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/13)
!Moderater Burggraben 58/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Zukunft: 14 von 100
!Schwach bei Vergangenheit: 10 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

4,39 HK$ 1,23 HK$ Fair Value 2,50 HK$ 06.2017 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.10.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,23 HK$ – 4,39 HK$ · Fair‑Value‑Band 1,88 HK$ – 3,13 HK$ · der Kurs von 1,50 HK$ notiert unter dem Fair Value von 2,50 HK$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 01.10.2026.

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Unternehmensprofil

Die Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. bietet Bankdienstleistungen in China an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Finanzmarktgeschäft und Sonstiges.

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Die Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. bietet Bankdienstleistungen in China an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Finanzmarktgeschäft und Sonstiges. Das Unternehmen bietet Sicht-, Termin-, Pfand- und andere Einlagen an; Einlagenzertifikate; Privatkonsum-, Geschäfts- und Hypothekendarlehen; Privat- und Pfandkredite; Überziehung von Kreditkarten; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; und Unternehmenskredite. Es bietet Investmentbanking-Produkte an; kurz-, mittel- und langfristige Kredite; Inländische und internationale Abrechnungen sowie Rechnungsannahme und Diskontierung; Finanzierungsdienstleistungen; E-Banking-Dienste; Finanzierungsleasing; und Verbriefung von Kreditaktiva. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldmarktplatzierungen, Investitionen und Rückkäufe sowie Devisentransaktionen an; Überweisung in Fremdwährung; Devisenwechsel; Abwicklung und Verkauf von Devisen; Auslandskreditermittlungen; Platzierungen zwischen Banken; Debit- und Kreditkarten; Inkasso- und Versicherungsagentur, Tresorfach, Beratung und Bescheinigung, Treuhandverwaltung von Wertpapierinvestmentfonds und Versicherungsvermögen sowie Bargeldverwaltungsdienste; und Agenturdienstleistungen für die Emission und Zeichnung von Staatsanleihen. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Vertriebsgeschäft für Wertpapier-Investmentfonds tätig. Handel mit Staats- und Finanzanleihen; und bietet vergünstigte Rechnungs-, Vermögensverwaltungs- und Private-Banking-Dienste sowie Internet-, Mobil- und WeChat-Banking-Dienste an; und Jinmi Mall, E-Commerce-Plattform. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen seine Filialen über nicht-lokale Zweigstellen und Unterzweige; und bietet Geldautomaten, Selbstbedienungs-Anfrageterminals, Smart-Service-Terminals und Smart-Banking-Filialen.Das Unternehmen war früher als Guangzhou Rural Credit Cooperative Unions bekannt und änderte seinen Namen in Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. wurde 1952 gegründet und hat seinen Sitz in Wan Chai, Hongkong.

Aktienanalyse

Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551) notiert aktuell bei 1,50 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,50 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 40,0 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Substanzwert mit im Mittel 5,09 HK$ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 1,50 HK$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 1,17 HK$, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 1,88 HK$ (Bear) bis 3,13 HK$ (Bull), der Kurs von 1,50 HK$ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd entwickelte sich von 10,9 Mrd. CNY (FY2021) auf 34,8 Mrd. CNY (FY2025), rund +33,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,1 Mrd. CNY (−10,2 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 21,6 Mrd. HK$ (≈ 2,4 Mrd. €) · KGV 10,7 · KUV 0,64 · Dividendenrendite 3,1 % · Nettomarge 5,9 % · Eigenkapitalrendite 2,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,3 % · Operative Marge 32,3 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 9 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 1551 ist mit 67 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 1,88 HK$ Fair Value 2,50 HK$ Bull 3,13 HK$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 5,31 HK$ 5,06 HK$ 5,02 HK$ 76
Gordon-Wachstumsmodell 0,6800 HK$ 1,36 HK$ 2,06 HK$ 67
DDM mehrstufig 0,6800 HK$ 1,17 HK$ 1,43 HK$ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 0,6800 HK$ 1,36 HK$ 2,06 HK$ 67
DDM mehrstufig 0,6800 HK$ 1,17 HK$ 1,43 HK$ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 1,63 HK$ 2,18 HK$ 2,72 HK$ 63
KBV-Multiple 2,14 HK$ 2,85 HK$ 3,56 HK$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 3,80 HK$ 5,09 HK$ 7,60 HK$ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 5,31 HK$ 5,06 HK$ 5,02 HK$ 76

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Leg 1551 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 50/100

Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 46

Profitabilität 15
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 42
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 97
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 21
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 85
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 69
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 38
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 33
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 40
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 87/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+42,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,2 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 16 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,0 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−19,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−22,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−22,7 % gegen −12,2 %, lässt nach
Gewinnspanne 2019 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.60 % → 4 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.

1551 beobachten, Alarm bei Änderung →

Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1057 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/13 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 51 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial +66,7 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 2,4 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,2 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 26,2 % · Unter dem Median
Operative Marge (TTM) 32,3 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 2,8 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 3,1 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,22× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 10,7× · Günstiger als Median
KBV 0,23× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 2,63× · Günstiger als Median
P/FCF 2,9× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100 · Sektor 13
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)14 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)10 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)89 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)61 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd · Fair Value
2,50 HK$ +40%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1551

Häufige Fragen

Ist Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551) über- oder unterbewertet?
Stand 01.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 2,50 HK$ gegenüber einem Kurs von 1,50 HK$, rund +67 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 1551?
Unser modellbasierter Fair Value für Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 2,50 HK$ (Stand 01.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 1,50 HK$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1551?
Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd hat einen Qualitäts-Score von 50/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 2,50 HK$ (Stand 01.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 1,88 HK$, optimistisches Szenario 3,13 HK$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 2,50 HK$, gegenüber einem Kurs von 1,50 HK$ rund +67 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 1,88 HK$, optimistisches Szenario 3,13 HK$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Zahlt Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd eine Dividende?
Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,07 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 01.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +21,2 % pro Jahr. Stand 01.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 1551?
Unsere Modelle diskontieren Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd mit 9,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,09, Laenderaufschlag Hong Kong. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd um +21,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 34,65 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegt er bei 2,50 HK$ je Aktie (Stand 01.10.2026), der Kurs bei 1,50 HK$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 01.10.2026 notiert 1551 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 1,50 HK$, Fair Value 2,50 HK$, rund +67 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1551?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (1,50 HK$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (2,50 HK$). Bei Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegen zwischen beiden 1,00 HK$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd wert?
An der Börse wird Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd mit rund 21,6 Mrd. HK$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 01.10.2026). Je Aktie sind das 1,50 HK$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 2,50 HK$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1551?
Unsere Modelle spannen für Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,88 HK$, mittleres 2,50 HK$, optimistisches 3,13 HK$ je Aktie (Stand 01.10.2026, Kurs 1,50 HK$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1551?
Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,7 (Stand 01.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 2,50 HK$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,2, KUV 2,6.
Wie solide ist die Bilanz von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Kennzahlen zur Bilanz von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (Stand 01.10.2026): Eigenkapitalrendite 2,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,22. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 50/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1551 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd notiert bei 1,50 HK$, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 1,68 HK$ und 9 % über dem Tief von 1,37 HK$ (Stand 30.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 2,50 HK$.
Welche Aktien sind mit Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 01.10.2026: Kurs 1,50 HK$, berechneter Fair Value 2,50 HK$ (+67 %), Qualitäts-Score 50/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1551 berechnet?
Wir rechnen Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 2,50 HK$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegt aktuell 40 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Der Schlusskurs vom 30.09.2026 liegt bei 1,50 HK$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 2,50 HK$, das sind rund +67 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,88 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide Qualität (50/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Die Marktkapitalisierung von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd beträgt 21,6 Mrd. HK$ (≈ 2,4 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 0,64 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Die Dividendenrendite von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 3,1 %. Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Die Nettomarge von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 5,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 2,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd bei 0,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Die operative Marge von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd liegt bei 32,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Der Umsatz von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd wächst um +2,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +42,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Der Gewinn je Aktie von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd wächst um +3,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Der freie Cashflow von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd beträgt 7,5 Mrd. HK$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551)?
Die Nettoverschuldung von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd beträgt 171 Mrd. HK$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 22,8 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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