Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$21.9B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 53% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$1.72). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (49/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$1.23 – HK$4.39 · Fair‑Value‑Band HK$1.72 – HK$2.86 · der Kurs von HK$1.50 notiert unter dem Fair Value von HK$2.29. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd (1551) notiert aktuell bei HK$1.50, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$2.29 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 52.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd einen Umsatz von HK$8.1B bei einer Nettomarge von 26.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.4%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$171B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$1.72 (Bear Case) bis HK$2.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$1.50 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 19% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 1551 ist mit 53% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (HK$4.42) gegenüber Dividendendiskontierung (HK$1.07). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. bietet Bankdienstleistungen in China an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Finanzmarktgeschäft und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. bietet Bankdienstleistungen in China an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Finanzmarktgeschäft und Sonstiges. Das Unternehmen bietet Sicht-, Termin-, Pfand- und andere Einlagen an; Einlagenzertifikate; Privatkonsum-, Geschäfts- und Hypothekendarlehen; Privat- und Pfandkredite; Überziehung von Kreditkarten; Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien; und Unternehmenskredite. Es bietet Investmentbanking-Produkte an; kurz-, mittel- und langfristige Kredite; Inländische und internationale Abrechnungen sowie Rechnungsannahme und Diskontierung; Finanzierungsdienstleistungen; E-Banking-Dienste; Finanzierungsleasing; und Verbriefung von Kreditaktiva. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Geldmarktplatzierungen, Investitionen und Rückkäufe sowie Devisentransaktionen an; Überweisung in Fremdwährung; Devisenwechsel; Abwicklung und Verkauf von Devisen; Auslandskreditermittlungen; Platzierungen zwischen Banken; Debit- und Kreditkarten; Inkasso- und Versicherungsagentur, Tresorfach, Beratung und Bescheinigung, Treuhandverwaltung von Wertpapierinvestmentfonds und Versicherungsvermögen sowie Bargeldverwaltungsdienste; und Agenturdienstleistungen für die Emission und Zeichnung von Staatsanleihen. Darüber hinaus ist das Unternehmen im Vertriebsgeschäft für Wertpapier-Investmentfonds tätig. Handel mit Staats- und Finanzanleihen; und bietet vergünstigte Rechnungs-, Vermögensverwaltungs- und Private-Banking-Dienste sowie Internet-, Mobil- und WeChat-Banking-Dienste an; und Jinmi Mall, E-Commerce-Plattform. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen seine Filialen über nicht-lokale Zweigstellen und Unterzweige; und bietet Geldautomaten, Selbstbedienungs-Anfrageterminals, Smart-Service-Terminals und Smart-Banking-Filialen.Das Unternehmen war früher als Guangzhou Rural Credit Cooperative Unions bekannt und änderte seinen Namen in Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. Guangzhou Rural Commercial Bank Co., Ltd. wurde 1952 gegründet und hat seinen Sitz in Wan Chai, Hongkong.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Guangzhou Rural Commercial Bank Co Ltd entwickelte sich von HK$10.9B (FY2021) auf HK$34.8B (FY2025), rund +33.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$2.1B (−10.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1088 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.