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Datenbasierte Aktienbewertung

CTBC Financial Holding Co Ltd (2891) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 13.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von CTBC Financial Holding Co Ltd TWD 42,85, Kurs TWD 78,70, also 45,6 % unter dem Kurs, Qualität 48 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen TW · ISIN TW0002891009

CF CTBC Financial Holding Co Ltd Logo Viele Daten 12.11.2026

CTBC Financial Holding Co Ltd

2891 · TW

Deutlich zu teuer (fairer Wert 46 % unter dem Kurs) und schwache Firma, aber steigender Kurs: erfüllt 1 von 3 Regeln.

Kostenlos benachrichtigen, wenn sich das ändert
Steigender Kurs (Aufwärtstrend) 
Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +20,7 %/J in TWD) 
Solide profitabel · 19,7 % Nettomarge (TTM) 
3,2 % Dividendenrendite · Nachhaltig
Viele Daten 
Qualität 48/100 
Gemischt gegenüber Vergleichswerten (7/15) 
Großer Wettbewerbsvorteil 69/100 · dünne Datenlage
Umsatz im letzten Quartal 20 % unter Vorjahr. 
Fair Value TWD 42,85 · Stark überbewertet 

Hauptrisiken:

🚩Hohe Double-Leverage-Ratio auf Holding-Ebene🚩Digitalbanken drücken Margen im Privatkundengeschäft
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

TWD 78,70 TWD 16,45 Fair Value TWD 42,85 06.2021 11.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 12.11.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne TWD 16,45 – TWD 78,70 · Fair‑Value‑Band TWD 27,41 – TWD 53,56 · der Kurs von TWD 78,70 notiert über dem Fair Value von TWD 42,85. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 12.11.2026.

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Unternehmensprofil

CTBC Financial Holding Co., Ltd. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in den Bereichen Unternehmens- und Privatfinanzierung, Lebensversicherung und anderen Geschäften in Taiwan, Asien und Nordamerika tätig.

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Das Unternehmen bietet kommerzielle Bank- und Kapitalmarktdienstleistungen an; maßgeschneiderte Finanzierungs- und Vermögensverwaltungs- und Kreditdienstleistungen; Lebensversicherungsdienstleistungen; und entwirft, liefert und handelt mit verschiedenen Finanzprodukten.

Es ist auch im Bereich Einlagen und Darlehen tätig; Wertpapiere und Termingeschäfte; Risikokapital; Vermögensverwaltung; Ausgabe und Verkauf verschiedener Arten von Lotterielosen; Preiseinlösungsvorgänge und -management sowie Werbeaktivitäten; Personenversicherung; Investmentfonds; Betrieb eines Ratenzahlungsverkaufsgeschäfts; Dienstleistungen, Leasinggeschäft und Debitorenbuchhaltung; Barkauf und -verkauf; Garantie; Schulden- und Fondsmanagement; Wertpapieranlageberatung; und Großhandel.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bildungsbedarf, Musikinstrumente und Freizeitprodukte an; Beratung im Bereich Anlagemanagement; Finanzierungsleasing; Produktversicherung; Immobilienleasing; Seniorenwohnungen; Heimbasierte Unternehmen und Informationssoftwaredienste; und Hotellerie.

Das Unternehmen hieß früher ChinaTrust Financial Holding Co., Ltd. und änderte im Juni 2013 seinen Namen in CTBC Financial Holding Co., Ltd. CTBC Financial Holding Co., Ltd. wurde 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipei, Taiwan.

Aktienanalyse

CTBC Financial Holding Co Ltd (2891) notiert aktuell bei TWD 78,70, während unser modellbasierter Fair Value bei TWD 42,85 liegt, also 46 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel TWD 42,88 je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von TWD 78,70.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit TWD 16,27, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von CTBC Financial Holding Co Ltd entwickelte sich von TWD 185 Mrd. (FY2021) auf TWD 501 Mrd. (FY2025), rund +28,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei TWD 80,6 Mrd. (+10,4 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung TWD 1,7 Bio. (≈ 45,7 Mrd. €) Groß · KGV 19,9 · KUV 3,20 · Gewinn je Aktie (12 Monate) TWD 3,96 · Dividendenrendite 3,2 % · Nettomarge 16,1 % · Eigenkapitalrendite 18,6 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,9 % (Schnitt aus 5 Jahren).

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 69 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: TWD 27,41 bis TWD 53,56, der Kurs von TWD 78,70 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 93 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, 2891 ist mit −46 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value TWD 42,85
Spanne TWD 27,41 bis TWD 53,56
Kurs TWD 78,70 · Abstand −45,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (TWD 1,27 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen TWD 27,41 TWD 34,59 TWD 50,29 75
Gordon-Wachstumsmodell TWD 22,13 TWD 46,71 TWD 75,40 66
DDM mehrstufig TWD 22,13 TWD 39,04 TWD 48,92 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell TWD 22,13 TWD 46,71 TWD 75,40 66
DDM mehrstufig TWD 22,13 TWD 39,04 TWD 48,92 66
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple TWD 39,95 TWD 53,27 TWD 66,58 63
KBV-Multiple TWD 24,32 TWD 32,43 TWD 40,54 55
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) TWD 12,14 TWD 16,27 TWD 24,29 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen TWD 27,41 TWD 34,59 TWD 50,29 75

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 48/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 32
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 39
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 89
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 14
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 69
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 81
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kursschwung 90
Kursschwung der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 100
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 31
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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+10,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+49,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +8,7 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+7,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in TWD ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in TWD: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+16,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+13,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,2 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.13,3 % gegen 7,8 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.100 % → 18 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)

2891 wirkt überbewertet: Fair Value 46 % unter dem Kurs. Mit China Merchants Bank Co vergleichen →

CTBC Financial Holding Co Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 999 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 48 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −45,6 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 18,6 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 0,9 % · Unter dem Median
Nettomarge (12 Monate) 19,7 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 55,8 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) −20,2 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 3,2 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,27× · Unter dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 19,9× · Teuerste 25 %
KBV 3,20× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 2,97× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow (Geschäftsjahr) 13,6× · Teurer als Median
EV/EBITDA 6,3× · Günstiger als Median
PEG 1,10× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 8
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)74 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)–
DIVIDENDE (Rendite)64 · Sektor 52

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

GESUNDHEIT: Bei Banken, Versicherern und ähnlichen Finanzfirmen gehört Fremdkapital zum Geschäft, darum bewerten wir hier keine Schulden.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
Postal Savings Bank of China Co 601658 ¥5,69 ¥7,59 +33 % vs. 2891
China Merchants Bank Co 600036 ¥42,93 ¥52,73 +23 % vs. 2891
BNP Paribas SA BNP 95,57 € 107,43 € +12 % vs. 2891
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,26 € 4,91 € −22 % vs. 2891
UniCredit S.p.A UCG 83,68 € 58,08 € −31 % vs. 2891
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 SGD 28,53 SGD 18,20 −36 % vs. 2891
DBS Group D05 SGD 69,90 SGD 40,39 −42 % vs. 2891
Mizuho Financial Group MFG $10,34 $5,84 −44 % vs. 2891
HDFC Bank Limited HDFCBANK ₹804,00 ₹406,39 −49 % vs. 2891
ICICI Bank Limited ICICIBANK ₹1.584 ₹615,63 −61 % vs. 2891

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CTBC Financial Holding Co Ltd: Fair Value laut Fair Value Calculator

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "CTBC Financial Holding Co Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/2891

Häufige Fragen

Ist CTBC Financial Holding Co Ltd (2891) über- oder unterbewertet?
Stand 12.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf TWD 42,85 gegenüber einem Kurs von TWD 78,70, rund 46 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 2891?
Unser modellbasierter Fair Value für CTBC Financial Holding Co Ltd liegt bei TWD 42,85 (Stand 12.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: TWD 78,70.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2891?
CTBC Financial Holding Co Ltd hat einen Qualitäts-Score von 48/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von TWD 42,85 (Stand 12.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von TWD 27,41 bis TWD 53,56. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die CTBC Financial Holding Co Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei TWD 42,85, gegenüber einem Kurs von TWD 78,70 rund 46 % tiefer (überbewertet). Spanne von TWD 27,41 bis TWD 53,56. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
CTBC Financial Holding Co Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund TWD 558 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 12.11.2026).
Zahlt CTBC Financial Holding Co Ltd eine Dividende?
CTBC Financial Holding Co Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von 3,18 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 12.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891) und wann ist der Ex-Tag?
CTBC Financial Holding Co Ltd zahlt TWD 2,50 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 3,2 %. Der letzte Ex-Tag war der 13.07.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit 2008. Die Ausschüttungsquote liegt bei 63,1 % des Gewinns. Unsere Einordnung: Nachhaltig. Ausschüttung und Cash-Deckung wirken beide nachhaltig.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für CTBC Financial Holding Co Ltd liegt er bei TWD 42,85 je Aktie (Stand 12.11.2026), der Kurs bei TWD 78,70. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die CTBC Financial Holding Co Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 12.11.2026 notiert 2891 über dem berechneten Fair Value: Kurs TWD 78,70, Fair Value TWD 42,85, rund −46 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 2891?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (TWD 78,70), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (TWD 42,85). Bei CTBC Financial Holding Co Ltd liegen zwischen beiden TWD 35,85 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist CTBC Financial Holding Co Ltd wert?
An der Börse wird CTBC Financial Holding Co Ltd mit rund TWD 1,7 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 12.11.2026). Je Aktie sind das TWD 78,70; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von TWD 42,85 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 2891?
Unsere Modelle spannen für CTBC Financial Holding Co Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario TWD 27,41, mittleres TWD 42,85, optimistisches TWD 53,56 je Aktie (Stand 12.11.2026, Kurs TWD 78,70). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 2891?
CTBC Financial Holding Co Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 19,9 (Stand 12.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von TWD 42,85 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn: 10,7. Weitere Vielfache: PEG 1,1, KBV 3,2, KUV 3,0, EV/EBITDA 6,3.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 2891?
Der PEG-Wert von CTBC Financial Holding Co Ltd liegt bei 1,10 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 12.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Kennzahlen zur Bilanz von CTBC Financial Holding Co Ltd (Stand 12.11.2026): Eigenkapitalrendite 18,6 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,27. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 48/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 2891 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
CTBC Financial Holding Co Ltd notiert bei TWD 78,70, auf dem 52-Wochen-Hoch von TWD 78,70 und 93 % über dem Tief von TWD 40,69 (Stand 13.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von TWD 42,85.
Welche Aktien sind mit CTBC Financial Holding Co Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Merchants Bank Co, DBS Group, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die CTBC Financial Holding Co Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 12.11.2026: Kurs TWD 78,70, berechneter Fair Value TWD 42,85 (−46 %), Qualitäts-Score 48/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 2891 berechnet?
Wir rechnen CTBC Financial Holding Co Ltd mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von TWD 42,85 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,9 % über seinem aggregierten Fair Value. CTBC Financial Holding Co Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Der Schlusskurs vom 13.11.2026 liegt bei TWD 78,70. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei TWD 42,85, das sind rund 46 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei CTBC Financial Holding Co Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (TWD 53,56). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (48/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Eine recht weite Modellspanne (TWD 27,41 bis TWD 53,56) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von CTBC Financial Holding Co Ltd lag 2014 bis 2025 bei +7,5 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +6,5 %, EBIT-Marge −17,5 %, Steuersatz +0,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +22,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von CTBC Financial Holding Co Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Die Marktkapitalisierung von CTBC Financial Holding Co Ltd beträgt TWD 1,7 Bio. (≈ 45,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von CTBC Financial Holding Co Ltd liegt bei 3,20 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Der Gewinn je Aktie von CTBC Financial Holding Co Ltd beträgt TWD 3,96 (Kurs ÷ EPS = KGV 19,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Die Dividendenrendite von CTBC Financial Holding Co Ltd liegt bei 3,2 % (Ausschüttung 63,1 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Die Nettomarge von CTBC Financial Holding Co Ltd liegt bei 16,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von CTBC Financial Holding Co Ltd liegt bei 18,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von CTBC Financial Holding Co Ltd bei 0,9 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Die operative Marge von CTBC Financial Holding Co Ltd liegt bei 55,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Der Umsatz von CTBC Financial Holding Co Ltd wächst um −20,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +49,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Der Gewinn je Aktie von CTBC Financial Holding Co Ltd wächst um +2,6 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Der freie Cashflow von CTBC Financial Holding Co Ltd beträgt TWD 122 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von CTBC Financial Holding Co Ltd (2891)?
Die Nettoverschuldung von CTBC Financial Holding Co Ltd beträgt TWD 298 Mrd (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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