Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co (601128) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 22.3B CNY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥9.18). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (55/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 09.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥4.39 – ¥7.91 · Fair‑Value‑Band ¥9.18 – ¥15.29 · der Kurs von ¥6.12 notiert unter dem Fair Value von ¥12.24. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 09.08.2026.

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Analyse

Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co (601128) notiert aktuell bei ¥6.12, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥12.24 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co einen Umsatz von 9.6B CNY bei einer Nettomarge von 45.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 13.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 8.7B CNY aus. Fundamentaldaten Stand 09.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥9.18 (Bear Case) bis ¥15.29 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥6.12 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 23% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 601128 ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (¥12.04) gegenüber Dividendendiskontierung (¥5.70). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. bietet ländliche Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Business, Personal Business, Fund Business und Other Business tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. bietet ländliche Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Business, Personal Business, Fund Business und Other Business tätig. Das Unternehmen bietet persönliche Ersparnisse wie laufende und regelmäßige Ersparnisse, persönliche Kündigungseinlagen und Einlagenzertifikate an; Debit- und Kreditkarten; Zahlungs-, Finanzmanagement-/Fonds-, Private-Banking-, Versicherungs- und Verwahrungsdienste für Dritte; und Mikrofinanzprodukte. Darüber hinaus werden Geschäfts-, Wohnungshypotheken-, Eigenheimkredit-, Verbraucher-, Gehalts-, landwirtschaftliche Bau-, ländliche, Getreide- und Agrarkredite bereitgestellt. Unternehmensfinanzierung; Bargeldverwaltungs-, Abrechnungs-, Agentur-, Rechnungs- und Finanzierungsdienstleistungen; und Devisenhandel, internationale Abwicklung und internationale Handelsfinanzierungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investmentbanking an; Finanzmarktdienstleistungen, einschließlich Geldmärkte, Anleihen, Derivate, Devisenmärkte und Vermögensverwaltungsgeschäfte; persönlicher Kauf und Abwicklung von Devisen; Darlehensfinanzierungen und Verpfändungen; elektronische, mobile, Online-, Telefon- und Selbstbedienungsbankdienstleistungen; und Online-Zahlungs-, POS- und SMS-Dienste. Darüber hinaus bietet es Unternehmenskredite, Rechnungsausstellung, Unternehmenseinlagen und Überweisungen an; Privatkredite; und Handel mit Finanzinstrumenten, Anleiheninvestitionen, Rückkauf und Weiterverkauf von Anleihen sowie Interbankenkreditdienstleistungen. Die Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co., Ltd. wurde 2001 gegründet und hat ihren Hauptsitz in der Stadt Changshu, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Jiangsu Changshu Rural Commercial Bank Co entwickelte sich von ¥12.4B (FY2021) auf ¥11.5B (FY2025), rund −1.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥4.2B (+17.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.