ACNB Corporation (ACNB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $574M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 38% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($50.12). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (45/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $22.99 – $65.43 · Fair‑Value‑Band $30.06 – $50.12 · der Kurs von $64.38 notiert über dem Fair Value von $40.09. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

ACNB Corporation (ACNB) notiert aktuell bei $64.38, während unser modellbasierter Fair Value bei $40.09 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 37.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ACNB Corporation einen Umsatz von $159M bei einer Nettomarge von 32.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 42.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $308M. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $30.06 (Bear Case) bis $50.12 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $64.38 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 65% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ACNB ist mit -38% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($47.17) gegenüber Dividendendiskontierung ($18.01). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ACNB Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Bank-, Versicherungs- und Finanzdienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Regierungskunden in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Termineinlagen und Debitkarten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ACNB Corporation, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Bank-, Versicherungs- und Finanzdienstleistungen für Privat-, Geschäfts- und Regierungskunden in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Geldmarktkonten sowie Termineinlagen und Debitkarten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommerzielle Kreditprodukte wie gewerbliche Hypotheken, Immobilienentwicklungs- und Baukredite, Forderungs- und Lagerfinanzierungen sowie Agrar- und Regierungskredite an. Konsumentenkreditprodukte, darunter Eigenheimkredite und Kreditlinien, Auto- und Wohnmobilkredite, Fertigbaudarlehen und Privatkreditlinien; und Hypothekendarlehensprogramme, die private Wohnhypotheken, Wohnbaudarlehen und Investitionshypothekendarlehen umfassen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen weitere Dienstleistungen im Zusammenhang mit testamentarischen Treuhandfonds, Lebensversicherungsfonds, Wohltätigkeitsorganisationen, Vormundschaften, Vollmachten, Depotkonten, Anlageverwaltungs- und Beratungskonten, Vermögensverwaltung sowie Einzelhandelsmaklergeschäften und -dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen gewerblichen und privaten Kunden Schaden- und Unfallversicherungsprodukte sowie Kranken-, Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungsprodukte an. Online-, Telefon- und Mobile-Banking; sowie Geldautomatendienste. Die ACNB Corporation wurde 1857 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Gettysburg, Pennsylvania.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ACNB Corporation entwickelte sich von $101M (FY2021) auf $170M (FY2025), rund +14.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $37.1M (+7.4%/Jahr seit FY2021).

ACNB ist 38% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 66/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.