AMERISAFE, Inc (AMSF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $584M
AMERISAFE, Inc
AMSF · US
Fair Value Stand: 25.07.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 16 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −17.6% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 13% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Unsere Modellspanne reicht von $24.58 (Bear) bis $40.96 (Bull), Basis $32.77. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
- Qualität 55/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $29.04 – $54.36 · Fair‑Value‑Band $24.58 – $40.96 · der Kurs von $29.12 notiert unter dem Fair Value von $32.77. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.
Analyse
AMERISAFE, Inc (AMSF) notiert aktuell bei $29.12, während unser modellbasierter Fair Value bei $32.77 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AMERISAFE, Inc einen Umsatz von $325M bei einer Nettomarge von 14.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $61.9M aus. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $24.58 (Bear Case) bis $40.96 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $29.12 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 35% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, AMSF ist mit 13% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($22.91) gegenüber Substanzwert ($9.01). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 25.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 36
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
AMERISAFE, Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, zeichnet Arbeiterunfallversicherungen in den Vereinigten Staaten ab. Das Unternehmen bietet verletzten Mitarbeitern Leistungen für vorübergehende oder dauerhafte Invalidität, Tod sowie medizinische und Krankenhauskosten.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
AMERISAFE, Inc., eine Versicherungsholdinggesellschaft, zeichnet Arbeiterunfallversicherungen in den Vereinigten Staaten ab. Das Unternehmen bietet verletzten Mitarbeitern Leistungen für vorübergehende oder dauerhafte Invalidität, Tod sowie medizinische und Krankenhauskosten. Das Unternehmen verkauft seine Produkte über Einzel- und Großhandelsmakler und -agenten. und kleine und mittlere Arbeitgeber, die in gefährlichen Branchen tätig sind, darunter Baugewerbe, LKW-Transport, Holz- und Holzeinschlag, Landwirtschaft, Fertigung, Telekommunikation und Schifffahrt. Das Unternehmen wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Deridder, Louisiana.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von AMERISAFE, Inc entwickelte sich von $316M (FY2021) auf $317M (FY2025), rund +0.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $47.1M (−8.0%/Jahr seit FY2021).
AMSF beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- AMERISAFE Q2 Earnings Call Highlights
- AMERISAFE Q2 Earnings Miss Estimates Despite Strong Premium Growth
- AMERISAFE, Inc. Q2 2026 Earnings Call Summary
- Amerisafe (AMSF) Lags Q2 Earnings Estimates
Vergleichsgruppe
Insurance - Specialty · 32 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Specialty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 30/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Specialty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 25.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Fidelity National Financial, Inc FNF | $49.53 | $29.08 | -41% |
| AXIS Capital Holdings AXS | $114.62 | $177.90 | +55% |
| First American Financial Corporation FAF | $70.06 | $79.33 | +13% |
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| MGIC Investment Corporation MTG | $29.47 | $45.39 | +54% |
| Essent Group ESNT | $66.71 | $97.33 | +46% |
| Radian Group RDN | $39.14 | $56.98 | +46% |
| Protector Forsikring ASA PROT | kr 485.80 | kr 418.04 | -14% |
| Assured Guaranty Ltd AGO | $82.49 | $147.67 | +79% |
| NMI Holdings NMIH | $41.16 | $66.55 | +62% |
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Häufige Fragen
Ist AMERISAFE, Inc (AMSF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von AMSF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AMSF?
Wie hoch ist der Umsatz von AMERISAFE, Inc (AMSF)?
Wie hoch ist die Nettomarge von AMSF?
Zahlt AMERISAFE, Inc eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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