Allianz Ayudhya Capital Public Company (AYUD) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · TH · Marktkap. 16.3B THB
Fair Value Stand: 18.07.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 24 Tagen aktualisiert
Fair Value am 18.07.2026 aktualisiert, angepasst von 79.00 THB auf 84.00 THB (+6.3%) seit 26.06.2026. Aktienkurs +8.1% im letzten Monat.
Starkes Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 94% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Die seltenere Kombination: hohe Qualität (75/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (62.99 THB). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 22.57 THB – 44.00 THB · Fair‑Value‑Band 62.99 THB – 105.00 THB · der Kurs von 43.25 THB notiert unter dem Fair Value von 84.00 THB. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.
Analyse
Allianz Ayudhya Capital Public Company (AYUD) notiert aktuell bei 43.25 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 84.00 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 94.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 75/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Allianz Ayudhya Capital Public Company einen Umsatz von 13.4B THB bei einer Nettomarge von 20.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 20.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 2.0B THB aus. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 62.99 THB (Bear Case) bis 105.00 THB (Bull Case); der aktuelle Kurs von 43.25 THB liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 47% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, AYUD ist mit 94% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (58.14 THB) gegenüber Substanzwert (25.22 THB). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 18.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 70 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 84
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Allianz Ayudhya Capital Public Company Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Nichtlebensversicherungsprodukte in Thailand an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Nichtlebensversicherungsgeschäft, Investmentgeschäft und Dienstleistungsgeschäft.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Allianz Ayudhya Capital Public Company Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Nichtlebensversicherungsprodukte in Thailand an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Nichtlebensversicherungsgeschäft, Investmentgeschäft und Dienstleistungsgeschäft. Das Unternehmen bietet Feuer-, Schiffs-, Kfz-, Kranken- und Unfallversicherungsprodukte sowie verschiedene Versicherungsprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Gesundheitsdienstleistungen an und ist im Investitions- und Dienstleistungsgeschäft tätig. Das Unternehmen war früher als Sri Ayudhya Capital Public Company Limited bekannt und änderte im April 2019 seinen Namen in Allianz Ayudhya Capital Public Company Limited. Allianz Ayudhya Capital Public Company Limited wurde 1950 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Bangkok, Thailand.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Allianz Ayudhya Capital Public Company entwickelte sich von 4.3B THB (FY2021) auf 10.8B THB (FY2025), rund +25.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.6B THB (+20.5%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +14.2 pp · Rückkäufe/Verwässerung −5.5 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
AYUD beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 18.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $234.48 | $252.50 | +8% |
| Chubb Limited CB | $337.44 | $345.56 | +2% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $368.98 | $384.42 | +4% |
| The Allstate Corporation ALL | $251.61 | $503.22 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.06 | ¥13.71 | +94% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$294.02 | C$247.44 | -16% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,327 | C$3,252 | +40% |
| QBE Insurance Group QBE | A$25.47 | A$19.42 | -24% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 648,000 KRW | 658,771 KRW | +2% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 69.80 PLN | 100.85 PLN | +44% |
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Häufige Fragen
Ist Allianz Ayudhya Capital Public Company (AYUD) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von AYUD?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AYUD?
Wie hoch ist der Umsatz von Allianz Ayudhya Capital Public Company (AYUD)?
Wie hoch ist die Nettomarge von AYUD?
Zahlt Allianz Ayudhya Capital Public Company eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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