Banimmo SA (BANI) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 24.09.2026: Fair Value von Banimmo SA 3,93 €, Kurs 3,00 €, Potenzial +31,0 %, Qualität 23 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Banimmo SA erwirbt, entwickelt, hält, vermietet und verkauft Immobilien in Belgien. Zu seinen Projekten gehören Büro-, Wohn-, Einzelhandels-, öffentliche und gemischt genutzte Entwicklungen. Das Unternehmen wurde 2002 gegründet und hat seinen Sitz in Brüssel, Belgien. Banimmo SA ist eine Tochtergesellschaft der Patronale Life NV.
Aktienanalyse
Banimmo SA (BANI) notiert aktuell bei 3,00 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,93 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23,7 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 4,53 € je Aktie; damit liegen 5 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von 3,00 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Ökonomischer Gewinn mit 3,84 €, und 2 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 23/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Immobilien.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Banimmo SA entwickelte sich von 81,9 Mio. € (FY2021) auf 7,7 Mio. € (FY2025), rund −44,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 841 Tsd. € (−57,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 32 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 14 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Immobilien notiert in unserer Abdeckung bei 54 % Fair-Value-Potenzial, BANI ist mit 31 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 3,93 €Fair Value 3,93 €Bull 3,93 €
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0514 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.57/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+15,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: −17,2 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−3,9 %
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Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: EBIT-Basis.
−27,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−27,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.59 % → 49 %
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 17,8 %/J über ~10J (Marge intakt) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Real Estate - Development · 578 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/12 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score24 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial+31 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM)0 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite1 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM)11 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM)73 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum11 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital0,03× · Niedrigste 25 %
Bewertungsmultiplesvs Real Estate - Development-Median · niedriger = günstiger
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banimmo SA Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BANI
Häufige Fragen
Ist Banimmo SA (BANI) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,93 € gegenüber einem Kurs von 3,00 €, rund +31 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von BANI?
Unser modellbasierter Fair Value für Banimmo SA liegt bei 3,93 € (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 3,00 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BANI?
Banimmo SA hat einen Qualitäts-Score von 23/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banimmo SA (BANI)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,93 € (Stand 23.09.2026) aus 7 Bewertungsmodellen. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banimmo SA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,93 €, gegenüber einem Kurs von 3,00 € rund +31 % Potenzial (unterbewertet). Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banimmo SA (BANI)?
Banimmo SA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 7,5 Mio. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banimmo SA (BANI)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banimmo SA liegt er bei 3,93 € je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 3,00 €. Er ist der Mittelwert aus 7 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banimmo SA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert BANI unter dem berechneten Fair Value: Kurs 3,00 €, Fair Value 3,93 €, rund +31 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BANI?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (3,00 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,93 €). Bei Banimmo SA liegen zwischen beiden 0,9300 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banimmo SA wert?
An der Börse wird Banimmo SA mit rund 36,0 Mio. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 3,00 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,93 € je Aktie.
Wie hoch ist das KGV von BANI?
Banimmo SA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 42,9 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,93 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,6, KUV 5,5, EV/EBITDA 10,9.
Wie solide ist die Bilanz von Banimmo SA (BANI)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banimmo SA (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 0,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,03. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 23/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BANI vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banimmo SA notiert bei 3,00 €, rund 6 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 3,18 € und 14 % über dem Tief von 2,64 € (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 3,93 €.
Welche Aktien sind mit Banimmo SA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Immobilien) rechnen wir unter anderem Sun Hung Kai Properties Limited, China Resources Land Limited, Vinhomes Joint Stock Company, CK Asset Holdings. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banimmo SA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 3,00 €, berechneter Fair Value 3,93 € (+31 %), Qualitäts-Score 23/100, aus 7 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BANI berechnet?
Wir rechnen Banimmo SA mit 7 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,93 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Banimmo SA liegt aktuell 31 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banimmo SA (BANI)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 3,00 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,93 €, das sind rund +31 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banimmo SA jetzt besonders achten?
Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (23/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen. Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (3,93 €). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Als Immobilienwert wiegen hier Substanz- und Dividenden-basierte Methoden schwerer als ein klassischer DCF.
Kennzahlen von Banimmo SA
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banimmo SA (BANI)?
Die Marktkapitalisierung von Banimmo SA beträgt 36,0 Mio. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banimmo SA (BANI)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banimmo SA liegt bei 4,67 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banimmo SA (BANI)?
Der Gewinn je Aktie von Banimmo SA beträgt 0,0700 € (Kurs ÷ EPS = KGV 42,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banimmo SA (BANI)?
Die Nettomarge von Banimmo SA liegt bei 10,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banimmo SA (BANI)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banimmo SA liegt bei 0,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banimmo SA (BANI)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banimmo SA bei 4,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banimmo SA (BANI)?
Die operative Marge von Banimmo SA liegt bei 73,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banimmo SA (BANI)?
Der Umsatz von Banimmo SA wächst um +10,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +15,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banimmo SA (BANI)?
Der Gewinn je Aktie von Banimmo SA wächst um +525 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banimmo SA (BANI)?
Der freie Cashflow von Banimmo SA beträgt −22,6 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banimmo SA (BANI)?
Die Nettoverschuldung von Banimmo SA beträgt 108 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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