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Datenbasierte Aktienbewertung

Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 24.09.2026: Fair Value von Blue Ridge Bankshares Inc $2,05, Kurs $3,88, Potenzial −47,2 %, Qualität 34 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · ISIN US0958251052

BR Blue Ridge Bankshares Inc Logo Viele Daten 23.09.2026

Blue Ridge Bankshares Inc

BRBS · US

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 2,05 $ · Stark überbewertet (−47 %)
!Qualität 34/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +6,4 %/J)
✓Solide profitabel · 12,8 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
!Unter den Vergleichswerten (1/14)
!Schmaler Burggraben 37/100
!Schwach bei Vergangenheit: 16 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

14,43 $ 1,69 $ Fair Value 2,05 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,69 $ – 14,43 $ · Fair‑Value‑Band 1,62 $ – 2,05 $ · der Kurs von 3,88 $ notiert über dem Fair Value von 2,05 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Blue Ridge Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Blue Ridge Bank, National Association, die Geschäfts- und Verbraucherbanking sowie Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking und Mortgage Banking tätig.

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Blue Ridge Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Blue Ridge Bank, National Association, die Geschäfts- und Verbraucherbanking sowie Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking und Mortgage Banking tätig. Das Unternehmen akzeptiert Scheck-, Spar-, Geldmarkt-, Cash-Management- und individuelle Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Gewerbe- und Industriehypotheken, Wohnhypotheken, Gewerbehypotheken, Eigenheimkredite und Ratenkredite für Verbraucher angeboten. und Wohnhypothekendarlehen und Hypothekendarlehen für Immobilien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommerzielle Bankdienstleistungen an, darunter Einlagenkonten, Treasury-Management-Lösungen, Überweisungsdienste, Online-Banking, Betrugspräventionsdienste, Beschaffungskarten und eine Reihe kommerzieller Kreditoptionen. und Schaden- und Unfallversicherungsprodukte für Privatpersonen und Unternehmen sowie elektronische Kontoauszüge und mobile und telefonische Bankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbraucherkreditdienstleistungen an, darunter Autokredite, Home-Equity-Kreditlinien, Kreditkarten und andere ungesicherte Privatkredite; Darlehen für die Verwaltung kleiner Unternehmen; Verwaltungsdienstleistungen für Privat- und Unternehmenstreuhandfonds, einschließlich Nachlassplanung und -abwicklung, Treuhandverwaltung sowie Anlage- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen sowie Lebensversicherungsprodukte. Das Unternehmen ist in Callao, Charlottesville, Chester, Colonial Heights, Culpeper, Fredericksburg, Gordonsville, Harrisonburg, Hartfield, Henrico, Kilmarnock, Louisa, Luray, Martinsville, Midlothian, Mineral, Montross, Orange, Petersburg, Richmond, Shenandoah, Suffolk, Virginia Beach, Warschau und White Stone, Virginia tätig. und Greensboro, North Carolina.Das Unternehmen wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Richmond, Virginia.

Aktienanalyse

Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS) notiert aktuell bei 3,88 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,05 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 89,4 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 2,78 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 3,88 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Multiplikatoren mit 1,55 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 1,62 $ (Bear) bis 2,05 $ (Bull), der Kurs von 3,88 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Blue Ridge Bankshares Inc entwickelte sich von 191 Mio. $ (FY2021) auf 151 Mio. $ (FY2025), rund −5,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10,7 Mio. $ (−32,8 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 412 Mio. $ · KGV 29,8 · KUV 2,12 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,1300 $ · Dividendenrendite 7,6 % · Nettomarge 7,1 % · Eigenkapitalrendite 3,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,5 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 37 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 6 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, BRBS ist mit −47 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 1,62 $ Fair Value 2,05 $ Bull 2,05 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,0955 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 2,40 $ 2,31 $ 1,79 $ 74
Gordon-Wachstumsmodell 1,75 $ 2,93 $ 3,81 $ 66
DDM mehrstufig 1,75 $ 2,78 $ 3,15 $ 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 1,75 $ 2,93 $ 3,81 $ 66
DDM mehrstufig 1,75 $ 2,78 $ 3,15 $ 65
Multiplikatoren
KGV-Multiple 1,16 $ 1,55 $ 1,94 $ 63
KBV-Multiple 1,52 $ 2,02 $ 2,53 $ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 1,80 $ 2,41 $ 3,60 $ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 2,40 $ 2,31 $ 1,79 $ 74

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 34/100

Davon Geschäftsqualität 31 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 65

Profitabilität 18
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 62
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 31
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 16
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 85
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 87
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 55
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 60
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 0
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 66/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−13,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−1,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +31,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
−37,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−44,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)7,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−45 % gegen −19 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.21 % → 9 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+10,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das beim Kurs etwa +7,6 % im Jahr.

BRBS ist 89 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

Blue Ridge Bankshares Inc mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1076 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 1/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 34 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial −47 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 4 % · Untere 25 %
Gesamtkapitalrendite 0 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 13 % · Untere 25 %
Operative Marge (TTM) 9 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −10 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 7,6 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,51× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 29,8× · Teuerste 25 %
KBV 1,27× · Teurer als Median
KUV (TTM) 4,40× · Teurer als Median
P/FCF 34,5× · Teuerste 25 %
EV/EBITDA 30,7× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)16 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)75 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,48 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,20 HK$ 62,32 HK$ +22 %
UniCredit S.p.A UCG 82,18 € 77,62 € −6 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,72 € 4,04 € −40 %
Mizuho Financial Group MFG 10,56 $ 6,79 $ −36 %
BNP Paribas SA BNP 98,43 € 105,99 € +8 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 728,90 ₹ 406,44 ₹ −44 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 224,03 $ 159,52 $ −29 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Blue Ridge Bankshares Inc · Fair Value
2,05 $ −89%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Blue Ridge Bankshares Inc Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BRBS

Häufige Fragen

Ist Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 2,05 $ gegenüber einem Kurs von 3,88 $, rund −47 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BRBS?
Unser modellbasierter Fair Value für Blue Ridge Bankshares Inc liegt bei 2,05 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 3,88 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BRBS?
Blue Ridge Bankshares Inc hat einen Qualitäts-Score von 34/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 2,05 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 1,62 $, optimistisches Szenario 2,05 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Blue Ridge Bankshares Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 2,05 $, gegenüber einem Kurs von 3,88 $ rund −47 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 1,62 $, optimistisches Szenario 2,05 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Blue Ridge Bankshares Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 93,5 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Blue Ridge Bankshares Inc eine Dividende?
Blue Ridge Bankshares Inc weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 7,59 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Blue Ridge Bankshares Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +10,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +6,4 % pro Jahr. Stand 23.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BRBS?
Unsere Modelle diskontieren Blue Ridge Bankshares Inc mit 11,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (micro), gedaempft nach Beta 0,56, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Blue Ridge Bankshares Inc sind das +10,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Blue Ridge Bankshares Inc um +6,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +10,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,5 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Blue Ridge Bankshares Inc einpreist (+10,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 2,90 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Blue Ridge Bankshares Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Blue Ridge Bankshares Inc liegt er bei 2,05 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 3,88 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Blue Ridge Bankshares Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert BRBS über dem berechneten Fair Value: Kurs 3,88 $, Fair Value 2,05 $, rund −47 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BRBS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (3,88 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (2,05 $). Bei Blue Ridge Bankshares Inc liegen zwischen beiden 1,83 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Blue Ridge Bankshares Inc wert?
An der Börse wird Blue Ridge Bankshares Inc mit rund 412 Mio. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 3,88 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 2,05 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BRBS?
Unsere Modelle spannen für Blue Ridge Bankshares Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,62 $, mittleres 2,05 $, optimistisches 2,05 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 3,88 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BRBS?
Blue Ridge Bankshares Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 29,8 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 2,05 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Ohne Einmaleffekte des Geschäftsjahres 2025 liegt es bei 35,3 (ausgewiesen im GJ 2025: 38,8). Weitere Vielfache: KBV 1,3, KUV 4,4, EV/EBITDA 30,7.
Wie solide ist die Bilanz von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Kennzahlen zur Bilanz von Blue Ridge Bankshares Inc (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 3,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,51. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 34/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BRBS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Blue Ridge Bankshares Inc notiert bei 3,88 $, rund 6 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 4,11 $ und 20 % über dem Tief von 3,24 $ (Stand 24.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 2,05 $.
Welche Aktien sind mit Blue Ridge Bankshares Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Blue Ridge Bankshares Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 3,88 $, berechneter Fair Value 2,05 $ (−47 %), Qualitäts-Score 34/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BRBS berechnet?
Wir rechnen Blue Ridge Bankshares Inc mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 2,05 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Blue Ridge Bankshares Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Der Schlusskurs vom 24.09.2026 liegt bei 3,88 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 2,05 $, das sind rund −47 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Blue Ridge Bankshares Inc jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (2,05 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Schwache Qualität (34/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Blue Ridge Bankshares Inc

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Die Marktkapitalisierung von Blue Ridge Bankshares Inc beträgt 412 Mio. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Blue Ridge Bankshares Inc liegt bei 2,12 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Der Gewinn je Aktie von Blue Ridge Bankshares Inc beträgt 0,1300 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 29,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Die Dividendenrendite von Blue Ridge Bankshares Inc liegt bei 7,6 %. Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Die Nettomarge von Blue Ridge Bankshares Inc liegt bei 7,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Blue Ridge Bankshares Inc liegt bei 3,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Blue Ridge Bankshares Inc bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Die operative Marge von Blue Ridge Bankshares Inc liegt bei 8,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Der Umsatz von Blue Ridge Bankshares Inc wächst um −10,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −1,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Der Gewinn je Aktie von Blue Ridge Bankshares Inc wächst um +500 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Der freie Cashflow von Blue Ridge Bankshares Inc beträgt 11,9 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Blue Ridge Bankshares Inc (BRBS)?
Die Nettoverschuldung von Blue Ridge Bankshares Inc beträgt 63,2 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 5,3 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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