Blue Ridge Bankshares, Inc (BRBS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $298M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 64% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($1.65). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (34/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.69 – $14.43 · Fair‑Value‑Band $0.9860 – $1.65 · der Kurs von $3.70 notiert über dem Fair Value von $1.32. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Blue Ridge Bankshares, Inc (BRBS) notiert aktuell bei $3.70, während unser modellbasierter Fair Value bei $1.32 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 64.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Blue Ridge Bankshares, Inc einen Umsatz von $93.5M bei einer Nettomarge von 12.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 10.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $63.2M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $0.9860 (Bear Case) bis $1.65 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $3.70 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BRBS ist mit -64% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($2.78) gegenüber Multiplikatoren ($1.55). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Blue Ridge Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Blue Ridge Bank, National Association, die Geschäfts- und Verbraucherbanking sowie Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking und Mortgage Banking tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Blue Ridge Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Blue Ridge Bank, National Association, die Geschäfts- und Verbraucherbanking sowie Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen ist in den Segmenten Commercial Banking und Mortgage Banking tätig. Das Unternehmen akzeptiert Scheck-, Spar-, Geldmarkt-, Cash-Management- und individuelle Altersvorsorgekonten sowie Einlagenzertifikate. Darüber hinaus werden Gewerbe- und Industriehypotheken, Wohnhypotheken, Gewerbehypotheken, Eigenheimkredite und Ratenkredite für Verbraucher angeboten. und Wohnhypothekendarlehen und Hypothekendarlehen für Immobilien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen kommerzielle Bankdienstleistungen an, darunter Einlagenkonten, Treasury-Management-Lösungen, Überweisungsdienste, Online-Banking, Betrugspräventionsdienste, Beschaffungskarten und eine Reihe kommerzieller Kreditoptionen. und Schaden- und Unfallversicherungsprodukte für Privatpersonen und Unternehmen sowie elektronische Kontoauszüge und mobile und telefonische Bankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbraucherkreditdienstleistungen an, darunter Autokredite, Home-Equity-Kreditlinien, Kreditkarten und andere ungesicherte Privatkredite; Darlehen für die Verwaltung kleiner Unternehmen; Verwaltungsdienstleistungen für Privat- und Unternehmenstreuhandfonds, einschließlich Nachlassplanung und -abwicklung, Treuhandverwaltung sowie Anlage- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen sowie Lebensversicherungsprodukte. Das Unternehmen ist in Callao, Charlottesville, Chester, Colonial Heights, Culpeper, Fredericksburg, Gordonsville, Harrisonburg, Hartfield, Henrico, Kilmarnock, Louisa, Luray, Martinsville, Midlothian, Mineral, Montross, Orange, Petersburg, Richmond, Shenandoah, Suffolk, Virginia Beach, Warschau und White Stone, Virginia tätig. und Greensboro, North Carolina.Das Unternehmen wurde 1893 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Richmond, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Blue Ridge Bankshares, Inc entwickelte sich von $191M (FY2021) auf $151M (FY2025), rund −5.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $10.7M (−32.8%/Jahr seit FY2021).

BRBS ist 64% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.