PT Bank BTPN Syariah Tbk, (BTPS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 8.0T IDR

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 105% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Die seltenere Kombination: hohe Qualität (70/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,520 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 747.91 IDR – 3,263 IDR · Fair‑Value‑Band 1,520 IDR – 2,534 IDR · der Kurs von 990.00 IDR notiert unter dem Fair Value von 2,027 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

PT Bank BTPN Syariah Tbk, (BTPS) notiert aktuell bei 990.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,027 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 104.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 70/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Bank BTPN Syariah Tbk, einen Umsatz von 4.0T IDR bei einer Nettomarge von 30.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 2.4T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,520 IDR (Bear Case) bis 2,534 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 990.00 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 35% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, BTPS ist mit 105% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (1,810 IDR) gegenüber Substanzwert (866.15 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die PT Bank BTPN Syariah Tbk fungiert zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Scharia-Geschäftsbank und bietet eine umfassende Palette an Bankprodukten und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen bietet Spar-, Einlagen-, Maklersparkonten und Geschäftssparkonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die PT Bank BTPN Syariah Tbk fungiert zusammen mit ihren Tochtergesellschaften als Scharia-Geschäftsbank und bietet eine umfassende Palette an Bankprodukten und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen bietet Spar-, Einlagen-, Maklersparkonten und Geschäftssparkonten an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Scharia-Gruppenfinanzierungen, die Finanzierung von Scharia-Kapitalgeschäften für Finanzierungsunternehmen sowie individuelle Scharia-Finanzierungsprodukte an. sowie Geldautomaten-, Mobil- und Internet-Banking-Dienste. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Risikokapitalgeschäft, Risikofondsmanagement und anderen Geschäftsaktivitäten tätig. Das Unternehmen war früher als PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah Tbk bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2020 in PT Bank BTPN Syariah Tbk. Das Unternehmen wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Selatan, Indonesien. PT Bank BTPN Syariah Tbk ist eine Tochtergesellschaft der PT Bank SMBC Indonesia Tbk.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Bank BTPN Syariah Tbk, entwickelte sich von 4.3T IDR (FY2021) auf 5.2T IDR (FY2025), rund +4.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1.2T IDR (−4.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.