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Datenbasierte Aktienbewertung

Bancolombia S.A. (C2OL34) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 29.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Bancolombia S.A. BRL 91,49, Kurs BRL 127, Potenzial −28,1 %, Qualität 60 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Im Blick behalten?Gratis in der Watchlist: 5 Aktien ohne Konto, 10 mit Konto Ja, gratis

Finanzwesen BR · Sitz Kolumbien

BS Bancolombia S.A. Logo Einige Daten 29.10.2026

Bancolombia S.A.

C2OL34 · SA
Solide, aber teuer

Unsere Rechnung sieht den fairen Preis 28 % unter dem heutigen Kurs.

Qualität 60/100
Solide profitabel · 17,6 % Nettomarge (TTM)
Niedrige Schulden
Positiver freier Cashflow
Über den Vergleichswerten (8/13)
Letztes Quartal zum Vorjahr: Umsatz +26 %, Gewinn +53 %.
Gemischtes Wachstum (Umsatz 3J +4,3 %/J in COP)
Mittlerer Wettbewerbsvorteil 59/100
Einige Daten
Fair Value 91,49 R$ · Überbewertet (−28,1 %)

Risiken aus der KI-Analyse

🚩Neobanken fordern traditionelles Bankwesen heraus
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Wettbewerbsvorteil, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

131,43 R$ 21,05 R$ Fair Value 91,49 R$ 02.2022 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 29.10.2026.

Wie lese ich den Chart?

56‑Monats‑Spanne 21,05 R$ – 131,43 R$ · Fair‑Value‑Band 68,62 R$ – 114,37 R$ · der Kurs von 127,27 R$ notiert über dem Fair Value von 91,49 R$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 29.10.2026.

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Unternehmensprofil

Grupo Cibest S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Kolumbien und international an. Es bietet Einlagenprodukte an, darunter Giro- und Sparkonten, Festgelder und Anlageprodukte.

Mehr anzeigenWeniger anzeigen

Kreditalternativenlösungen wie Handelsfinanzierung, Betriebsmittelkredite, Hypotheken, Kreditkarten, Privat-, Fahrzeug-, Lohn- und Kleinunternehmenskredite sowie Überziehungskredite; und Factoring.

Es bietet auch Finanzierungs- und Operating-Leasingverträge an; Kapitalmärkte, etwa Absicherungsinstrumente; Handel, einschließlich Interbankenkredite, Pensionsgeschäfte, Devisentransaktionen und Handel mit Staats- und Unternehmenspapieren, Makler- und Anlageberatungsdienste, Zugang zu lokalen und internationalen Kapitalmärkten und Vermögensverwaltung für Dritte sowie Cash-Management, Lösungen für Verbindlichkeiten und Forderungen, Echtzeit-Webdienste und SWIFT Net-Lösungen.

Darüber hinaus bietet es Lösungen für Fremdwährungsinvestitionen und Handelsfinanzierungen wie Akkreditive und Wechseleinzug; Bancassurance und Versicherungen; Zu den Investmentbanking-Dienstleistungen gehören Projektfinanzierung, Akquisitionsfinanzierung, große Unternehmenskredite, Kreditsyndizierung, Fremd- und Eigenkapitalmärkte, Hauptinvestitionen, Fusionen und Übernahmen sowie Beratung zu Absicherungsstrategien und Umstrukturierungen.

Darüber hinaus bietet es Treuhand- und Treuhanddienstleistungen, Treuhandkonten, Investmentfonds und Immobilienfonds an; und die digitale Plattform Nequi.

Darüber hinaus bietet es Pannenhilfe und medizinische Hilfe an; und BRE-b, Innovationen bei Hypothekendarlehen, Zahlungen über Wompi, inflationsindexierte Nachhaltigkeitskredite und Salud para ti. Es bedient physische Filialen, mobile Filialen, Geldautomaten, Online-, Computer-, Telefon- und Mobile-Banking, Bankkorrespondenten, Kioske und direkte Geschäftsverbindungen.

Das Unternehmen hieß früher Bancolombia S.A. und änderte im Mai 2025 seinen Namen in Grupo Cibest S.A.. Das Unternehmen wurde 1875 gegründet und hat seinen Sitz in Medellín, Kolumbien.

Aktienanalyse

Bancolombia S.A. (C2OL34) notiert aktuell bei 127,27 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 91,49 R$ liegt, also 28,1 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

Mehr anzeigen

Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel 101,67 R$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 127,27 R$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit 44,56 R$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Bancolombia S.A. entwickelte sich von 17,3 Bio. COP (FY2021) auf 27,5 Bio. COP (FY2025), rund +12,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,8 Bio. COP (−1,7 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 120 Mrd. R$ (≈ 20,0 Mrd. €) Groß · KGV 11,2 · KUV 1,55 · Gewinn je Aktie (12 Monate) 11,26 R$ · Dividendenrendite 7,4 % · Nettomarge 13,9 % · Eigenkapitalrendite 19,2 % · Gesamtkapitalrendite 2,1 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 59 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Spanne: 68,62 R$ bis 114,37 R$, der Kurs von 127,27 R$ liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Die Aktie notiert rund 3 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 71 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, C2OL34 ist mit −28 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Fair Value 91,49 R$
Spanne 68,62 R$ bis 114,37 R$
Kurs 127,27 R$ · Potenzial −28,1 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (9,35 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr. Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Beste Datenlage
Residualeinkommen 59,29 R$ 64,27 R$ 72,31 R$ 72
Gordon-Wachstumsmodell 73,61 R$ 109,55 R$ 144,22 R$ 64
DDM mehrstufig 73,61 R$ 101,67 R$ 129,54 R$ 62
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividenden-Modelle
Gordon-Wachstumsmodell 73,61 R$ 109,55 R$ 144,22 R$ 64
DDM mehrstufig 73,61 R$ 101,67 R$ 129,54 R$ 62
Vergleich über Kennzahlen
KGV-Multiple 66,56 R$ 88,75 R$ 110,94 R$ 61
KBV-Multiple 69,83 R$ 93,10 R$ 116,38 R$ 53
Wert des Vermögens
NCAV (Graham) 33,25 R$ 44,56 R$ 66,50 R$ 52
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 59,29 R$ 64,27 R$ 72,31 R$ 72

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 60/100

Bewertet wird das Geschäft: Gewinne, ihre Entwicklung, echtes Geld, Bilanz, Investitionen und Aktienzahl.

Profitabilität 32
Wie viel Gewinn die Firma aus Umsatz und Kapital macht
Qualitätswachstum 35
Werden Margen und Renditen besser?
Cashflow 95
Kommt der Gewinn als echtes Geld an?
Finanzkraft 22
Schulden, Bilanz und Pleiterisiko
Investition 84
Investiert sie mit Maß statt um jeden Preis zu wachsen?
Ruhiger Kurs 70
Wie ruhig sich der Kurs bewegt, zählt nicht mit
Kurstrend 87
Kurstrend der letzten 3 bis 12 Monate, zählt nicht mit
Nähe zum Jahreshoch 96
Abstand zum 52-Wochen-Hoch, zählt nicht mit
Neue Aktien 89
Kauft sie Aktien zurück oder gibt sie neue aus?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 71/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−1,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,3 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in COP ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in COP: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+6,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−1,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)7,4 %

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−7,3 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+7,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in COP, Kolumbien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,8 %) sind das im Jahr etwa −11,0 % beim Kurs und +3,7 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+14,0 %
Prognose 2027 (Umsatz)+7,4 %
Geschätzt 2028 (Umsatz)+6,8 %
Geschätzt 2029 (Umsatz)+6,1 %
Geschätzt 2030 (Umsatz)+5,4 %

C2OL34 wirkt überbewertet: Fair Value 28 % unter dem Kurs. Mit DBS Group vergleichen →

Bancolombia S.A. mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Regionalbanken · 1063 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 8/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 60 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial −27,4 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate) 19,2 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 1,0 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate) 17,6 % · Untere 25 %
Operative Marge (12 Monate) 0,0 % · Untere 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J) 26,0 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate) 7,4 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,42× · Über dem Median

Bewertungsmultiplesvs Regionalbanken-Median · niedriger = günstiger

KGV (12 Monate) 11,2× · Günstiger als Median
KBV 1,77× · Teuerste 25 %
KUV (12 Monate) 2,84× · Günstiger als Median
Kurs / freier Cashflow 7,0× · Günstiger als Median

Stärken auf einen Blick

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)100 · Sektor 48
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)77 · Sektor 42
GESUNDHEIT (wenig Schulden)79 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 51

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value Vergleich
China Merchants Bank Co 600036 42,50 ¥ 52,73 ¥ +24 % vs. C2OL34
BNP Paribas SA BNP 87,20 € 106,06 € +22 % vs. C2OL34
Itaú Unibanco Holding ITUB 7,70 $ 6,95 $ −10 % vs. C2OL34
Mizuho Financial Group MFG 9,51 $ 6,85 $ −28 % vs. C2OL34
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,02 € 4,15 € −31 % vs. C2OL34
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 28,96 SGD 19,78 SGD −32 % vs. C2OL34
UniCredit S.p.A UCG 74,56 € 50,44 € −32 % vs. C2OL34
HDFC Bank Limited HDFCBANK 688,05 ₹ 406,39 ₹ −41 % vs. C2OL34
DBS Group D05 74,21 SGD 40,39 SGD −46 % vs. C2OL34
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.387 ₹ 615,63 ₹ −56 % vs. C2OL34

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Bancolombia S.A. · Fair Value
91,49 R$ −28%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bancolombia S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/C2OL34

Häufige Fragen

Ist Bancolombia S.A. (C2OL34) über- oder unterbewertet?
Stand 29.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 91,49 R$ gegenüber einem Kurs von 127,27 R$, rund −28 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von C2OL34?
Unser modellbasierter Fair Value für Bancolombia S.A. liegt bei 91,49 R$ (Stand 29.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 127,27 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von C2OL34?
Bancolombia S.A. hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 91,49 R$ (Stand 29.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 68,62 R$ bis 114,37 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bancolombia S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 91,49 R$, gegenüber einem Kurs von 127,27 R$ rund −28 % Potenzial (überbewertet). Spanne von 68,62 R$ bis 114,37 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Bancolombia S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 24,7 Bio. COP aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.10.2026).
Zahlt Bancolombia S.A. eine Dividende?
Bancolombia S.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von 7,40 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bancolombia S.A. (C2OL34) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bancolombia S.A. den freien Cashflow fünf Jahre lang um -7,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 4 Jahren wuchs der Umsatz um +12,2 % pro Jahr. Stand 29.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von C2OL34?
Unsere Modelle diskontieren Bancolombia S.A. mit 10,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,44, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bancolombia S.A. sind das -7,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bancolombia S.A. (C2OL34) bisher geliefert?
Über die letzten 4 Jahre ist der Umsatz von Bancolombia S.A. um +12,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -7,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +3,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bancolombia S.A. einpreist (-7,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 14,10 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bancolombia S.A. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bancolombia S.A. liegt er bei 91,49 R$ je Aktie (Stand 29.10.2026), der Kurs bei 127,27 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bancolombia S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.10.2026 notiert C2OL34 über dem berechneten Fair Value: Kurs 127,27 R$, Fair Value 91,49 R$, rund −28 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von C2OL34?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (127,27 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (91,49 R$). Bei Bancolombia S.A. liegen zwischen beiden 35,78 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bancolombia S.A. wert?
An der Börse wird Bancolombia S.A. mit rund 120 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.10.2026). Je Aktie sind das 127,27 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 91,49 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu C2OL34?
Unsere Modelle spannen für Bancolombia S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 68,62 R$, mittleres 91,49 R$, optimistisches 114,37 R$ je Aktie (Stand 29.10.2026, Kurs 127,27 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von C2OL34?
Bancolombia S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,2 (Stand 29.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 91,49 R$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,8, KUV 2,8.
Wie solide ist die Bilanz von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Kennzahlen zur Bilanz von Bancolombia S.A. (Stand 29.10.2026): Eigenkapitalrendite 19,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,42. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 60/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist C2OL34 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bancolombia S.A. notiert bei 127,27 R$, rund 3 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 131,43 R$ und 71 % über dem Tief von 74,57 R$ (Stand 29.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 91,49 R$.
Welche Aktien sind mit Bancolombia S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bancolombia S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.10.2026: Kurs 127,27 R$, berechneter Fair Value 91,49 R$ (−28 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von C2OL34 berechnet?
Wir rechnen Bancolombia S.A. mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 91,49 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Bancolombia S.A. liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Der Schlusskurs vom 29.10.2026 liegt bei 127,27 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 91,49 R$, das sind rund −28 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bancolombia S.A. jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (114,37 R$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kennzahlen von Bancolombia S.A.

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Die Marktkapitalisierung von Bancolombia S.A. beträgt 120 Mrd. R$ (≈ 20,0 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bancolombia S.A. liegt bei 1,55 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Der Gewinn je Aktie von Bancolombia S.A. beträgt 11,26 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 11,2). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Die Dividendenrendite von Bancolombia S.A. liegt bei 7,4 % (Ausschüttung 83,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Die Nettomarge von Bancolombia S.A. liegt bei 13,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bancolombia S.A. liegt bei 19,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von Bancolombia S.A. liegt bei 2,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie stark wächst der Umsatz von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Der Umsatz von Bancolombia S.A. wächst um +26,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +4,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Der Gewinn je Aktie von Bancolombia S.A. wächst um +53,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Der freie Cashflow von Bancolombia S.A. beträgt 10,0 Bio. COP (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bancolombia S.A. (C2OL34)?
Die Nettoverschuldung von Bancolombia S.A. beträgt 10,5 Bio. COP (Geschäftsjahr 2022, ≈ 1,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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