Carter Bankshares, Inc (CARE) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $688M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 44% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($22.93). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $10.11 – $35.72 · Fair‑Value‑Band $13.76 – $22.93 · der Kurs von $33.00 notiert über dem Fair Value von $18.35. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Carter Bankshares, Inc (CARE) notiert aktuell bei $33.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $18.35 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Carter Bankshares, Inc einen Umsatz von $259M bei einer Nettomarge von 41.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 260.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 23.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $73.3M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $13.76 (Bear Case) bis $22.93 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $33.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 103% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CARE ist mit -44% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($18.35) gegenüber Substanzwert ($12.65). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Carter Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Carter Bank & Trust, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Privat- und Geschäftsbankprodukte sowie Versicherungsdienstleistungen anbietet. Es bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Renten- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Carter Bankshares, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für Carter Bank & Trust, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Privat- und Geschäftsbankprodukte sowie Versicherungsdienstleistungen anbietet. Es bietet verschiedene Einlagenprodukte an, darunter Giro-, Spar-, Renten- und Geldmarktkonten sowie Einlagenzertifikate. Das Unternehmen bietet auch gewerbliche Kredite, wie besicherte und unbesicherte, Immobilienbau und -erwerb sowie gewerbliche und industrielle Kredite an; Konsumentenkredite, beispielsweise für Automobile, Heimwerkerkredite, Bildungskredite, Überziehungsschutz sowie Privat- und Wohnhypothekenkredite; Home-Equity-Kreditlinien; und Kreditkarten sowie die Vergabe und Verwaltung von Hypothekendarlehen mit festem und variablem Zinssatz. Darüber hinaus werden weitere Bankdienstleistungen angeboten, darunter Schließfächer, direkte Hinterlegung von Gehaltsabrechnungen, Sozialversicherungsschecks und Debitkarten. Online-Banking-Produkte, einschließlich Online- und Mobile-Banking, Online-Kontoeröffnung, Rechnungszahlung, elektronischer Kontoauszug, mobile Einzahlung, Zelle, Kreditüberwachungstools, digitale Geldbörse, MoneyPass und Geldautomatendienste; Eigentumsversicherungen und andere Produkte und Dienstleistungen im Zusammenhang mit Finanzinstituten; sowie Treasury- und Corporate-Cash-Management-Dienstleistungen. Carter Bankshares, Inc. wurde 1974 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Martinsville, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Carter Bankshares, Inc entwickelte sich von $156M (FY2021) auf $255M (FY2025), rund +13.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $31.4M (−0.2%/Jahr seit FY2021).

CARE ist 44% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Carter Bank & Trust declares $0.10 dividend Seeking Alpha · 23.07.2026
• Carter Bankshares, Inc. (CARE) Earnings Expected to Grow: What to Know Ahead of Q1 Release Yahoo Finance · 16.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.