CCN Fair Value & Analyse

Finanzwesen · FR · Marktkap. €964M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 13% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von €137.91 (Bear) bis €229.86 (Bull), Basis €183.88. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 57/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne €55.08 – €183.50 · Fair‑Value‑Band €137.91 – €229.86 · der Kurs von €162.94 notiert unter dem Fair Value von €183.88. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

CCN (CCN) notiert aktuell bei €162.94, während unser modellbasierter Fair Value bei €183.88 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 57/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CCN einen Umsatz von €362M bei einer Nettomarge von 23.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.6%. Die Nettoverschuldung beträgt €12.2B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von €137.91 (Bear Case) bis €229.86 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €162.94 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 69% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CCN ist mit 13% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (€376.42) gegenüber Dividendendiskontierung (€27.87). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de Normandie-Seine Société coopérative bietet Privatpersonen, Fachleuten, Landwirten, Verbänden und Unternehmen in Frankreich verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de Normandie-Seine Société coopérative bietet Privatpersonen, Fachleuten, Landwirten, Verbänden und Unternehmen in Frankreich verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Spar- und Wertpapierdepots an; Immobilien-, Privat-, Studenten-, Kreditkonsolidierungs-, Arbeits-, Wohnungsübergangs-, Erstellungs- und Installationskredite sowie Fahrzeugkredite; Versicherungsprodukte, einschließlich Lebens-, Haus-, Auto- und Zweirad-, Kranken-, Todes-, Bestattungs-, Lebensunfall-, Haftpflicht-, Rechtsschutz-, Mobil-, Verbraucherkredit- und Hauskreditversicherungen, Vereins-, Arbeitnehmer-, Vorsorge- und landwirtschaftliche Ausrüstungs- und Aktivitätsversicherungen. Es bietet Debit- und Kreditkarten an; mobile Zahlungsdienste; Nachrichten und Zeitschriften; Zahlungsterminals; und Finanzierungsprodukte; Darüber hinaus beschäftigt sie sich mit Immobilieninvestitionen sowie Immobilien- und Möbelleasingaktivitäten. Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bois-Guillaume, Frankreich.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CCN entwickelte sich von €370M (FY2021) auf €964M (FY2025), rund +27.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €85.6M (−2.8%/Jahr seit FY2021).

CCN beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.