Chemung Financial Corporation (CHMG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $342M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 50% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($50.92). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $31.38 – $82.86 · Fair‑Value‑Band $30.55 – $50.92 · der Kurs von $81.24 notiert über dem Fair Value von $40.74. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

Chemung Financial Corporation (CHMG) notiert aktuell bei $81.24, während unser modellbasierter Fair Value bei $40.74 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Chemung Financial Corporation einen Umsatz von $95.4M bei einer Nettomarge von 19.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $17.8M aus. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $30.55 (Bear Case) bis $50.92 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $81.24 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 93% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CHMG ist mit -50% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($40.74) gegenüber Dividendendiskontierung ($15.13). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Chemung Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Chemung Canal Trust Company, die eine Reihe von Bank-, Finanzierungs-, Treuhand- und anderen Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Sicht-, Spar- und Termineinlagen an; unverzinsliche und verzinsliche Girokonten; und versicherte Geldmarkteinlagen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Chemung Financial Corporation fungiert als Bankholdinggesellschaft der Chemung Canal Trust Company, die eine Reihe von Bank-, Finanzierungs-, Treuhand- und anderen Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Sicht-, Spar- und Termineinlagen an; unverzinsliche und verzinsliche Girokonten; und versicherte Geldmarkteinlagen. Darüber hinaus werden gewerbliche und landwirtschaftliche Kredite angeboten, darunter Kredite für kleine und mittlere Unternehmen. gewerbliche und private Hypothekendarlehen; und Verbraucherkredite, einschließlich Home-Equity-Kreditlinien und befristete Home-Equity-Darlehen sowie Autokredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Zinsswaps, Akkreditive, Mitarbeitervorsorgepläne, Versicherungsprodukte, Investmentfonds, Makler- und Steuervorbereitungsdienste an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vormunds-, Depotbank-, Treuhänder-, Investment-, Renten-, Nachlassplanungs- und Verwaltungsdienste für Leistungen an Arbeitnehmer an und fungiert als Vermittler für Renten-, Gewinnbeteiligungs- und andere Treuhandfonds für Arbeitnehmerleistungen. Das Unternehmen wurde 1833 gegründet und hat seinen Sitz in Elmira, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Chemung Financial Corporation entwickelte sich von $91.8M (FY2021) auf $140M (FY2025), rund +11.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $15.1M (−13.1%/Jahr seit FY2021).

CHMG ist 50% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 26.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.