Community Investors Bancorp, Inc (CIBN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $19.5M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $8.17 – $28.20 · Fair‑Value‑Band $22.33 – $37.22 · der Kurs von $28.00 notiert unter dem Fair Value von $29.78. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

Community Investors Bancorp, Inc (CIBN) notiert aktuell bei $28.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $29.78 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 6.4% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Community Investors Bancorp, Inc einen Umsatz von $14.7M bei einer Nettomarge von 19.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 37.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $30.2M. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $22.33 (Bear Case) bis $37.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $28.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 54% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CIBN ist mit 6% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($29.78) gegenüber Dividendendiskontierung ($3.78). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Community Investors Bancorp, Inc. fungiert als Sparkassen-Holdinggesellschaft für die First Federal Community Bank of Bucyrus und bietet Einzel- und Firmenkunden im Norden Ohios ein umfassendes Spektrum an Bank- und Finanzdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Community Investors Bancorp, Inc. fungiert als Sparkassen-Holdinggesellschaft für die First Federal Community Bank of Bucyrus und bietet Einzel- und Firmenkunden im Norden Ohios ein umfassendes Spektrum an Bank- und Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen bietet Einlagenkonten an, darunter Girokonten, Sparkonten, Geldmarktkonten, Weihnachtsclubkonten, Gesundheitssparkonten, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten, persönliche Kreditkarten sowie das Ohio Homebuyer Plus-Programm. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte wie Privatverbraucherkredite, Eigenheimkredite, Eigenheimkreditlinien, Auto- und Wohnmobilkredite, Hypotheken- und Baukredite an. Geschäftskredite umfassen Geschäftskredite, Kreditlinien, befristete Kredite, Agrarkredite, besicherte Kredite, Kreditkarten, Gewerbeimmobilien, Privat- und Geschäftskreditanträge, Personalverleih und Ausrüstungsfinanzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Online- und Mobile-Banking an; Rechnung bezahlen; Immobilien; mobile Einzahlung; Flip-Kit; Debitkarten; ACH- und Gehaltsabrechnungsdienste; positive Lohn-/Scheckübereinstimmung; direkte Einzahlung; Handelsdienstleistungen; Nachtkaution; Quicken/Quickbooks; Telefonbanking; Drähte; Nachbestellung prüfen; und Geldtransferdienste. Community Investors Bancorp, Inc. wurde 1887 gegründet und hat seinen Sitz in Bucyrus, Ohio.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Community Investors Bancorp, Inc entwickelte sich von $17.2M (FY2021) auf $11.3M (FY2025), rund −9.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $1.8M (−6.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.