ConnectOne Bancorp, Inc (CNOB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $1.6B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 46% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($22.09). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (38/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $12.30 – $34.11 · Fair‑Value‑Band $13.26 – $22.09 · der Kurs von $32.82 notiert über dem Fair Value von $17.68. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 26.07.2026.

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Analyse

ConnectOne Bancorp, Inc (CNOB) notiert aktuell bei $32.82, während unser modellbasierter Fair Value bei $17.68 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 38/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ConnectOne Bancorp, Inc einen Umsatz von $378M bei einer Nettomarge von 25.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 65.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.1B. Fundamentaldaten Stand 26.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $13.26 (Bear Case) bis $22.09 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $32.82 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 55% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CNOB ist mit -46% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($22.64) gegenüber Dividendendiskontierung ($9.66). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ConnectOne Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der ConnectOne Bank, die kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, lokale Fachleute und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten bereitstellt. Das Unternehmen bietet Privat- und Geschäftsschecks, Geldmarktkonten sowie Zeit- und Sparkonten an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ConnectOne Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft der ConnectOne Bank, die kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, lokale Fachleute und Privatpersonen in den Vereinigten Staaten bereitstellt. Das Unternehmen bietet Privat- und Geschäftsschecks, Geldmarktkonten sowie Zeit- und Sparkonten an. Kreditkarten, Überweisungen, Schließfächer, Geldautomaten und Telefon sowie Internet- und Mobile-Banking. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Altersvorsorgekonten, Verbraucher- und Cash-Management-Dienste für Geschäftskunden an, einschließlich direkter Treasury-Abwicklung, automatisierter Clearingstelle-Erstellung, Fernerfassung von Einlagen und digitaler Rechnungsstellung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Verbraucher- und Gewerbekredite an, darunter Kreditlinien, Gewerbe- und Wohnhypotheken, Eigenheim- und Überbrückungskredite sowie andere Privatkredite. Gewerbliche Kredite, die durch Sicherheiten besichert sind, wie z. B. Betriebsvermögen einschließlich Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, Inventar und Ausrüstung sowie Hypotheken auf Gewerbe- und Wohnimmobilien sowie Barbestände und marktgängige Wertpapiere. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Immobilienkredite an, darunter durch Grundpfandrechte an fertiggestellten Gewerbeimmobilien, einschließlich Mehrfamilienhäusern, besicherte Kredite für den Kauf oder die Refinanzierung von Immobilien; Wohnhypotheken, wie z. B. durch Grundpfandrechte an Ein- bis Vierfamilienhäusern und Eigentumswohnungen besicherte Darlehen; und genossenschaftliche Wohnimmobilienkredite. Das Unternehmen war früher als Center Bancorp, Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2014 in ConnectOne Bancorp, Inc.. ConnectOne Bancorp, Inc. wurde 1982 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Englewood Cliffs, New Jersey.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ConnectOne Bancorp, Inc entwickelte sich von $317M (FY2021) auf $606M (FY2025), rund +17.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $80.4M (−11.4%/Jahr seit FY2021).

CNOB ist 46% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• ConnectOne Bank is Building the Future of Commercial Lending on nCino’s Agentic Operating System Yahoo Finance · 14.07.2026
• How The ConnectOne Bancorp (CNOB) Narrative Is Shifting After FLIC Deal And New Price Targets Yahoo Finance · 09.05.2026
• ConnectOne Bancorp Q1 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 23.04.2026
• ConnectOne Bancorp, Inc. Q1 2026 Earnings Call Summary Yahoo Finance · 23.04.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.